АКЦИЯ! Первоначальный этап расследования мошенничества в отнашении физических лиц

Дипломная работа. УрГЮУ. Писал сам, защищал в 2015, оценка - 5. ...

Непременными элементами способа совершения мошенничества является намерение преступника заполучить доверие потерпевшего, а также формирование путем обмана его желания на совершение тех или иных сделок, налаживание контакта с будущей жертвой. Маскируя свои истинные намерения, мошенники стремятся произвести на потерпевшего благоприятное впечатление манерами общения, демонстрацией деловитости, своим внешним видом и т.д. Субъект преступления стремится вести себя в соответствии с уровнем развития, культуры потерпевшего, чтобы создать выгодный для себя образ.
Способы мошеннического завладения имуществом лиц можно по содержанию классифицировать на: присвоение денег, материальных ценностей, полученным по подложным документам; приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим отказом от оплаты; присвоение имущества, ошибочно отпущенного в большом количестве или лучшего качества; получение аванса за выполнение каких-либо работ или поставку товаров с уклонением в дальнейшем от выполнения обязательств по сделке; поставка товаров в меньшем количестве и худшего качества, чем предусмотрено договором; присвоение денежных средств, перечисленных в качестве предоплаты, получение кредитов по поддельным документам и его присвоение и т.п.
Наиболее распространенными способами мошеннических посягательств на имущество граждан являются: подмена предметов продажи, подмена вещей и денежных средств, подлежащих передаче контрагенту (передача денежной или вещевой куклы взамен денег и вещей); продажа изделий более низкого качества, чем предусмотрено договоренностью (продажа как золотых украшений из меди, латуни, бронзы); обсчет потерпевшего при размене крупных купюр денег или при покупке; подбрасывание потерпевшему мнимых ценностей, вовлечение его в «дележ» находки и выманивание денег в качестве части стоимости «найденного»; завладение деньгами и имуществом под видом оказания услуг (например, получение денег на приобретение дефицитных товаров); обман при нечестной игре в азартные игры (такие, например, как на «три наперстка»); проведение различных лотерей, гадание, знахарство; присвоение денег под видом выполнения действий должностного лица (изъятие ценностей в ходе «обыска» под видом работников правоохранительных органов); систематический заем денег без намерения возвращать долг; брачные аферы (выманивание денег и ценностей у «невесты», «жениха»); продажа неотчуждаемого имущества (строений, земельных участков, транспортных средств); сбор «пожертвований» на общественные и благотворительные цели и т.п.

Преступления, которые могут быть названы мошенничеством, как в узко юридическом, так и в общечеловеческом смыслах этого слова, уходят корнями во времена появления «человека разумного» как биологического вида. Мошенники постоянно изобретают новые способы обмана и с успехом используют древние, как сам мир, виды мошенничества. Таков, вероятно, закон природы: кому-то обманывать, кому-то быть обманутым.
Сегодня мошенничество в России достаточно распространённое явление. Данное преступление к настоящему времени превратилось для части наших граждан в основной источник дохода. Оправдались прогнозы криминологов прошлого - не зря называли они мошенничество преступлением будущего. На сегодняшний день различные жулики и аферисты причиняют финансовый ущерб государству и экономике намного больший, чем воры и грабители.

