Расследование мошенничества

На основе проведенного анализа нормативно-правовых актов и отраслевой литературы по теме исследования необходимо отметить, что мошенничество – это особая форма хищения, выступающая в качестве противоправного безвозмездного изъятия и (или) обращения чужого имущества в пользу виновного либо иных лиц, причинивших ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
Объектом мошенничества выступает собственность, то есть общественные отношения в отношении имущества.
В соответствии со ст. 159 УК РФ предметом мошенничества признается чужое имущество и право на него. Предметом мошенничества, кроме имущества, выступает так же право на чужое имущество как отдельная юридическая категория, что выступает в качестве важнейшего отличительного признака ограничения данного преступления от смежных сос ...

Введение 3
Глава 1. Правовые и методологические основы расследования мошенничества 7
1.1. Понятие «мошенничество»: историко-правовой и сравнительно-правовой анализ 7
1.2. Уголовно-правовая характеристика мошенничества 11
1.3. Проблемы отграничения мошенничества от смежных преступлений 22
Глава 2. Криминалистическая характеристика мошенничества 30
2.1. Предмет, способы, обстановка совершения преступления как основные элементы криминалистической характеристики мошенничества 30
2.2. Механизм следообразования при совершении мошенничества 44
2.3. Личность преступника, осуществляющего мошеннические действия 47
Глава 3. Организация и осуществление расследования мошенничества 52
3.1. Особенности возбуждения уголовного дела и расследования мошенничества 52
3.2. Оптимизация мер противодействия мошенничеству: проблемы и перспективы 64
Заключение 74
Список источников и использованной литературы 78

Развитие в нашей стране рыночных отношений вызвало не только позитивные изменения, как в политической, так и общественной жизни России. Произошли также существенные качественные и количественные изменения в структуре совершаемых преступлений против собственности и, в том числе, в структуре мошенничества.
Известные в судебно-следственной практике традиционные способы совершения мошенничества были преступниками существенно модифицированы применительно к новым реалиям. Такого рода условия также предопределили появление ранее не свойственных для Российской Федерации способов мошенничества. В определенной мере оправдались прогнозы тех аналитиков, которые предполагали, что может произойти обмен криминалистическим опытом с зарубежными странами.

Затем гражданину на подлинном либо поддельном бланке соответствующего банка присылалось письмо, которое содержало виды мнимого улучшения работы этого банка с клиентами-держателями пластиковых карт, а также усовершенствования степеней защиты от неправомерного доступа к их личным счетам. В этом письме указывался номер телефона, по которому клиенту следовало позвонить. Гражданин, позвонив по указанному номеру, по просьбе абонента должен был сообщить все реквизиты и коды своей пластиковой карты. Таким образом, мошенники приобретали практически любую пластиковую карту, содержащую штрих код, вставляли эту карту в банкомат и, набирая полученные обманным путем от потерпевшего пароли, снимали с нее наличные деньги. Указанный выше пример является также подтверждением того, что мошенники, чаще всего, применяют полноструктурный способ совершения преступления, то есть содержащий подготовку, исполнение, а также сокрытие деликта. В качестве подготовки мошенников к совершению мошенничества можно назвать предварительное наблюдение за будущими потерпевшими, а также поиск их личных данных и последующее приобретение подлинных либо изготовление поддельных бланков банка. Все больше распространение получает и такой способ обмана, как обещание. Юристы его называют так называемым «обманом относительно будущих событий». Содержанием данного обмана выступают обстоятельства будущего времени: то есть мошенник обещает гражданам обогатить, достать определенный товар за половину цены, а также организовать увлекательный отдых либо поездку. Таким образом, производя обман относительно своих действий в будущем, тем самым мошенник создает неверное представление о своих реальных намерениях, имеющихся у него на данный момент. Все более частым становится и такой способ совершения мошенничества, как, например, подстроенное дорожно-транспортное происшествие. Суть этого мошенничества заключается в том, что преступник умышлено создает аварийной обстановки с неизменным последующим