Валютный курс рубля как фактор экономической безопасности России

Введение 3
1 ГЛАВА. Теоретические аспекты валютного курса и экономической безопасности 5
1.1. Понятие, сущность валютного курса 5
1.2. Понятие сущность экономической безопасности 9
1.3. Взаимосвязь валютного курса и экономической безопасности 14
Риски участников международных кредитно-финансовых операций 16
2 ГЛАВА. Анализ изменения валютного курса рубля за последние три года 29
2.1. Особенности валютного курса рубля в российской экономике 29
2.2. Влияние различных факторов на изменение курса 36
2.3. Негативные факторы влияния валютного курса на экономическую безопасность 53
3 ГЛАВА. Разработка модели преодоления негативных факторов вал курса 60
3.1. Модель 60
3.2. Оценка эффективности модели 77
Заключение 84
Список использованной литературы 86

Очевидной причиной этого являются, по мнению руководства ФАС России, комиссии. С одной стороны, страховщики вынуждены платить банкам, чтобы получить клиентскую базу. С другой стороны, страховщики движутся на рынок страхования сами и платят комиссии страховым агентам. В итоге, все эти суммарные комиссии пробивают суммы страховых резервов, на выплаты реально ничего не остается. В качестве одного из методов борьбы с этим явлением ФАС России рассматривает введение законодательного ограничения комиссии.По состоянию на 2015 год нельзя однозначно ответить на вопрос, какая из валют, евро или доллар будут в приоритете использоваться экономиками стран мира в средне и долгосрочной перспективах.Отметим, что доллар является мировой резервной валютой, по состоянию на 2015 год удерживает позиции, несмотря на высокий госдолг страны, застой во многих отраслях экономики и негативные прогнозы. Правда, удерживается доллар во многом за счет «количественного смягчения».В 2015 г. сильного роста или значительного падения курса американского доллара не ожидается. Но все будет зависеть от экономической ситуации в Еврозоне, ведь доллар/евро – это взаимоисключающая и взаимозависимая пара. Если ЕС развалится, то доллар США взлетит в цене (как и многие другие крупнейшие валюты мира), если же евро укрепится, то доллар упадет.На основе анализа процессов, происходящих в мировой экономике, можно предположить три основных сценария развития мирового финансового кризиса в ближайшие годы (Таблица 7): 1. Сценарий быстрого восстановления после кризиса (U-shape). 2. Сценарий второй волны кризиса (W-shape). 3. Сценарий затяжной рецессии (L-shape). Таблица 7Сценарии развития экономики ЕС2008 год2009 год2010 год2013 год2014 годU-сценарийВВП США, %0,4-2,71,52,82,6ВВП ЕС, %0,7-4,20,31,31,7Курс долл/евро1,41,51,61,71,8Валютный курс долл/руб29,430,129,023,123,3W-сценарийВВП США, %0,4-2,71,0-2,70,0ВВП ЕС, %0,7-4,20-4,20Курс долл/евро1,41,51,61,41,4Валютный курс долл/руб29,430,122,234,734,7L-сценарийВВП США, %0,4-2,7000ВВП ЕС, %0,7-4,2000Курс долл/евро1,41,51,51,51,5Валютный курс долл/руб29,430,129,030,131,3В сценарии восстановления после кризиса (U-сценарий) предполагается, что слабые тенденции к росту, наметившиеся в крупнейших экономиках, закрепятся. Режим низких процентных ставок, который стимулирует накопление ликвидности и вздутие новых «пузырей» на финансовых рынках, к середине 2013 г. нашел свое отражение в положительной динамике кредитования нефинансового сектора, а монетарные власти смогут добиться плавности перехода «навеса» ликвидности в кредитование, необходимой для того, чтобы избежать всплеска мировой инфляции. Т. е. мероприятия, направленные на поддержание ликвидности в финансовом секторе экономики, — национализация ряда финансовых институтов, реструктуризация «плохих» активов, накопившихся в банковской системе и небанковских сегментах финансового рынка, — к 2014 году нормализуют ситуацию с кредитованием предприятий нефинансового сектора экономики и населения, и это, в свою очередь, приведет к оживлению потребительского и инвестиционного спроса в экономиках. Таким образом, отрицательные темпы роста в экономике США и других экономиках наблюдались только в 2009 г., а в течение следующего года «дно» кризиса пройдено, наступила фаза оживления и экономика вернулась на траекторию роста, т.