Вход

Транснациональные банки в системе международных финансовых отношений

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Курсовая работа*
Код 232697
Дата создания 17 июня 2016
Страниц 30
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 29 марта в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
1 330руб.
КУПИТЬ

Описание

В работе рассматривается развитие транснациональных банков, а также выявление специфических черт в их деятельности в условиях глобализации мировой экономики. Дата защиты - 28.12.2015, РЭУ им. Плеханова, "отлично".
Оригинальность 90% ...

Содержание

Введение
Глава 1. Теоретические аспекты деятельности транснациональных банков
1.1. Предпосылки создания и история развития транснациональных банков
1.2. Сущность транснациональных банков и их роль в экономике
Глава 2. Анализ развития транснациональных банков на современном этапе
2.1. Особенности деятельности транснациональных банков на современном этапе и их роль в мировой экономике
2.2. Стратегии освоения транснациональными банками международного финансового рынка
Глава 3. Влияние деятельности транснациональных банков на развитие банковской системы России
3.1. Современное состояние и тенденции развития банковской системы России
3.2. Положительные и отрицательные последствия прихода иностранных банков в банковскую систему России
Заключение
Список литературы

Введение

Конец XX и начало XXI столетий ознаменовались переходом мирового хозяйства на качественно новый уровень, связанный с нарастающим процессом глобализации. В связи с этим во всем мире произошло существенное изменение международной экономической деятельности. Становление глобальной экономики, способной функционировать в масштабе всего мира как единая система, обусловлено динамичным развитием процессов транснационализации производственного и финансового секторов. Эти процессы, как феномен современного мирового хозяйства, обусловлены, во-первых, необходимостью и возможностью перемещения капитала из стран с его профицитом в страны с его дефицитом, а во-вторых, потребностью в снижении рисков через размещение капитала в различных странах. Это находит выражение в концентрации банковского капитала, в том числе путем использования механизма слияний и поглощений, расширении сферы международной деятельности банков, диверсификации продуктового ряда, включая расширение предложения банками небанковских продуктов и услуг.
В связи с вышеперечисленными аспектами оказывается актуальным изучение данной темы, а именно деятельность в системе международных финансовых отношений. Именно , с одной стороны являются результатом развития и концентрации банковского капитала, носителем передовых банковских и информационных технологий, а с другой стороны, имеют определяющее влияние на развитие международных экономических отношений и мировой экономики в целом.
Целью данной курсовой работы является рассмотрение развития, а также выявление специфических черт в деятельности в условиях глобализации мировой экономики.
Для реализации поставленной цели необходимо решить следующие основные задачи:
 изучить литературу по проблеме исследования;
 ознакомиться с историей развития ;
 рассмотреть сущность и специфику развития на современном этапе;
 выявить влияние деятельности на развитие банковской системы России.
Предмет исследования являются экономические механизмы и отношения, определяющие деятельность на современном этапе развития мировых финансовых отношений.
Объект исследования – деятельность транснациональных банков в мировой экономике.
Курсовая работа включает в себя: введение, три главы, заключение и список литературы. В первом пункте первой главы выявляются предпосылки создания и история развития транснациональных банков; во втором пункте представлена сущность транснациональных банков и их роль в экономике. В первом пункте второй главе рассматриваются особенности деятельности транснациональных банков на современном этапе и их роль в мировой экономике; во втором пункте – освоения транснациональными банками международного финансового рынка. В первом пункте третьей главы представлено современное состояние и тенденции развития банковской системы России; во втором пункте выявляются положительные и отрицательные последствия прихода иностранных банков в банковскую систему России

