Величайшие экономические потрясения прошлого

История крупнейших кризисов ...

Введение
Первый мировой кризис 1900 - 1903 годов
Великая депрессия 1929 - 1933 годов
Нефтяной кризис 1973 - 1975 годов
Российский дефолт 1998 - 1999 годов
Азиатский кризис 1997 - 2001 годов
Мировой финансовый кризис 2008 - 2009 годов

Пока мировая рыночная экономика не развилась, кризисы являлись проблемами отдельных государств. В 2008 году, в середине сентября, произошел первый кризис 21 века, который имел мировой масштаб. Большинство величайших экономический потрясений произошли в 20 веке. Способствовали этому Первая мировая война, а в последствии, Вторая.

Только после Второй мировой войны Америка смогла окончательно покончить с кризисом.Во время кризиса больше всех пострадала Бразилия, поскольку она очень сильно зависела от агроэкспорта (рис.1).рис.2 ВВП Бразилии 1920—1946 годов.От кризиса в США пострадала и Западная Европа, а больше всех — Германия и Великобритания.Великобритания только за пару лет до случившейся неудачи в Нью-Йорке смогла вернуть английскому фунту его былой номинал (довоенный), как сразу валюта стала переоцененной, благодаря чему подорожал собственный экспорт и была утеряна конкурентоспособность. Чтобы поддержать свою валюту, Великобритании было необходимо взять кредит у Америки. После “черного четверга” кризис пошел за океан, что сильно повлияло на экономику стран Европы, которые только оправились после войны.Нефтяной кризис 1973 - 1975 годовВ октябре 1973 года разразился один из крупнейших энергетических кризисов за всю историю, в момент начала войны Сирии и Египта против Израиля. Страны, экспортирующие нефть (ОПЕК) уменьшили объемы добываемой нефти и увеличили на 70 % отпускные цены сначала Нидерландам и США, а после Израильским союзникам.В Америке количество безработных людей превышало 15 миллионов человек. Джон Сперлинг, преподаватель в университете, в самый разгар кризиса заметил, что огромное количество возрастных студентов желали сменить свою профессию. Таким образом началась разрабатываться программа переобучения. Джоном Сперлингом были основаны университет University of Phoenix, который являлся первым коммерческим учебным заведением, и компания Group Apollo. На данный момент — это примерно 90 институтов на территории всей Америки, капитализация которых примерно 10.6 миллиардов долларов.В самый пик кризиса галлон бензина в Америке вырос в цене от 30 центов до 1.3 доллара. Были неописуемые в своих масштабах очереди на бензозаправках, потому что 85 % американцев имели в пользовании свой личный автомобиль. Одно время на некоторых бензоколонках действовало правило, в котором говорилось, что автовладельцы, машины которых имеют нечетные номера, должны заправляться только по нечетным дням, и наоборот, владельцы четных номеров — по четным. В Австрии и ФРГ правительство ввело запрет на эксплуатацию автомобилей в конкретные дни недели.Американскими властями были предприняты крайние меры в целях поддержки обычных граждан. Образованная в 1973 году в США комиссия по банкротствам, предлагала изменить законы, где позволялось человеку, который объявил о личном банкротстве, оставить часть его имущества, признав его недоступным для кредиторов с юридической точки зрения. Таким образом, в Техасе банкрот мог сохранить свой дом, при этом неважно какова его стоимость, и имущество, не превышающее суммы в 30 тысяч долларов.Российский дефолт 1998 - 1999 годовВ 1998 году, 17 августа, правительством Российской Федерации был объявлен дефолт по государственным краткосрочным облигациям. Причиной его являлся недостаток средств и большой государственный долг страны. За полгода рубль упал в 4 раза по отношению к доллару, что подрывало доверие инвесторов и всего населения, большее количество банков и малых предприятий объявляли себя банкротами.К маю 1995 года в России инфляция составляла 200 %. С целью удержания роста цен, правительство выпускает государственные краткосрочные обязательства с целью финансирования дефицита бюджета. В мае 1998 года инфляция снизилась до 7.5 %. Рынок краткосрочных облигаций жил по следующей схеме: банки должны занимать деньги за границей, покупать ГКО, и через пару месяцев продавать их и уже рассчитываться по своим долгам. Доходность данной операции составляла от 50 % до 140 % годовых. Правительство Российской Федерации постоянно выпускало новые займы с целью расплаты по ранее размещенным. Создавалась финансовая пирамида.