е. можем говорить об относительной стабилизации доллара в перспективе до 2015 года. Экспертами Всемирного банка и Международного Валютного Фонда подобный сценарий рассматривается в качестве основного. При осуществлении U-сценария быстрое возобновление устойчивого роста американской экономики позволит правительству США справиться с обслуживанием возросших объемов долговых обязательств и постепенно сократить дефицит бюджета, перейдя от стимулирующей к умеренно ограничительной бюджетной политике. В то же время предполагается, что меры по поддержанию роста экономики приведут к росту ставок ФРС США, хотя они по-прежнему будут достаточно низкими по сравнению со ставками Европейского банка. В результате продолжится девальвация доллара США по отношению к евро до уровня 1.8 долл./евро к 2015 г. Сценарий второй волны кризиса (W-сценарий) предполагает, что рост избыточной ликвидности, образовавшейся в результате смягчения денежных политик многих стран и игры в «дешевые деньги», возглавляемой ФРС США и Японией, приведет к быстрому возникновению новых «пузырей» на финансовых и товарных рынках. В подобных условиях может проявиться дихотомия - темпы роста реального сектора будут оставаться весьма низкими или вовсе стагнировать, а темпы образования новых «пузырей» станут угрожающими. При таком развитии событий в некоторых странах вероятен всплеск настроений по закрытию национального рынка, что неизбежно приведет к ухудшению экономического положения, а также стабильности доллара. Долговая нагрузка многих развитых стран станет неподъемной и может сопровождаться девальвацией национальных валют. По данному сценарию волна кризиса, вероятно, окажется еще более тяжелой, чем первая, и продлится как минимум до конца 2015 г. Показывать положительные темпы роста смогут только экономики, обладающие достаточным внутренним ресурсом и слабо подверженные влиянию мирового финансового кризиса. В W-образном сценарии реализация рисков платежного баланса и бюджета США вызовет очередной виток дестабилизации ситуации в финансовом секторе США, что затем предопределит новые потрясения в реальном секторе экономики. Большинство экономистов отдают предпочтение U-сценарию, в соответствии с которым продолжится девальвация доллара США по отношению к евро до уровня 1.8 долл./евро к 2015 г.Таблица 8Сценарии развития пары евро-доллар«Распад союза»«Большого союза»«Средний путь»самостоятельный выход Греции из ЕВСсценарий предполагает то, что Греция принудительно покинет ЕВССценарий предполагает помощь ГрецииОпределим, как указанные сценарии могут повлиять на приоритетность той или иной валюты.Первый сценарий (распад валютного союза) сократит влияние евро на внешнеэкономическую деятельность стран. При распаде ЕВС роль евро в мировой экономике в целом значительно снизится. Скорее всего, при данном сценарии во внешнеэкономической политике России существенно возрастет доля доллара.Сценарий «Большого союза» и «Среднего пути» предполагают увеличение доли расчетов в евро, однако первый сценарий повлечет за собой более динамичный рост евро и, как следствие, снижение влияния доллара.Определим также перспективы обеспечения ликвидности российского рубля.Что касается перспектив российского Рубля, центральной проблемой на сегодняшний момент является не характер плавания валютного курса, а устойчивость экономического роста и угроза его ослабления (или исчерпания) по мере укрепления рубля и ухудшения внешнеэкономической конъюнктуры.Таблица 9Положительные и отрицательные эффекты «слабого» рубля (или понижающегося курса)Положительные эффекты «слабого» рубля (или понижающегося курса)в определенной мере «легковесный рубль» стимулирует отрасли-экспортеры к инвестированию своих избыточных доходов в обрабатывающие сектора и сферу торговли, активы которых стоят достаточно дешево. Масштабы относительно избыточных доходов экспортного сектора в 2015 году мы оцениваем в 22 млрд. долл., что составляет около 15–24% доходов экспортно-ориентированного сектора (с учетом скрытых экспортных сверхприбылей). Банковская система не справляется в должной мере с функцией межотраслевого перетока капитала, и он движется по каналам межкорпоративных слияний и поглощении, или питает отток капитала за границу;облегчает Банку России возможность накапливать золотовалютные резервы, и, тем самым, обеспечивает денежным властям обслуживание внешнего долга.Отрицательные эффекты «слабого» рубля (или понижающегося курса)стимулирование инфляции;ограничение доходов населения (в долларовом выражении) и относительное ухудшение качества импортируемых потребительских товаров, торможение процесса сближения уровня потребления россиян с западными стандартами;удорожание импорта оборудования, что может сдерживать модернизацию российской экономики;повышение предпочтительности инвестиций в долларовые активы, по сравнению с рублевыми, что поддерживает отток капитала и долларизацию экономики;относительное увеличение долгового бремени государства и частного сектора по сравнению с доходами, «зарабатываемыми» на внутреннем рынке.