Фрагмент работы для ознакомления

Так происходит в случае приобретения местного банка, имеющего прочную деловую репутацию на рынке. Примером такого случая может служить американский Ситибанк, приобретя один из крупнейших польских банков Хандловы, он не стал менять его название.Следующей, наиболее простой формой зарубежного отделения выступает представительство. Оно не создает за рубежом операционного отделения, а в основном осуществляет услуги по консультированию, тем самым проводит своего рода разведку, расценивая целесообразность развития бизнеса в стране пребывания. Представительства выполняют поиск клиентов на местном рынке для предоставления трансграничных услуг материнским банком.Как правило, представительства возникают в странах с действующим ограничением на создание операционных отделений транснациональных банков.Связано это с тем, что в своем большинстве они являются нерезидентами, и их открытие не предполагает со стороны принимающей страны каких-либо строгих регламентаций.Последней организационно-правовой формой является филиал. В отличие от дочерней организации он не является самостоятельным юридическим лицом, поэтому всю ответственность за его деятельность несет материнский банк. При такой организационной форме головной банк осуществляет полный контроль над организацией, а она, в свою очередь, может исполнять все банковские операции (кредитные, инвестиционные, депозитные и другие), а также опираться на финансовые ресурсы, деловые связи и репутацию в мире бизнеса.Так же как и представительство, филиал выступает нерезидентом, тем самым, не попадает под действие законодательства страны пребывания капитала. Из этого следует, что все существующие нормативные требования филиал соблюдает согласно законодательству страны происхождения.Подводя итог данной главе, важно отметить, что именно транснациональные банки играют важную роль в механизме функционирования рыночной экономики и кардинально ускоряют процессы глобализации. Транснациональные банки успешно координируют свою деятельность с помощью удобных информационных технологий, позволяющих интегрировать банковскую линию, объединять большое количество дочерних организаций, представительств и филиалов в единую международную сеть с общим управлением. Одной из немаловажных функций транснациональных банков является то, что с их помощью осуществляется дифференциация капитала в более рентабельные отрасли и регионы. Эти процессы способствуют экономическому, технологическому и социальному прогрессу общества, а также оказывают огромное влияние на весь ход экономического и политического развития стран.Глава 2. Анализ развития транснациональных банков на современном этапе2.1. Особенности деятельности транснациональных банков на современном этапе и их роль в мировой экономикеНа современном этапе экономического развития основными проводниками процессов глобализации являются солидные финансовые и производственно-сбытовые объединения – транснациональные банки и корпорации, которые оказывают колоссальное влияние на ход развития мировой экономики. Главными особенностями транснациональных банков является наличие широкой сети зарубежных отделений, филиалов и представительств, осуществление посреднической деятельности в международном движении ссудного капитала и контроль над кредитными и валютными операциями на мировом рынке.Среди целей деятельности транснациональных банков можно выделить такие как мобилизация всевозможных средств в преимущественно выгодных и рациональных моментах, а также перемещение финансов в сферу с наибольшей прибылью. Таким образом, на сегодняшний день транснациональные банки имеют возможность финансировать самые крупные и масштабные мировые проекты, имеющие грандиозные перспективы.Сегодня в мировой экономике доминирует незначительное количество групп крупных транснациональных банков, операции которых охватывают большинство стран. Так, для определения сосредоточения наикрупнейших национальных банков анализируют показатель концентрации, который рассчитывается как доля пяти наибольших банков в активах национальной банковской системы. Наиболее развитые страны – Германия (17%), США (35%) и Япония (22%) – характеризуются наименьшим уровнем концентрации, в свою очередь, самые высокие показатели в Чехии (66%), Перу (67%) и Китае (70%). Стоит отметить, что банки, успешно функционирующие на международном финансовом рынке, всегда опираются на сильные позиции в стране происхождения. В связи с либерализацией национальной банковской деятельности производятся некоторые изменения в национальной системе законодательства. Так, в банковской сфере нескольких стран ЕС структурные изменения, прежде всего, выражаются в перестройке банковской структуры: современная, трансформированная банковская структура является результатом новой структуры спроса, развития информационных технологий и глобализации. В связи с этим, следует зафиксировать тот факт, что в стратегии транснационального банка все большую роль играет диверсификация.На сегодняшний день, мировая финансовая система охвачена слияниями и поглощениями банков, тем самым превращается в площадку, где функционируют финансовые гиганты. Из этого следует существенное возрастание роли транснациональных банков в мировой экономике в целом. Сегодня они играют роль не только главных источников финансовых ресурсов, но и организаторов процесса транснационализации производства. В сложившихся условиях нет ни одной сферы международного бизнеса, где не проявилось бы влияние транснациональных банков.