Объективным следствием данного положения является необходимость выработки единого подхода к пониманию содержания рассматриваемой категории. Как представляется, решением обозначенной проблемы должно стать использование понятия «способ совершения мошенничества» для обозначения лишь тех действий, которые непосредственно направлены на выполнение объективной стороны преступления, на реализацию диспозиции соответствующей уголовной нормы.В пользу такого решения можно привести, по крайней мере, два, как нам представляется, убедительных аргумента. Во-первых, категория «способ совершения преступления», являясь универсальной, помимо криминалистики используется также в уголовном праве, уголовном процессе, криминологии и других отраслях юридического знания. Во всех этих случаях понятие «способ совершения преступления» используется именно в узком его значении. В частности, в уголовном праве под способом совершения преступления понимается именно система приемов, методов, применяемых лицом при совершении преступления, и способы подготовки и сокрытия преступления в данную систему не включаются. Высказанное много лет назад замечание о том, что для таких взаимосвязанных отраслей права, как уголовное материальное и процессуальное право, а равно и криминалистики важное значение имеет единообразие терминологии, представляется вполне убедительным и сегодня. А потому использование в криминалистической науке понятия «способ совершения преступления» в широком смысле, включение в него «способа приготовления и способа сокрытия преступления» выглядят не совсем логично.Во-вторых, понятию способа совершения преступления в широком смысле соответствует более уместный аналог - понятие «способ преступления», получившее признание среди криминалистов. Возникает закономерный вопрос: стоит ли для обозначения всей системы действий по подготовке, совершению и сокрытию преступления одновременно использовать два термина, один из которых употребляется также и в более узком значении? По мнению некоторых ученых, ответ на данный вопрос может быть только отрицательным. Не прибегая к использованию понятия «способ мошенничества», в юридической литературе нередко говорят о таком элементе криминалистической характеристики рассматриваемой категории преступлений, как «способы подготовки, совершения и сокрытия мошенничества». По моему мнению, такой подход к решению проблемы является не совсем оправданным. Действия по подготовке, совершению и сокрытию преступления, как указывается в литературе, всегда взаимосвязаны, охвачены единым замыслом. При этом именно способы совершения мошенничества приобретают центральное значение, их содержанием во многом определяются способы подготовки и сокрытия преступлений. Поскольку подготовительные действия и действия по сокрытию мошенничества всегда направлены на обеспечение его совершения, они, таким образом, приобретают подчиненный характер. В этой связи более целесообразно, использовать собирательное понятие «способ мошенничества», а не говорить о способах подготовки, совершения и сокрытия мошенничества.Следует отметить, что проблема неоднозначной трактовки способа совершения преступления носит гораздо более общий характер, нежели проблема определения содержания способа совершения мошенничества. Однако применительно к другим категориям преступлений вопрос о сущности способа их совершения отнюдь не всегда имеет принципиальное значение. Имеется достаточно большое количество деяний, в структуре которых нельзя выделить самостоятельных комплексов действий по подготовке, совершению (исполнению) и сокрытию преступления, поскольку деяние представлено лишь стадией исполнения, действиями, непосредственно направленными на выполнение объективной стороны преступления. Говоря о способе мошенничества как элементе его криминалистической характеристики, следует затронуть еще одну важную проблему: необходимо ли в содержание способа мошенничества включать какие-либо иные элементы, кроме способов его подготовки, совершения и сокрытия следов преступления? Многие исследователи, осуществляя криминалистический анализ способов мошенничества, рассматривают только систему действий по подготовке, совершению и сокрытию преступления. Однако этот подход, несмотря на его распространенность, представляется излишне упрощенным, а потому не вполне правильным. По справедливому замечанию А.Е. Слепнева, средства и орудия совершения преступления выступают самостоятельными элементами способа преступления. Нередко именно использование определенных орудий и средств обусловливает возможность доведения мошенничества до конца, достижения желаемого преступного результата, причем речь в данном случае идет об орудиях и средствах, используемых не только на стадии совершения хищения, но и в процессе его подготовки и сокрытия. В этой связи соответствующие орудия и средства также следует включать в содержание способа мошенничества как элемента его криминалистической характеристики.