Смягчение денежно-кредитной политики, которое наблюдается в России в настоящее время, создает тенденцию к понижению курса национальной валюты. Ориентация на обеспечение роста валютного рынка в современной России необходима. Поскольку, как было выяснено, российский рубль неустойчив, одним из предложений является введение на рынок новой валюты –Алтын.По прогнозам, не позднее 2025 года в России, Казахстане и Белоруссии будет введена новая единая валюта. Называться она будет «алтын» — такое рабочее название уже одобрено высшим руководством трех стран. Не исключено, что к общему финансовому пространству присоединятся Киргизия, Армения и Таджикистан. Наднациональные Евразийский центральный банк, органы финансового контроля предполагается разместить в Казахстане, в Алматы. Впрочем, введение более серьезных международных экономических санкций против России может существенно ускорить этот процесс, сократив его до 3–5 лет.Алтын, или три копейки, — традиционный номинал русской денежной системы. В XV веке алтын равнялся 6 московским или 3 новгородским деньгам. При этом «новгородка» — копейка — была равна 1/100 рубля, а «московка» — сабляница — 1/200 рубля. В течение XVI–XVII вв. за 1⁄100 рубля окончательно закрепляется название копейка, а за 1⁄200 — денга (с XVIII века — деньга). В 1654 году впервые выпущена медная монета с надписью «алтынник», а с 1704 по 1726 год — серебряный алтын. В период с 1841 по 1916 год чеканились медные и серебряные алтыны. По мнению историков, название образовано от тюркского числительного алты — шесть. В денежной системе Золотой Орды алтын — монета достоинством 6 денег. Производным от «алтын» является «пятиалтынный» — народное название монеты в 15 копеек.В мае 2014 года президенты России, Казахстана и Белоруссии подписали договор о создании с 2015 года Евразийского экономического союза (ЕАЭС), который уже презентуется чиновниками как новая отформатированная интеграционная модель, создающаяся на базе единого экономического пространства. Вроде нашего ответа Евросоюзу. Не исключено, что со временем это объединение сможет трансформироваться в том числе в военно-политический блок, способный конкурировать с НАТО и Китаем.По состоянию на 2015 год методы страхования рисков от валютных колебаний разделяются на внутренние и внешние. Внутренние способы страхования валютного риска включают:Структурную корректировку, предполагающую поддержку структуры активов/пассивов в состоянии, способствующем перекрытию ущерба от изменения курса за счет получения прибыли от этого же колебания по иным позициям.Изменение платежных сроков (досрочное исполнение или просрочка оплаты). Прием используется для предохранения от возможности потери или для получения дохода от валютных изменений. Однако ошибочная направленность изменений курса способна усилить вероятность утрат.Хеджирование. Суть хеджирования заключается в проведении валютных обменных операций до начала неблагоприятного колебания курса либо в компенсировании ущерба от колебания за счет одновременного (параллельного) выполнения сделок и операций, в ходе которых курс меняется на противоположное значение.Валютный своп (обмен валют) на оговоренный период по соглашениям, заключаемым с партнером одновременно по заранее установленным параметрам. Своп используется в целях снижения риска ущерба от колебания значений курсов и процентных ставок.Самострахование.Параллельные ссуды и займы.Внешние способы страхования (срочные сделки). Форвардные сделки. Форвардное соглашение подразумевает покупку (продажу) фиксированного объема валюты по установленному обменному курсу для выполнения в будущем, то есть предоставления и оплаты валюты в отраженный в договоре срок.Фьючерсные операции, посредством которых фиксируется цена поставки продукции в будущем. Компания тем самым заблаговременно фиксирует в валюте поставщика издержки, которые могут образоваться в дальнейшем при приобретении товара у зарубежного поставщика. Страхуясь от невыгодных курсовых колебаний, фирма одновременно лишается возможности использовать преимущества, которые способны образоваться при благоприятном (для компании) курсовом изменении.Валютные опционы - операции по валюте, подразумевающие право для покупателя валюты (опциона) приобретать (реализовывать) валюту по фиксированному показателю курса в определенном объеме в ходе оговоренного временного периода за установленное вознаграждение.