На данный момент в мире насчитывается более 50 крупнейших транснациональных банков, совокупные активы которых достигают более 500 млрд. долларов. Так, совокупные активы Deutsche Bank, одного из крупнейших банка мира, составляют 2,809.99 млрд. долларов. Если же рассмотреть принадлежность банков в той или иной стране базирования на протяжении нескольких десятков лет, то можно с уверенность утверждать, что на сегодняшний момент усиливается роль и влияние Китая в финансовой сфере (Industrial&Commercial Bank of China $2,763.59 млрд.). В свою очередь, американские и европейские банки не остаются в тени и по-прежнему занимают лидирующие позиции, невзирая на ощутимые потери, понесенные в процессе мирового финансового кризиса. Примерами ведущих по сумме совокупных активов банков можно выделить следующие: Deutsche Bank, JP Morgan Chase&Co. $2,321.28 млрд., Barclays PLC $2,584.30 млрд., Bank of America $2,168.02 млрд., Citigroup Inc $1,931.35 млрд.Рассматривая основных клиентов транснациональных, следует отметить промышленные корпорации, которые нуждаются в обширном спектре финансовых услуг. Универсальный характер современных транснациональных банков заключается в содействии деловым контактам между банковскими и промышленными корпорациями. Такие отношения, в конечном итоге, неизбежно перерастают в отношения контроля банков над корпорациями, реже встречается обратная ситуация. Так, к примеру, французские банки предоставляют порядка 150 видов банковского кредитования, куда входят 32 для обслуживания текущей деятельности предприятия, 73 – для инвестирования, 37 – для частных лиц.Среди немалого числа транснациональных банков можно выделить несколько ярких примеров банков:CitigroupInc – крупнейший транснациональный банк, который является одним из мировых лидеров финансового рынка. В его распоряжении порядка 2000 банковских отделений в 139 странах мира. CitigroupInc представлен на 5 континентах и обслуживает более 200 млн. клиентов, а также предоставляет все виды банковских услуг, брокерские, инвестиционные и другие услуги. Важно отметить, что он является первичным дилером ценных бумаг казначейства США;HSBC Holdings – крупнейшая компания по капитализации в Европе. Представлена в 85 странах мира, работает со всеми видами банковских услуг, включая управление активами, расчетные операции, проектное финансирование.Таким образом, укрепление транснациональных банков, повышение их роли в консолидации банковских, а также промышленных капиталов является одним из крайне необходимых составляющих в мировой экономике в последние десятилетия. Транснациональный капитал, представленный транснациональными банками и транснациональными корпорациями, при объективных закономерностях собственного развития стремится к дальнейшему расширению своей экономической сущности. Транснациональный капитал в движении и развитии ориентирован только лишь на свою выгоду и достаточно свободно переливается между государствами.2.2. Стратегии освоения транснациональными банками международного финансового рынкаНа сегодняшний день сложившиеся процессы глобализации напрямую связаны с либерализацией рынков финансовых инструментов и дерегулированием деятельности банков. В таких условиях банки вынуждены конкурировать с другими финансовыми институтами в различных сегментах финансового рынка, причем не только с национальными, но и с зарубежными. Таким образом, данные процессы, с одной стороны, создают благоприятные условия для функционирования и развития транснациональной банковской сети, что способствует конкурентной борьбе, а, с другой стороны, либерализация активизирует укрепление однородного блока банковского капитала. Перечисленные тенденции порождают увеличение числа банковских коалиций различного рода и стимулируют процессы банковских слияний и поглощений.Транснациональные банки в современных условиях глобализации вынуждены формировать дальновидные стратегии. Так, пре выборе стратегии банки руководствуются подходами, апробированными ранее в мировой экономической литературе и практике. Так, для международной банковской деятельности наиболее используемым направлением стратегического развития является рост, реже используется стратегия сокращения.Итак, рассмотрим более распространенные стратегии роста, которые применяются транснациональными банками. К самой популярной стратегии относится стратегия применение матрицы «товары-рынки», принадлежащая известному американскому экономисту И. Ансоффу. Данная стратегия предполагает применение четырех альтернативных стратегий увеличения сбыта банковских продуктов: стратегия проникновения на рынок; стратегия развития рынка; стратегия разработки товара; стратегия диверсификации.Рассматривая стратегия диверсификации транснациональных банков нельзя не упомянуть про деятельность известного нью-йоркского «Сити Банка», созданного в 1812 году. Так, благодаря одаренным специалистам банка в 1960 – 1970 годы «Сити Банк» осуществил стратегическую реструктуризацию деятельности. Создание банковской холдинговой компании, которая позволила расширить географическую сферу деятельности и спектр услуг, а также приобрести дочерние предприятия и фирмы за рубежом, не входя в разногласия с банковским законодательством. Создание мощной банковской группы, состоящей из трех дочерних банков мирового масштаба: Инвестиционного, Индивидуального и Институционального, благодаря чему «Сити Банк» стал ведущим участником и посредником в мировых потоках капитала.Следующей распространенной стратегией является метод расширения банковского бизнеса путем слияния и поглощения, который присущ любому бизнесу и основывается на стремлении к расширению масштабов операционной деятельности. Несмотря на то, что темпы объединений в последние годы значительно снизились, в международной банковской отрасли происходят качественные изменения. Так, в результате последнего мирового финансового кризиса обострились проблемы ухудшающие положение малых и средних банков, что должно привести к масштабному перераспределению капиталов.Относительно зарубежного распространения, следует сказать, что оно нацелено в основном на зарождающийся сектор банковских услуг развивающихся стран. Большинство из этих стран переживают период так называемого «банковского посредничества», когда доля ВВП, распределяемая через банки в виде кредитов, ниже, чем в развитых странах.