Зачастую, говоря о способе мошенничества, в его содержание включают также место и время его совершения, как это делает, например, О.В. Волохова. С подобным мнением не согласен А.Ф. Облаков, который указывает, что выбор благоприятных для совершения преступления обстоятельств (в том числе места и времени) охватывается понятием способа подготовки преступления, и в данном случае речь идет именно о выборе определенных условий, а не о самих этих условиях. Следует также учитывать и тот факт, что нередки ситуации совершения противоправного деяния независимо от времени года, суток, которые не учитываются или не имеют значения для преступника. Таким образом, несмотря на вполне очевидную взаимосвязь со способом преступления, место и время его совершения имеют самостоятельное значение и входят наряду с обстановкой в обстоятельства совершения мошенничества.Г.В. Бамбеева не согласна с тем, что «описание способов совершения и сокрытия преступления заключается не только в описании действий... но и в описании... оставляемых ими следов применения и мест, где эти следы вероятнее всего могут быть обнаружены». Типичные следы преступления представляют собой последствия применения тех или иных способов и отнюдь не должны включаться в их содержание.Говоря о способе мошенничества, следует учитывать еще один важный момент: все его составные части находятся в тесной взаимосвязи и взаимозависимости, а потому о способе мошенничества следует говорить не как о совокупности подэлементов, а как об их устойчивой системе. В конечном итоге именно взаимная детерминированность отдельных поведенческих актов, их объединенность общим умыслом и направленность на достижение единой цели позволяют рассматривать их как единую систему - преступную деятельность. Системность способа мошенничества позволяет при наличии сведений об одних его подэлементах строить предположения относительно содержания других. Так, в частности, располагая информацией о содержании действий, непосредственно направленных на завладение предметом преступного посягательства, можно построить отличающиеся высокой степенью вероятности версии о содержании действий по подготовке и сокрытию следов мошенничества, об орудиях и средствах, используемых для реализации преступного замысла. На основании вышеизложенного, полагаем возможным сформулировать следующие выводы. Объективная сторона мошенничества заключается в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Способ совершения мошенничества целесообразно обозначать лишь те действия преступника, которые непосредственно направлены на завладение предметом посягательства, составляют объективную сторону состава, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Всю совокупность поведенческих актов мошенника непосредственно от момента возникновения преступного замысла до окончания действий, направленных на сокрытие преступления и его следов, следует обозначать термином «способ мошенничества». В содержание способа мошенничества целесообразно включать такие его составные части (элементы), как действия (бездействие): 1) по подготовке к совершению преступления; 2) по его непосредственному совершению; 3) по сокрытию следов, кроме того - орудия и средства, используемые для реализации преступного замысла. Учитывая отсутствие в ряде случаев стадии сокрытия мошенничества, а также принимая во внимание системный характер взаимосвязи между отдельными элементами способа мошенничества, последний целесообразно определить как систему способов подготовки, совершения и в большинстве случаев сокрытия мошенничества, а также орудий и средств, используемых для получения преступного результата.§3. Особенности оставляемых преступником следов (механизм следообразования)При изучении особенностей оставляемых преступником следов можно сказать, что для преступной деятельности в форме мошенничества не характерны следы, оставленные на месте происшествия. Нередко места происшествия как такового вообще не существует. В связи с отсутствием места происшествия, то в основном все следы преступной деятельности сохраняются в документах, печатях, бланках, используемых для обмана государственных служащих; оставленных в этих предметах следах рук, запоховых следах, а также мысленных образах участников этой деятельности, очевидцев. Данные следы характерны для всех видов мошенничества. Поэтому в ходе раскрытия механизма мошенничества нередко изучают шрифты печатных устройств, с помощью которых исполнены документы, подписи лиц их подписавших, особенности штампов, печатей и другие предметы, которые имели отношение к мошеннику, втянутые им в сферу раскрываемого преступления.В отличие от совершения краж и других подобных преступлений, где преступник желает и часто остается невидимым, мошеннику в любом случае приходиться входить в контакт с группой лиц, имеющих отношение к отпуску материальных ценностей или денег, поэтому у очевидцев, свидетелей в памяти практически всегда остается зрительный образ мошенника, что играет большую роль в быстром раскрытии подобных преступлений.