Некоторые способы могут применяться только для краткосрочного управления рисками или лишь для долгосрочного, часть из них доступна компаниям с зарубежными филиалами. Правильный выбор того или иного варианта страхования валютного риска подразумевает выявление метода и предполагаемого периода превышения конкретным типом риска пределов приемлемого уровня и оценку степени надежности партнеров по сделке.На отечественном валютном рынке по состоянию на 2015 год активно используются криптовалюты, которые, несмотря на свое активное развитие, порождают существенные риски.В России наиболее распространенными являются системы WebMoney, Visa Cash, Яндекс.Деньги, E-gold.Рассмотрим каждую из указанных систем подробнее.Visa Cash (электронный кошелек) – является предоплаченной смарт-картой и совмещает в себе удобства платежных карт с защищенностью и функциональностью встроенного чипа. Карта Visa Cash позволяет легко и быстро оплачивать мелкие расходы, поэтому в основном может использоваться для покупки недорогих предметов, таких, как газеты, билеты в кино, для оплаты непродолжительных телефонных переговоров и т.д.На Рисунке 30 представим динамику расчетов Visa Cash.Рисунок 30. Динамика расчетов Visa Cash, в млн. рублейWebMoney или WebMoney Transfer (произносится «Вебма́ни») – популярная электронная платёжная система, имеющая более 14 млн регистраций. В системе обращаются частные электронные деньги. В системе имеется несколько видов расчётных единиц (так называемых «титульных знаков»), которые могут храниться в соответствующих «электронных кошельках»:WMR – рублемый кошелек;WME – кошелек - евро;WMZ – долларовый кошелек;WMU – кошелек в юань и проч.Плюсами системы можно назвать: чрезвычайно высокий уровень безопасности в системесистему арбитражатрастовый сервисдвухфазные платежимультивалютностьинтернациональность (возможность обращение к системе, вывода и ввода средств практически из любой страны мира)Минусами системы являются: высокие требования к настройкам безопасностисложность системы восстановления доступаинтерфейс системы требует адаптацииРисунок 31. Динамика расчетов через WebMoney, в млн. рублейЯндекс.Деньги – электронная платёжная система, реализующая идею электронных денег. Яндекс.Деньги обеспечивает проведение финансовых расчётов между участниками системы (лицами, открывшими счета в системе) в режиме реального времени. Валюта расчётов – российский рубль. Предназначена для обеспечения функционирования систем электронной коммерции.Рисунок 32. Динамика расчетов через Яндекс-Деньги, в млн. рублейИнтересно определить особенности Qiwi. Электронная платежная система QIWI кошелек создана в 2006 году компанией ООО «Мобильный кошелек». Свою историю компания отсчитывает с момента, когда было создано первое платёжное приложение для мобильного телефона – «Мобильный кошелек». Сервис развивался и в 2007 году превратился в систему "Личный кабинет" для пользователей платежных терминалов QIWI. В 2010 году программа была окончательно оформлена в платёжную систему «QIWI Кошелёк». Владелец бренда QIWI - Компания «Объединенная система моментальных платежей» (ОСМП). Она работает на рынке платёжных систем с 2004 года. Розничный бренд QIWI выведен на рынок 22 апреля 2008 г. В середины 2008 года сервис QIWI вступил в холдинг OE Investments, контролирующий, помимо ОСМП, платежную систему e-port. При объединении были сохранены все три бренда компаний: ОСМП, e-port и QIWI.Сегодня QIWI кошелек - это универсальный и удобный инструмент для оплаты товаров и любых повседневных услуг (более 2000 провайдеров): ЖКХ, Интернета, IP-телефонии; с помощью QIWI кошелька можно пополнять баланс мобильного телефона, приобретать билеты на поезда и самолеты, погашать кредиты, звонить с мобильного телефона по всему миру. Помимо этого, пользователи QIWI кошельков, разумеется, могут переводить деньги другим пользователям системы. Независимая платежная система «QIWI Кошелек» специализируется на разработке и поддержке программных продуктов для осуществления мобильных платежей. Основным продуктом компании на сегодняшний день является одноименная платежная платформа, позволяющая пользователям осуществлять платежи в пользу более чем 200 провайдеров с помощью JAVA-приложения, установленного на сотовый телефон, или из личного кабинета на интернет-сайте. Кроме того, у «QIWI Кошелька» имеется собственное решение для организации мобильного банкинга.Основные возможности системы: оплата услуг операторов мобильной связи;оплата доступа в Интернет, различных интернет-сервисов;оплата спутникового, цифрового телевидения;денежные переводы на счета других платежных систем (например, WebMoney);оплата коммунальных услуг, услуг фиксированной связи и т.