требованием возмещения якобы причиненного гражданином в результате ДТП ущерба, при котором «виновником» стал потерпевший. Как уже нами отмечалось ранее, в настоящее время мошенничество имеет множество видов. Поэтому подробно рассмотреть и классифицировать все виды, как в отношении физических, так и в отношении юридических лиц, не представляется возможным из-за их большого числа. В связи с этим рассмотрим только обман физических лиц, тем более, данный вид имеет латентный характер, а также весьма часто игнорируется органами внутренних дел из-за труднодоказуемости, а также невыработанности как судебной, а также следственной практики. На сегодняшний момент уже имеются отдельные классификации способов совершения мошенничества, например, по предмету и объекту мошенничества, рассмотренные Н.П. Яблоковым: Названный исследователь пришел к выводу, что сегодня наиболее распространенными способами хищений чужого имущества через мошенничество выступают следующие деяния, которые позволяют мошенникам завладеть как материальными, так и денежными ценностями: а) при помощи обманных операций с разного рода ценными бумагами (чаще всего акциями, векселями или приватизационными бумагами), а также кредитными картами, фальшивыми банковскими авизо, операциями, совершаемыми при получении аванса (то есть предоплаты под предлогом предоставления товаров и услуг и др.); б) через создание всевозможных фиктивных инвестиционных фондов, в том числе и так называемых «финансовых пирамид»; в) через получение по подложным документам пособий, пенсий и иных периодических выплат; г) путем получения мошенниками материальных ценностей по подложным документам на базах, складах и иных объектах с использованием упущений должностных либо материально ответственных лиц; д) через дачу заведомо ложных обещаний об оказании помощи в приобретении, например, дефицитного товара, получении гражданином жилой площади, поступлении в учебное заведение и др. Так, например, в Краснодаре была арестована 58-летняя жительница Республики Адыгея, которая подозревалась в мошенничестве с недвижимостью. В отношении этой задержанной было возбуждено три уголовных дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Классификация тех способов мошенничества, которые направлены на завладение личным имуществом граждан была дана А.В.Пахомовым, который выделил следующие виды: вручение после сделки вещевых либо денежных «кукол» (замена либо фальсификация товара или денег при расчете); сбыт преступниками фальшивых изделий из цветных металлов либо стекла под видом благородных металлов либо драгоценностей; обсчет потерпевшего в процессе размена крупных купюр или обмене валюты; подбрасывание так называемых «ценностей» с последующим участием в их «дележке»; обман, осуществляемый при игре в карты или в игру «наперсток»; гадание, знахарство; продажа гражданам несуществующего либо чужого имущества; обманное завладение денежными средствами либо иными ценностями под предлогом приобретения дефицитных предметов или оказание отдельных услуг (так называемые ложные обещания); завладение как имуществом, так и денежными средствами граждан путем представления себя таким лицом, которое имеет определенные должностные полномочия; заключение брака в корыстных целях; завладение чужими денежными средствами под видом сбора общественных взносов под разного рода предлогами (например, уборки и охраны подъездов, обработки подъездов от насекомых, починки водопроводных или отопительных систем и т.д.); продажа поддельных лотерейных билетов или облигаций, на которые будто бы выпал «выигрыш». В свою очередь, классификация, предложенная И.В. Александровым, строится из трех групп способов совершения мошенничества: 1) мошенничества, совершаемые в отношении знакомых потерпевших; 2) мошенничества, совершаемые в отношении незнакомых лиц; 3) мошенничества, используемые в процессе завладения имуществом тех и других. С нашей точки зрения, все описанные выше классификации способов совершения мошенничества в общем правильны, но они имеют весьма обобщенный характер. В связи с этим, актуализируется вопрос более подробной разработки классификации способов совершения мошенничества непосредственно в отношении физических лиц. Такого рода преступления, выступая в качестве наиболее распространенных, представляют при этом наибольшие трудности при осуществления их расследования из-за частого отсутствия необходимых для этого документов, которые подтверждали бы умысел, напрямую направленный на