Весной 1998 года внутренний долг составлял 30 миллиардов рублей, при этом ежемесячные доходы федерального бюджета были 22 миллиарда, а расходы — 25 миллиардов рублей. Президент Ельцин 14 августа заявил на всю страну по телевидению, якобы в будущем никакой девальвации не будет. Но, через три дня, 17 августа, глава Центрального Банка и все правительство объявили технический дефолт. Помимо всего этого, было заявлено, что курс российского рубля будет плавать в рамках современного валютного коридора (с 6 рублей до 9.5 за доллар)Через некоторое время Центральный Банк фактически отказывается от поддержания курса российского рубля. К 15 августу курс составлял 6.3 рубля за доллар, к 1 сентября курс поднялся до 9.33 рубля, а на 1 октября он составлял уже 15.9 рубля (рис.3). Уже на сентябрь 1998 года инфляция составила 400 %, в 4 раза курс рубля обвалился к ноябрю того же года.рис 3. Курс рубля по отношению к доллару ЦБ РФ в период с 1998 г. по 2014 г.Но, несмотря на то, что инфляция была огромная и Центральный Банк проводил необеспеченную эмиссию рубля, ставка по рефинансированию сохранялась в районе 12.5 годовых, что обеспечивало реальный сектор доступными кредитами. К концу 1999 года промышленность выросла на 20 % благодаря импортозамещению. Восстанавливались мировые рынки. Цена на нефть удвоилась и составила 27 долларов за баррель. К марту 1999 года прекратился отток денег из банков. Капитал банков смог увеличиться в 2.5 раза за 15 месяцев.Азиатский кризис 1997 - 2001 годовПричина азиатского кризиса, который разразился в середине 1997 года, — обвал биржевых индексов и национальных валют в странах Юго-Восточной Азии. Провокация его пошла от перегрева экономики и непосильных государственных и корпоративных долгов. Таиланд, Индонезия и Южная Корея больше всех пострадали от этого кризиса.Сингапур, Малайзия, Филиппины, Индонезия и Таиланд собирали до кризиса большинство всех инвестиций мира, однако, в 90-е годы, в США, денежные власти повысили ставку рефинансирования с целью удержания инфляции. Также повысили собственные ставки и страны Юго-Восточной Азии — азиатские валюты укрепились, из-за сильного роста себестоимости на мировом рынке упала конкурентоспособность продукции. В это же время активно увеличивался государственный и корпоративный долг стран Азии.В середине мая 1997 года тайский бат был атакован валютными спекулянтами — от фонда Джорджа Сороса “Quantum” до “Tiger Management Corp” Джулиана Робертсона. Бат рухнул 2 июля. На протяжении нескольких месяцев обваливались курсы малазийского ринггита, филиппинского песо и индонезийской рупии. В результате кризиса, в Индонезии, сменился государственный режим и организовались массовые мятежи. Южная Корея тоже сильно пострадала. Краткосрочные обязательства корпорации не будут превышать 30 - 40 миллиардов долларов, — уверяло правительство в начале декабря, но к 1998 году данные обязательства перевалили уже за 150 миллиардов.Международным валютным фондом было выделено более 110 миллиардов долларов странам Юго-Восточной Азии на реабилитацию после кризиса. Из данных 110 миллиардов долларов, 57 миллиардов предоставили на жестких условиях Южной Корее. Условия заключались в;продаже двух крупнейших национальных банков иностранным компаниям;допуске иностранных банков к проведению в Корее финансовых операций;ликвидации компании (чеболи).К 2001 году национальные экономики Юго-Восточной Азии справились с кризисом и возобновили свой рост.Мировой финансовый кризис 2008 - 2009 годовК началу 2008 года банки списывали потери и увеличивали их размеры в следующих месяцах. Убытки достигали невероятных значений. Некоторые банки помогали друг другу, но со временем выяснилось, что все средства стремительно заканчиваются. В феврале немецкий государственный банк KfW, который в свое время оказал поддержку IKB, не смог предоставить необходимые миллиарды евро второму. Банку IKB планировалось возмещать недостающие финансовые средства из государственного бюджета, поскольку IKB был ключевым банком Германии, за счет налогоплательщиков. Намного больше от данного кризиса пострадали крупнейшие банки мира.