п.;перевод средств со своего «мобильного кошелька» на любой другой без комиссии;обналичивание средств с помощью банковской системы CONTACT.Рисунок 33. Динамика расчетов через QIWI, в млн. рублейПредставленные выше графики позволяют нам судить об активном использовании и применении российскими гражданами электронных платежных систем, при этом, дальнейшее расширение их применения может стать возможным при взаимодействии их с банковскими структурами.Типичная проблема при платеже в сети Интернет - попытка перехвата данных во время транзакции или похищение информации из базы данных. При этом взломы баз данных процессинговых компаний практически не отмечались. Во многом это объясняется тем, что все эти компании обязательно используют один из четырех уровней PCI DSS1. Зато DDoS-атаки, прерывание обслуживания из-за атаки на сети финансово-банковских учреждений и крупных корпораций неоднократно имели место.Наиболее распространенный вариант мошенничества - фишинг -нацелен на получение доступа к конфиденциальным данным пользователей - логинам и паролям. Это достигается путем проведения массовых рассылок дистанционных писем и личных сообщений от имени популярных брендов, банков или социальных сетей. Фишеры пытаются обманным путем добиться того, чтобы пользователь посетил фальшивый сайт и ввел на нем свои конфиденциальные данные, что позволяет мошенникам получить доступ к его счетам. Практикуется также фишинг (голосовой фишинг) - тогда вместо поддельного сайта используется якобы банковский телефонный номер.Сам термин «фишинг» известен с 1996 г. Первой известной попыткой захвата учетных записей ЭПС с целью получить доступ к финансовым данным клиентов стала атака на платежную систему e-gold в июне 2001 г. А уже к 2004 г. фишинг стал основной киберопасностью для юридических лиц. Целью фишеров сегодня являются клиенты банков и ЭПС. К 2008 г. число пострадавших от фишинга в США возросло до 5 миллионов.Итак, по состоянию на 2014 год существенной проблемой применения дистанционных платежей можно назвать риски мошенничества.Проблема стала настолько актуальной для российского банковского сообщества, что Банк России выпустил специальное Письмо от 30.01.2009 № 11-Т «О рекомендациях для кредитных организаций по дополнительным мерам информационной безопасности при использовании систем интернет-банкинга», в котором содержатся описание мошеннических схем и перечень мер противодействия этим угрозам.Перечислим условия, которые гарантируют минимизацию (исключение) практически любых проблем, связанных с применением кредитной организацией как технологий электронного банкинга, так и вообще информационных технологий в своей деятельности, а значит, и сопутствующих рисков: грамотная политика информатизации, проводимая кредитной организацией (ее руководством); адекватная сложности и масштабам ее деятельности организация внутрибанковских процессов и процедур (управления и контроля); тщательно продуманная сетевая архитектура распределенных банковских компьютерных (автоматизированных) систем; наличие должным образом организованного внутреннего контроля (аудита) как своеобразной внутрибанковской системы; обеспечение информационной безопасности внутрибанковских процедур, операций и хранилищ данных (включая резервные); осуществление финансового мониторинга, адекватное применяемым технологиям электронного банкинга; полноценное информационное и документарное обеспечение клиентов; эффективное взаимодействие применяющей ДБО кредитной организации со своими провайдерами и поставщиками аппаратно-программного обеспечения.Итак, предложена модель преодоления негативных факторов вал курса:Рисунок 34. Модель преодоления негативных факторов вал курсаВ завершении констатируем, что в настоящее время наблюдается тенденция к изменению приоритетов валютной политики, повороту в сторону стабильного или укрепляющегося номинального курса, с целью ограничения денежного предложения и подавления инфляции. Отметим также, что для поддержания нормального функционирования российской экономики необходимо принятие мер по укреплению положения рубля. Более того, планируется увеличение расчетов в рублях между российскими и зарубежными компаниями. 3.2. Оценка эффективности моделиДля того, чтобы обеспечить планомерный и динамичный рост экономики России необходима ориентация на обеспечение экономической безопасности страны, на которую значительное негативное влияние оказывает валютный курс.