хищение путем осуществления обмана, малочисленности свидетелей, непонимания либо неосознанности потерпевшим совершенного против него мошенничества. При этом следует подчеркнуть, что приводимых нами классификациях можно отметить повторы способов совершения мошенничеств. Данный факт объясняется, в первую очередь, тем, что субъект этого преступления, будь это физическое либо юридическое лицо, вне зависимости от принятой основания классификации, в своей мошеннической деятельности может применять одинаковые способы завладения имуществом физического лица. Все способы совершения мошенничества в отношении физических лиц можно классифицировать по целям содеянного, то есть на что конкретно был направлен умысел: например, на хищение имущества либо приобретение права на чужое имущество, а именно: а) Хищение чужого имущества через обман либо злоупотребления доверием: распродажи, презентации, обман при покупке автотранспорта, при совершении сделок с имуществом, мнимое трудоустройство, финансовые пирамиды, подстроенные дорожно-транспортные происшествия. б) Приобретение права на чужое имущество: то есть получение в долг без намерения возвращения отдельного имущества, оформление завещания по подложным документам, а также вступление в права по наследованию, аренда, сдача, продажа недвижимости, оформление неправомерной доверенности, страхование. 2. По субъекту преступления, то есть, кто конкретно является мошенником – физическое либо юридическое лицо;а) Мошенник как физическое лицо: обман, осуществляемый при торговле на рынке обман при операции купле-продаже автотранспорта, обман при купле-продаже или обмене драгоценностей, осуществляемый не эквивалентный размен денег, мнимое трудоустройство, использование фиктивного завещание, получение в долг без реального намерения возвратить денежные суммы; обман при процедуре купли-продажи, аренде или обмене недвижимости; подбрасывание так называемых «ценностей» с участием в их последующем «дележе». б) Мошенник как юридическое лицо: презентации, сделки, осуществляемые с недвижимостью, разного рода финансовые аферы (пирамиды), мнимое трудоустройство, обман при организации туристических поездок и т.п. 3. С применением подложных либо подлинных документов, или без этого: а) с применением подложных документов, а именно: сделки с недвижимостью, презентации, финансовые аферы, мнимое трудоустройство, сделки с автотранспортом, деятельность туристических фирм, страхование, оформление завещания либо доверенности; б) без применения подложных документов: попрошайничество, осуществляемый обман при продаже на рынках; в) с применением подлинных документов: презентации, туристические фирмы, страхование, получение в долг. 4. С представлением мошенника определенным должностным лицом. Сделки с недвижимостью (в этом случае он выдает себя за менеджера отдельной фирмы по работе с недвижимостью), продажа так называемых «выигрышных» лотерейных билетов или проездных документов (при этом может быть представление личной поддельной карточки продавца либо распространителя). В этом отношении необходимо заметить, что последняя приведенная классификация весьма тесно взаимодействует с третьим видом. Это связано с тем, что для присвоения определенных прав либо полномочий мошеннику надо изготовить или получить удостоверяющие документы для последующего предъявления потенциальному потерпевшему. То есть эту классификацию можно относить к подвиду способов совершения мошенничества относительно физических лиц «с применением подложных либо подлинных документов», описанной в третьей классификации. Кроме представленных нами выше классификаций, можно разделить каждый отдельный способ совершения мошенничества на составляющие в непосредственной зависимости от конкретных действий мошенника, то есть от самого механизма совершения преступления. Например, такой способ осуществления мошенничества, как трудоустройство, включает в свой состав три основных вида, базирующиеся на современных социально-экономических условиях, а также трудностях с трудоустройством, а именно:1. Трудоустройство за рубежом. Так, например, в Воронеже появились трое предпринимателей, снимающие квартиру под офис и организовавшие так называемую «объявленческую» компанию. Они обещали всех желающих отправлять в Грецию на сбор цитрусовых фруктов. Каждому желающему необходимо было заплатить для оформления выездных документов по 15 тыс. руб. В целом причиненный этими мошенниками ущерб только за два дня составил 450 тыс. руб. 2. Трудоустройство с так называемым «испытательным сроком». Чаще всего, желающий устроиться на работу звонил по объявлению и ему предлагали пройти испытательный срок. В основном этот срок включал от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не ведая о мошеннических намерениях «работодателя», выполнял возложенные на него функции. По окончании так называемого «испытательного срока» ему говорили о его профнепригодности и, в связи с этим, об отказе в приеме на данную работу без выплаты заработанного вознаграждения. 