Наибольшую активность на данных рынках проявляют транснациональные банки развитых стран, собственные рынки которых отличаются низкой доходностью и высокой конкуренцией. Таким образом, приход большого числа иностранных банков ведет к изменению в банковской сфере принимающей стороны. Банк-инвестор вкладывает капитал и опыт управления в такие области банковской деятельности как: гарантия размещения кредита; разработка новых банковских продуктов и услуг; информационные технологии и прочее. Так, сегодня новейшие информационные технологии стали одной из движущих сил значительных изменений структуры банковской деятельности. Важно отметить, что для банковской системы развивающихся стран передача банковских технологий сыграла немаловажную роль в создании кредитной культуры. Далее обратив внимание на основные стратегические направления ведения банковского бизнеса иностранных филиалов и представительств в развитых странах с переходной экономикой и возможность использования данных стратегий российскими банками.Банковская система России наглядно показывает, что уровня развитых стран запада она еще не достигла. Отечественным банкам еще далеко до полноценного участия в международном банковском бизнесе. Этому может свидетельствовать количество открытых зарубежных филиалов российскими кредитными организациями: по состоянию на 2012 год было открыто 6. Причиной такой ситуации можно назвать низкий уровень развития национальной банковской системы по сравнению с западноевропейским банковским сектором. Главной особенностью работы на зарубежном рынке является то, что иностранные банки, предпочитают обслуживать крупных клиентов из своей страны, нежели работать с физическими лицами и мелкими компаниями. Следовательно, из-за недостаточной интеграции российских предприятий в мировую хозяйственную систему, отечественные тоже пока не спешат расширять свои структурные подразделения на иностранных рынках.Итак, проанализировав стратегические особенности присутствия филиалов и представительств зарубежных банков в развитых странах и странах с переходной экономикой, можно сделать следующие выводы, что филиалы транснациональных банков: предпочитают не приходить на рынок розничных операций, который уже традиционно обслуживается отечественными банками, а сосредотачивают свое внимание на совершении крупных операций. Причем это утверждение верно, как для развитых стран, так и для стран с переходной экономикой; внедряют новые информационные технологии и средства коммуникации в банковской сфере, стимулируя и отечественные банки на инновации;являются «сигнализирующим фактором» возможности привлечения иностранных инвестиций в разные сектора экономик принимающих стран, т.к. основной причиной их прихода является «следования за клиентом».Глава 3. Влияние деятельности транснациональных банков на развитие банковской системы России3.1. Современное состояние и тенденции развития банковской системы РоссииСовременные тенденции развития мировой экономики, а также процессы глобализации вызывают крайнюю необходимость интеграции российских банков в мировую экономическую систему. Однако, изучая современное состояние и направления развития отечественной банковской системы, важно учитывать исторический опыт и накопленные традиции становления и развития банковской системы России. Так, осознавая исторические предпосылки формирования отечественной банковской системы, можно более точно выбрать современные тактические и стратегические решения вхождения российских банков в мировую финансовую систему.Для характеристики современного состояния российской банковской системы рассмотрим наиболее распространенную модель интеграции банков в мировой финансовый рынок с учетом рассмотренных нами в предыдущем параграфе стратегий освоения транснациональными банками зарубежных рынков в условиях глобализации. Данная модель предполагает развитие сети филиалов за рубежом.Итак, одним из основополагающих количественных показателей, который наилучшим образом характеризует интеграцию банка в мировую финансовую систему, является размер чистой инвестиционной позиции коммерческих банков, определяющийся как разница иностранных активов и пассивов.Таблица 1Международная инвестиционная позиция банковского сектора Российской Федерации (млн. долларов США)ДатаАктивыОбязательстваЧистая международная инвестиционная позиция1 января 2007г.16,8939,8187,0751 января 2008г.18,13212,2935,8391 января 2009г.19,53216,0123,5201 января 2010г.21,49127,721- 6,2301 января 2011г.25,98937,337- 11,3481 января 2012г.39,18260,009- 20,8271 января 2013г.65,36122,906- 57,670Приведенные в таблице данные свидетельствуют о росте объемов инвестиций и за рубеж и в РФ, причем последние растут более высокими темпами. Это говорит о необходимости ускорения темпов развития российских банков и осуществлению более активной интеграции в мировую банковскую систему, что, в сою очередь, невозможно без активного выхода российских транснациональных компаний на международные рынки, в противном случае отставание от мировых лидеров банковской сферы будет только увеличиваться в условиях глобализации.Данная ситуация связана с тем, что для отечественного банка до сих пор открытие кредитной линии и получение кредитов в зарубежных банках, как полноправного члена международного финансового рынка, связано с определенными трудностями, а именно с низким уровнем доверия к российским банкам.На сегодняшний день приобретение доверия к российским банкам возможно в случае открытия филиала или представительства отечественного банка за рубежом. В таком случае, данная процедура предполагает основательную проверку деятельности со стороны Центрального банка принимающей страны. При получении разрешения на создание такой финансовой единицы банк можно считать гарантированно надежным.Одним из немаловажных преимуществ осуществления банковской деятельности на мировом финансовом рынке можно назвать возможность использования опыта крупнейших мировых институтов, которые за период своей деятельности преодолели не один мировой финансовый кризис.