Механизм обеспечения экономической безопасности России по состоянию на год включает составные элементы, представленные на Рисунке 3.4, среди которых можно выделить следующие:мониторинг состояния экономической среды в аспекте влияния внешних угроз;мониторинг состояния экономической среды в аспекте влияния внутренних угроз;установление пороговых значений социально-экономических показателей;мероприятия по устранению внешних и внутренних угроз.Рисунок 34. Механизмы обеспечения экономической безопасности России Механизм обеспечения экономической безопасности России ориентирован на сформированные государственные стратегии и концепции, которые определяют средне и долгосрочный вектор развития страны.Проблема обеспечения экономической безопасности России является структурной составляющей обеспечения безопасности в аспекте национальной экономики страны (Рисунок 35).Рисунок 35. Экономическая безопасность в структуре национальной безопасности России В соответствии с Рисунком 35 можно сделать вывод, что экономическая безопасность России является составным элементом национально безопасности страны.Цель и задачи обеспечения экономической безопасности России по состоянию на 2015 год представлены на Рисунке 36.Рисунок 36. Цель и задачи обеспечения экономической безопасности России по состоянию на 2015 годВ соответствии с Рисунком 36 можно сделать вывод, что цели обеспечения экономической безопасности страны порождают задачи, среди которых выделяют ориентацию на снижение уровня инфляции в России.На уровне общегосударственных органов управления обеспечение экономической безопасности осуществляется на основе строгого разграничения их полномочий. К общегосударственному уровню полномочий принято относить:определение приоритетов в области защиты экономических интересов страны;разработку системы правового регулирования безопасности;определение порядка организации и деятельности органов обеспечения безопасности;Государственная стратегия в области обеспечения экономической безопасности разрабатывается и реализуется в рамках проводимой экономической политики, основными приоритетами которой являются достижение устойчивости экономического положения личности, социально-экономической стабильности общества, государства, соблюдение конституционных прав и свобод граждан, законности и законопослушания всех, включая органы государственной власти.В совершенствовании методов регулирования денежно-кредитного обращения в России необходимо ориентироваться на развитие следующих методик:1. Ориентация на снижение процентных ставок по операциям Банка России (Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций. Процентные ставки Банка России – это минимальные ставки, по которым он осуществляет свои операции).2.Совкршенствование операций на открытом рынке. Эти операции представляют собой куплю-продажу Банком России государственных ценных бумаг,  облигаций Банка России и краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением затем обратной сделки. Покупка ценных бумаг означает выпуск денег в обращение, продажа бумаг – изъятие денег из обращения. Это наиболее мощный и эффективный метод регулирования денежного обращения, который чаще других методов используется в мировой практике.4.Ориентация на стимулирование и развитие системы рефинансирования банков. Это кредитование Банком России коммерческих банков, в том числе, учет и переучет векселей. Банк России устанавливает процентную ставку рефинансирования. Увеличение этой ставки приводит к удорожанию кредитов и уменьшению массы денег в обращении, снижение ставки — к удешевлению кредитов и росту массы денег. В 2015 г. ставка рефинансирования ЦБ РФ составляет 8,25%.5. Ориентация на стимулирование и развитие системы депозитных операций. Это операции по привлечению в депозиты (вклады) средств банков. Они позволяют Банку России привлекать временно свободные денежные средства банков и тем самым нейтрализовать их возможное давление на валютный рынок. 6. Активное применение метода валютной интервенции, под которой понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля, суммарный спрос и предложение валюты.Важными факторами сдерживания инфляции станет реализация мер по развитию конкуренции на продовольственных рынках субъектов Российской Федерации, развитию инфраструктуры по сбыту сельскохозяйственной продукции, расширению сети снабженческо-сбытовых сельскохозяйственных потребительских кооперативов.