3. Трудоустройство на дому. Данный вид мошенничества весьма тесно связан со вторым, приведенным выше, способом. Но его отличие заключается в том, что «будущий» работник выполняет свои обязанности дома, а в итоге, когда наступает срок выплаты работодателем заработной платы, фирма-работодатель просто исчезает. При расследовании мошенничества доказыванию подлежат следующие обстоятельства: а) факт хищения через обмана либо злоупотребления доверием; б) время и место совершения определенного мошенничества; в) способ совершения мошенничества; г) характеристика лица либо группы лиц, совершивших мошенничество; д) предмет хищения путем обмана либо злоупотребления доверием, а также характер и размер причиненного ущерба; е) характеристика потерпевшего лица либо группы лиц; ж) те обстоятельства, которые способствовали совершению мошенничества.Важно подчеркнуть субъективный фактор при выявлении способа совершения мошенничества. В этом отношении В.Ф. Ермолович указывает, что свойственные злоумышленнику знания и умения, используемые при совершении преступного деяния, напрямую оказывают влияние на содержание способа совершения такого рода преступления. К его мнению необходимо добавить, что знания, умения и навыки способу и механизму совершения преступления придают особые признаки индивидуальности, а также специфики. Еще больше механизм преступления конкретизируют привычки мошенника, представляющие собой некоторые автоматизированные составляющие его поведения. Способы совершения мошенничества обычно имеют весьма выраженные признаки предварительной подготовки, а также планирования и коллективного исполнения с распределением ролей. Достаточно часто встречаются и хорошая техническая оснащенность, а также попытки вложения незаконных доходов в деятельность вполне легальных государственных либо негосударственных коммерческих структур. Нами были приведены только основные достаточно часто встречающиеся сегодня способы хищения имущества через мошенничества, на их фундаменте непосредственно в зависимости от условий жизни, а также направленности мысли преступника могут появиться новые способы обмана, в действительности, являющиеся модификациями традиционных, а также основных видов мошенничеств. Таким образом, в зависимости от имеющих место определенных обстоятельств, классифицировать основные способы совершения мошенничества возможно по различным основаниям. При этом вопрос об исчерпывающей классификации до настоящего времени остается открытым, что связано не только с большим числом способов совершения мошенничества, но также и с процессом их постоянным совершенствованием со стороны субъектов этого вида преступлений. 2.2. Механизм следообразования при совершении мошенничестваПри рассмотрении специфики оставляемых преступником следов можно подчеркнуть, что для преступной деятельности в форме мошенничества практически не характерны следы, которые оставляются на месте происшествия. Весьма часто как такового места происшествия вообще может и не существовать. Так как место преступления отсутствует, то в подавляющем большинстве случаев все следы данной преступной деятельности находят свое сохранение в документах, бланках, печатях, применяемых для обмана как физический, так и юридических лиц. Кроме этого следы могут быть оставлены на отдельных предметах (например, следы рук), следах запаха, а также мысленных образах участников данной деятельности, очевидцев. Такого рода следы свойственны практически для всех видов мошенничества. В связи с этим в процессе раскрытия механизма мошенничества весьма часто изучаются шрифты печатных устройств, при помощи которых были исполнены отдельные документы, подписи лиц их подписавших, специфики штампов, печатей и иные предметы, имеющих непосредственное отношение к мошеннику, а также втянутые им в сферу раскрываемого преступления.