Список литературы

1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 13.07.2015) "О банках и банковской деятельности";
2. Алиев, А.Т. Деньги. Кредит. Банки: учеб. пособие / А.Т. Алиев, Е.Г. Ефимова. – М.: ФЛИНТА: НОУ ВПО «МПСУ», 2012. – 296 с.;
3. Владимирова И.Г. Исследование уровня транснациональности компаний // Менеджмент в России и за рубежом. – 2011. – № 2. –18с.;
4. Ермолов М. Россия и рычаги глобализационной политики // Мировая экономика и международные отношения. – 2010. – №5. – С.19-25;
5. Л.М. Марченкова, О.В. Рудакова. Транснациональные банки в мировой экономике: становление и особенности развития // Вестник ОрелГИЭТ – 2015. – №1(31). – с. 99;
6. Мировая экономика и международный бизнес: учебник/ кол. авторов; под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. В. В. Полякова и д-ра экон. наук, проф. Р. К. Щенина. — 5-е изд., — М.: КНОРУС, 2008. — 688 с.;
7. Мурычев А. Иностранцы в России: «спят» уже не все // Банковское дело в Москве. – 2012. – №9. – С. 4-12;
8. Национальное Рейтинговое Агентство // Самые устойчивые банки в 2013 году // rating.rbc.ru/article.shtml?2013/03/25/33911697 (дата обращения 20.11.2015);
9. Овсепян М. Процесс глобализации и основные тенденции развития финансового рынка // Финансы. – 2009. – №2. – С. 33-40;
10. Радковская Н.П. Глобализация как новая тенденция развития банковского бизнеса / Н.П. Радковская // Финансы и кредит. – 2006.- №3.-С. 12-15;
11. Яковлева А.. Статья «ТНБ и финансовые институты: сущность и стратегии развития» // Вопросы экономики, № 10, Октябрь 2006, C. 114-123;
12. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. – www.cbr.ru.
Очень похожие работы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00568
© Рефератбанк, 2002 - 2024