Что касается долгосрочного прогноза развития экономики до 2020 г., цели долгосрочной денежно-кредитной и бюджетной политики - создание необходимых предпосылок для поддержания высоких, в среднем 106 - 107 процентов в год в период до 2020 года, темпов экономического роста, обеспечение макроэкономической стабильности и предсказуемости изменения макроэкономических параметров, последовательного снижения уровня инфляции.В перспективе до 2020 года предполагается снижение инфляции до 3 процентов в год. Реализация данного приоритета будет осуществляться за счет поддержания стабильного эффективного обменного курса рубля, проведения консервативной денежно-кредитной политики, сбалансированного бюджета, а также создания условий для опережающего роста предложения по сравнению со спросом и развития конкуренции на внутренних рынках потребительских товаров и услуг.Для реализации заявленной стратегии социально-экономического развития Правительству придется пересмотреть многие фундаментальные составляющие экономической политики. Необходима активизация антиинфляционной политики для целей содействия роста ВВП на перспективу.Важнейшим фактором модернизации национальной экономики, становления, развития и укрепления новой экономики во всех сферах жизни России является интенсификация инновационной деятельности.В кризисных условиях необходима ориентация на рост конкурентных преимуществ стран, что влечет за собой грамотную координацию и регулирования экономики со стороны государства. Важно отметим, что конкурентоспособность также во многом определена инвестиционной привлекательностью страны. Основной причиной неконкурентоспособности РФ в глобальном аспекте можно назвать проблемы кризисного развития экономики.Для прогноза долгосрочного развития России использованы материалы экономического блога Venturatis, который опубликовал долгосрочный прогноз роста экономик стран мира до 2050 г.Рисунок 37. Прогноз реального ВВП России в млрд. рублей по материалами экономического блога Venturatisв среднесрочной перспективеВ соответствии с Рисунком 37 можно отметить положительный рост реального ВВП по прогнозу Venturatis, к 2015 году наблюдается его рост до 59200 млрд. руб., в 2016 году – до 61000 млрд. руб.Смысл долгосрочной стратегии развития экономики РФ вполне соответствует объективным требованиям повышения конкурентоспособности российской экономики и конституционным целям социального государства. В отличие от стратегий Грефа, Ясина и Гайдара, эта стратегия исходит из содержательных задач. Рисунок 38. Возможные результаты экономического развития РФЦель разработки Концепции - определение путей и способов обеспечения в долгосрочной перспективе (2008 - 2020 годы) устойчивого повышения благосостояния российских граждан, национальной безопасности, динамичного развития экономики, укрепления позиций России в мировом сообществе.Интересно представить прогноз МВФ дальнейшего развития экономики России (Рисунок 39).Рисунок 39. Динамика ряда показателей по прогнозам МВФВ завершении отметим, что основными последствиями влияния экономического кризиса на экономику России можно назвать снижение конкурентных позиций на мировом рынке, повышение социальной напряженности, снижение уровня жизни населения страны и проч. Далее определим перспективы обеспечения экономического роста.Ориентируясь на материалы экономического блога Venturatis, можно проследить положительную динамику роста экономики России. В соответствии с методом экстраполяции к концу 2014 года предполагается рост уровня ВВП до 60015 млрд. рублей, в соответствии с материалами блога Venturatis – 56385,6 млрд. рублей. Для того, чтобы обеспечить дальнейший планомерный рост экономики России, необходим поиск путей совершенствования экономического развития. В настоящее время разработана программа развития в среднесрочной перспективе до 2020 года.Итак, в перспективе до 2020 года сформирован четкий вектор ориентированности российской экономики на совершенствование валютной политики и укрепление курса национальной валюты.ЗаключениеВсе задачи, поставленные во введении, были решены.В первую очередь, в ходе написания данной работы было выяснено, что важность динамичного развития международных валютно-финансовых рынков велика. Валютой   является    любой    товар,   выполняющий функции денег на международном уровне. Для целей обеспечения эффективного валютного рынка страны необходима ориентация на формирование эффективной системы валютного и таможенного контроля.Активизация внешнеторгового сотрудничества определена процессами глобализации, интернационализации и регионализации рынка товаров и услуг. Россия при этом является активной участницей данного процесса. Внешнеторговая деятельность может быть определена как активизация сотрудничества России и зарубежных государств (как развитых, так и развивающихся) по организации экспортно-импортных сделок.