В отличие от совершения краж и иных подобных преступлений, где преступник стремится и достаточно часто остается невидимым, мошеннику практически в любом случае приходиться входить в некоторые контакт с группой лиц, имеющих прямое отношение к отпуску материальных ценностей либо денег, в связи с чем, у очевидцев, свидетелей в памяти практически всегда фиксируется зрительный образ мошенника, что выполняет значимую роль в быстром раскрытии подобного рода преступлений.Для своевременного выявления признаков мошенничества важно знать главные источники, способствующие получению сведений о такого рода признаках мошенничества. Ими могут выступать различные осведомленные лица, круг которых меняется в прямой зависимости от конкретной ситуации, или же документы, которые выступают в качестве носителей информации о совершаемой преступной деятельности.При выявлении мошенничества круг осведомленных лиц может быть весьма различным, это, например, могут быть как работники торгового зала, клиенты отдельного магазина, так и сотрудники отделов страхового обеспечения, а также представители различных организаций.Документы, которые являются носителями информации о преступной деятельности лица условно можно разделить на две основные подгруппы:Документы (например, письма, доверенности, чеки и т.д.), представляемые мошенником для введения руководства отдельного предприятия или организации в заблуждение непосредственно относительно личности самого просителя, так и ведущий мотивов его деятельности;Документы (например, соглашения, договоры, обязательства), которые составляются совместно руководством предприятия и самим мошенником о производстве определенного рода работ или оказанию услуг.Вместе с тем, полученные источники о готовящихся мошеннических действиях не являются по своему характеру установленными. Важно осуществлять отдельный ряд мероприятий, призванных обеспечивать вовлечение данных источников в сферу деятельности субъекта по выявлению и раскрытию мошеннических преступлений. Для этого весьма часто производят разного рода проверочные мероприятия, например, проверку соответствующих документов (в этом случае на предмет интеллектуального либо материального подлога), проведения сопоставления содержание определенного документа (например, действительно доставлялось ли определенное сырье на склад), а также внезапная проверка определенного участка предприятия (например, внезапная ревизия).В целом, о специфики оставляемых преступником следов при совершении им мошенничества практически в любой из сфер, где совершаются такого рода преступления можно сказать, что главными источниками информации именно те лица, которые имеют возможность напрямую наблюдать мошенника, а также те документы, которые являются носителями информации о преступной деятельности конкретного лица. При этом немаловажным источником информации могут выступать тетради мошенников, записные книжки, где может содержаться информация, напрямую указывающая на формирование злого умысла, о наличии у преступников соучастников, способствуют выявлению связей мошенника и помогают формированию доказательственной основы при осуществлении расследования мошенничеств.Значимую роль как в раскрытии, так и расследовании мошеннических посягательств могут играть идеальные следы, которые сохраняются в памяти самих потерпевших, возможных свидетелей, а также подозреваемых (или обвиняемых). Особо важное значение имеют также показания свидетелей и потерпевших относительно черт личности мошенников, специфики их поведения, различных связях, а также случайных проговорах мошенников об их семейном положении либо фактическом месте проживания и т.п., которые позволяют пусть и частично, но все же установить реальные сведения относительно личности преступников, которые чаще всего действуют под прикрытием фиктивных документов. В тех случаях, когда мошенники в своей преступной деятельности не скрывают своих настоящих личных данных, тогда свидетельские показания их соседей, сослуживцев, родственников, сообщников позволяют установить разнообразные обстоятельства, детали, факты, а также специфические черты совершения преступлений и при этом дополнительные сведения относитесь личности виновных лиц. Таким образом, в процессе проведения расследования преступлений применяются не отдельные, разрозненные данные, а именно комплексная информация обо всех либо большинстве главных обстоятельств криминалистической характеристики мошенничеств. Данная информация значительно повышает информативность теоретической базы версии, что, в свою очередь, существенным образом увеличивает эффективность версионного процесса.2.3.