Для своевременного выявления признаков мошенничества в сфере экономики необходимо знать основные источники, которые способствуют получению сведений о признаках мошенничества в сфере экономики. Ими могут явиться различные осведомленные лица, круг которых изменяется в зависимости от конкретной ситуации, либо документы, которые являются носителями информации о преступной деятельности.При расследовании мошенничества круг осведомленных лиц может быть различным, это могут быть как работники торгового зала, клиенты магазина, так и сотрудники отделов страхового обеспечения, представители различных организаций.Документы, являющиеся носителями информации о преступной деятельности лица можно условно разделить на две подгруппы:Документы (доверенности, письма, чеки и т.д.), представленные мошенником для введения руководства предприятия, организации в заблуждение относительно личности самого просителя, так и мотивов его деятельности;Документы (договоры, соглашения, обязательства), составленные совместно руководством предприятия и мошенником о производстве каких-либо работ либо оказанию услуг.Однако, полученные источники о мошеннических действиях заранее не являются известными, либо установленными. Необходимо осуществлять ряд мероприятий, обеспечивающих вовлечение этих источников в сферу деятельности субъекта по выявлению и раскрытию преступлений. Для этого наиболее часто производят различные проверочные мероприятия, например, проверка соответствующих документов (на предмет интеллектуального или материального подлога), сопоставление содержание документа (например, действительно доставлялось сырье на склад), а также внезапная проверка какого-либо участка предприятия (например, внезапная ревизия).В общем, об особенностях оставляемых преступником следов при совершении мошенничества, в любой из сфер, в которой совершается преступления можно сказать, что основными источниками информации являются лица, имевшие возможность непосредственно наблюдать мошенника, а также документы, являющиеся носителями информации о преступной деятельности лица. Как отмечалось ранее, источником информации могут служить записные книжки, тетради мошенников, в них может содержаться информация, указывающая на формирование умысла, о наличии соучастников, способствует выявлению связей мошенника и формированию доказательственной основы при расследовании мошенничеств.Глава II. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации первоначального этапа расследования и действия следователя§1. Особенности возбуждения уголовного делаИзучение 100 уголовных дел по мошенничеству показало, что возбуждение уголовных дел о мошенничестве по заявлениям потерпевшей стороны от мошенничества составляет 59% случаев (заявления физических лиц - 46%, заявления юридических лиц - 13%); 2) возбуждение уголовных дел в результате непосредственного обнаружения признаков мошенничества правоохранительными органами - 31% случаев; 3) задержание лица при попытке совершить хищение путем обмана или злоупотребления доверием - 9%. Причем задержание и передача мошенника полиции в процессе совершения или по окончании обманных действий были произведены при непосредственном участии самих потерпевших в 6% случаев. 3% случаев пришлось на задержание с поличным мошенников непосредственно сотрудниками правоохранительных органов по получении информации от потерпевшей стороны или очевидцев. Показателен в этой связи случай с Н., которая пыталась получить по найденной сберегательной книжке и паспорту денежный вклад. Оператор банка обнаружив, что сберкнижка проходит по базе данных как утерянная в соответствии с инструкцией подал тревожный сигнал сотрудникам полиции, которые и произвели задержание преступницы.По изученным делам зафиксированы лишь единичные случаи явки с повинной, и то эти явки можно и необходимо считать вынужденными - они были обусловлены возникновением ряда неожиданных и неблагоприятных для мошенников обстоятельств. Так, Б., похищенную путем мошенничества партию товара оставил на ночь в кузове грузового автомобиля, а утром обнаружив кражу груза неизвестными, решил, что лучшим выходом для него в сложившейся ситуации будет явка с повинной. По другому делу, мошенники явились с повинной в правоохранительные органы по причине того, что потерпевшими лицами оказывалось на одного из них силового давление, которое заключалось в незаконном лишении свободы и насильственном удержании его на даче потерпевшего К. Возможное освобождение мошенника потерпевшими прямо обуславливалось моментом возвращения похищенных денежных средств, преступниками. Отсюда можно сделать вывод, что поводом к возбуждению уголовного дела выступают в основном заявления граждан о совершенном в отношении них мошенничестве. Кроме того, поводами являются сообщения различных организаций и учреждений о попытках совершения незаконных сделок, регистрации незаконно приобретенного права на имущество, проведенных финансовых операциях и т.