В рамках участия в международно-финансовых операциях участники сталкиваются с различными видами рисков. Например, риск ликвидности представляет собой риск, который связан с затратами на реализацию ценных бумаг в связи со сменой их потребительной стоимости. Валютный риск связан с изменением курса одной валюты по отношении к другой и, возможные ввиду указанного факта негативные последствия для одной из сторон.Валютныйриск - риск убытков от непредвиденных изменений валютных курсов, включающий: непосредственные изменения обменных курсов; неустойчивость обменного курса;изменения размеров прибыли, полученной за рубежом в результате операций конвертации.Как было выяснено, одним из способов предупреждения валютного риска является страхование. Страхование представляет собой вид деятельности, который обеспечивает линую, имущественную или иную защиту стороны (застрахованного лица). Страхование валютного риска обеспечивает защиту застрахованного лица при наступлении неблагоприятных событий:изменение или нарушение хозяйственной деятельности страхователя;причинение имущественного ущерба страхователю в процессе осуществления внешнеторговой деятельности;прочие риски, которые могут возникнуть при проведении внешнеторговой сделки.В рамках функционирования современной мировой валютно-финансовой системы активно применяются деривативы (производные ценные бумаги).Производные ценные бумаги, такие как опционы и фьючерсные контракты обеспечивают выплаты, которые определены ценой других активов, таких как облигации или курс акций.На основе проведенного анализа выяснено, что курс евро и доллара в феврале 2014 года существенно повысился, что связано с проведением в феврале 2014 года Олимпийских игр, однако, ситуация в декабре 2014 года повысила уровень нестабильности российской валюты на мировом рынке, что связано, прежде всего, с нестабильной политической ситуацией в мире (сложившемся противостоянием вокруг Украины, введением санкций против России). По состоянию на конец 2014 года нельзя не отметить нестабильного положения курса российского рубля (примечательна дата 16.12.2014 года, когда евро достиг порядка 100 руб.).В рамках функционирования валютного рынка России по состоянию на 2015 год можно проследить ряд «острых» проблем. Например, значительны проблемы валютного контроля (однобокая фискальная направленность системы валютного контроля в России, нестабильность и неоднозначность нормативной базы и процедур налогового контроля, недостаточно эффективная информационная база в рамках системы валютного регулирования и валютного контроля.Ориентация на обеспечение роста валютного рынка в современной России необходима. Поскольку, как было выяснено, российский рубль неустойчив, одним из предложений является введение на рынок новой валюты –Алтын. По прогнозам, не позднее 2025 года в России, Казахстане и Белоруссии будет введена новая единая валюта. Называться она будет «алтын» - такое рабочее название уже одобрено высшим руководством трех стран. Итак, смягчение денежно-кредитной политики, которое наблюдается в России в настоящее время, создает тенденцию к понижению курса национальной валюты.Список использованной литературыЗаконы и иные нормативные актыФедеральный закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. от 12.03.2014 г.) Положение ЦБ РФ от 12.11.2007 № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» (в ред. от 30.12.2013 г.) Указание Банка России от 10.06.2004 № 1441-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 марта 2004 года № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки резидентов на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» (зарегистрировано в Минюсте РФ 17.06.2004 № 5855) Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов (утв. Банком России) Распоряжение Правительства РФ от 29 декабря 2008 г. № 2043-р «Об утверждении стратегии развития финансового рынка РФ на период до 2020 г.» Соглашение о едином таможенно-тарифном регулировании от 25.01.2008 г. // СПС «Гарант»Книги, монографии, статьиАзаров Я.Д. Финансы.- М.: Флодина, 2013.- 399 с.Акиндинова Н., Чем закончится кризис? Среднесрочные сценарии развития мировой и российской экономики // Перспективы.- 2013.- декабрь.-№4Буторина О.В. Международныевалюты: интеграцияиконкуренция / О. В. Буторина; Ин-т Европы РАН; Нац. валютная ассоциация. – М.: Деловая литература, 2010.-521 с. Гардон Б. Добыча и производст