п. Иногда признаки таких преступлений выявляются сотрудниками органов внутренних дел. Признаки мошенничества могут быть обнаружены при расследовании такого вида преступлений, как кражи. Это происходит в тех случаях, когда якобы похищенное имущество было застраховано в страховой фирме. Заявившие о подобном преступлении лица могут инсценировать преступление с целью мошеннического получения страхового возмещения. По изученным уголовным делам выявлен случай, когда два молодых человека позаимствовали у друзей и знакомых аудио- и видеотехнику, бытовую технику, песцовую шубу, все застраховали как собственное имущество, затем инсценировали квартирную кражу и пытались получить страховое возмещение.Деятельность правоохранительных органов по выявлению и документированию отдельных разновидностей мошенничества должна быть целенаправленной. Положительным в этой связи является опыт создания и функционирования специальных бригад с участием оперативных работников и привлеченных граждан, которые проводят отслеживание «лотерейных» мошенников, арест, документирование и возбуждение против них уголовных дел. Признаки мошенничества могут быть обнаружены при рассмотрении иска в арбитражном суде. В частности, по таким способам мошенничества, когда преступники действуют от имени реально существующего юридического лица, используют его похищенные бланки и реквизиты. После заключения договора потерпевшая сторона рассчитывает на получение денег на оплату товара или услуг, так как в оговоренные сроки этого не происходит, дело может дойти до предъявления иска в арбитражный суд с целью возмещения таким путем нанесенного ущерба. Иногда только в арбитражном суде становится понятно, что ущерб причинен действиями мошенников, а не юридическим лицом являющимся в процессе ответчиком. В процессе выявления признаков мошенничества возникает ряд проблем. Имеет значение то, как указывает Ю.К. Саблев, что самой природе мошенничества присуща определенная двойственность - иногда трудно точно определить мошенничество ли это, новый вид бизнеса или непредумышленно допущенная ошибка. Это порождает у работников правоохранительных органов немало сложностей с правильной квалификацией того или иного действия особенно в сфере банковской деятельности и предпринимательства. В частности, отмечаются определенные трудности с диагностикой умысла в действиях лиц, нанесших ущерб законным интересам физических или юридических лиц в результате обмана. Например, до недавнего времени в связи с несовершенством законодательства оперативные работники подразделений по борьбе с экономическими преступлениями МВД могли лишь отслеживать деятельность по привлечению вкладов населения под высокие проценты компанией "пирамидального" типа, так как за действия по пресечению деятельности такой компании преступники могли в принципе подать иск в суд на правоохранительные органы за антирекламу; только явная попытка скрыться с деньгами вкладчиков руководства «пирамиды» однозначно могла расцениваться как умышленное хищение путем обмана.Признаки мошенничества могут быть обнаружены непосредственно правоохранительными органами из сообщений в средствах массовой информации. В этой связи можно говорить о двух основных вариантах сообщений, представляющих интерес: 1) публикация сообщения (статьи, репортажа, письма с мест и т.п.) о готовящемся или об уже оконченном мошенничестве; 2) рекламное сообщение, содержание которого позволяет с большой долей вероятности предположить попытку умышленного обмана со стороны рекламодателей в отношении лиц, которым данная реклама в конечном итоге предназначалась.Определенные сложности в настоящее время отмечаются и при проверке материалов о возможном совершении компьютерных мошенничеств. Как справедливо отмечает В.Б. Вехов, в процессе проверки первичных материалов и расследовании дел данной категории субъекту расследования приходится сталкиваться со многими, иногда даже с неразрешимыми трудностями связанными, в частности: 1) с квалификацией преступных деяний; 2) проблематичностью проведения оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий из-за несовершенства действующего законодательства; 3) с подбором и привлечением специалистов, а также экспертов для проведения доследственной проверки и расследования; 4) с отсутствием элементарных познаний в области компьютерной техники.При проведении проверочных мероприятий правоохранительные органы довольно часто сталкиваются с проблемой законного преодоления таких форм защиты ценной информации как банковская и коммерческая тайна. Несовершенство законодательства в этой области в определенной мере препятствует своевременному выявлению и пресечению мошенничеств в сфере банковской и предпринимательской деятельности.