Составление бизнес-плана, определение риска при финансировании проекта, расчет эффективности его реализации

Введение 3
1. Описание предприятия 5
2. Описание продукции (услуг) 7
3. Анализ конкурентной среды рынка 11
4. Производственный план 23
5. Финансовый план 27
6. Анализ чувствительности проекта 31
7. Риски и гарантии 33
Заключение 34
Список литературы 36
Приложение 1 38
Приложение 2 44

Охрана территории торгового центра, в котором арендуется помещениеПовышение арендной платы офисного помещенияДоговор арендыЖалобы недовольного клиента на кого-то из персоналаКвалифицированный персонал, соответствующий ряду требований, установленных в настоящем бизнес планеНезапланированное увольнение сотрудника/сотрудниковМотивация к работе, система бонусов, положительное подкрепление, внимательность к персоналуРиск того, что транслируемая на радио реклама окажется неинтересной и малоэффективнойДоговор с привлеченным специалистом по рекламе, с соответствующим пунктомРиск того, что дизайн салона окажется неинтересным и не таким, как было заявлено в эскизахДоговор с привлеченным дизайнером, с соответствующим пунктомРиск заработать плохую репутациюРабота на качественном уровне, квалифицированный персонал, его постоянное обучениеУгроза со стороны конкурентовУ компании уникальное для города направление – салон с услугами стилиста-визажиста, в то время, как конкуренты предлагают в основном услуги продажи платьев. ЗаключениеБизнес план является важнейшим инструментом оптимизации управления и деятельности любой современной организации. Для открытия нового бизнеса необходимо:проанализировать сложившийся рынок услуг, разработать оптимальный пакет услуг, оценить и выявить целевую аудиторию, рассмотреть вопросы финансирования и организации работы, определиться с персоналом и решить многие другие вопросы. В ходе проведения анализа второй главы было установлено, что эффективность процессов планирования можно оценить по результатам деятельности, анализ которых проведен в даннойкурсовой работы. По результатам анализа можно сделать следующие выводы: компания пример получила прибыль за первый год деятельности, а так же имеет некоторый запас финансовой прочности и следовательно процесс бизнес планирования был проведен эффективно.В третье главе был разработан бизнес-план создания малого предприятия.Проект предполагает открытие нового бизнеса в сфере свадебных услуг: по пошиву и ремонт свадебной и вечерней моды, разработка новых эскизов изделий, создание аксессуаров и свадебной атрибутики. Идея открытия свадебного салона-студии в последние годы становится все популярнее. Связано это с тем, что открытие свадебного салона-студии не требует больших капитальных вложений, а так же приносит постоянный денежный доход. Так же открытие свадебного салона-студии связано с тем, что с каждым годом все больше и больше растет рынок свадебных услуг и многие молодожены вместо того чтобы покупать готовое платье или костюм шьют его на заказ, потому что это обходиться дешевле, чем купить в свадебном салоне.Связано это с тем, что во многих салонах больше платишь за бренд, чем за само платье или костюм. ВоСанкт-Петербурге очень много свадебных салонов, но не все удовлетворяют требования покупательниц: кого - то пугают цены на понравившееся платье, кто - то не доволен выбором, а кто - то хочет, чтобы его платье было индивидуально. То же самое касается вечерних платьев и костюмов. Цель проекта – предоставление свадебных услуг по пошиву и ремонту свадебных и вечерних платьев и костюмов, создание и пошив свадебной атрибутики и аксессуаров, а так же получение прибыли.Привлекательность бизнеса – мало развита эта услуга в сфере свадебного бизнеса.Характеристика сегмента рынка – по проведенному анализу рынка и конкурентов, можно сказать, что этот сегмент рынка не достаточно развит, хотя услугами ателье пользовались всегда, и будут пользоваться и дальше. Этот сегмент рынка не достаточно еще развит, поэтому у нас есть шанс завоевать долю рынка и войти в него.Потребность в финансировании проекта – 853 144 руб. 05 коп.Прогноз будущих объемов прибыли – Чистый операционный доход за второй год – 1 237 337 руб. 15 коп., к концу третьего года чистый операционный доход составит 1 433 762 руб. 66 коп.Проект окупится на 6,3 квартале.Список литературыАльбеков А.У., Митько О.А. Коммерческая логистика,перераб и доп. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2013. - 416 с.Алексеева М.М. Планирование деятельности фирмы. – М.: Финансы и статистика, 2010 -455 с.Азоев Г.Л. Конкуренция: анализ, стратегия и практика. – М.: Центр экономики и маркетинга, 2010. – 395 с.Анатомия рекламного образа / Под общ. ред. Овруцкого А.В. – СПб.: Питер, 2009. - -133 с.Афанасьев М.П. Маркетинг: стратегия и практика фирмы – М.: Фин. и стат, 2008. – 409 с.Афитов Э.А. Планирование на предприятии. Мн.: Выш.шк., 2012. – 285 с.Афонина И.А. О роли стратегического планирования в повышении конкурентоспособности промышленных предприятий // Микроэкономика. - 2013. - N 2. - С.60-64.Балабанов И.Т. Анализ и. планирование финансов хозяйствующего субъекта. — М.:, Финансы и статистика ,2008. – 324 с.Басовский Л.Е. Прогнозирование и планирование в условиях рынка. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 260 с.Бернет Дж., Мориарти С. Предпринимательские решения: интегрированный подход / Пер. с англ. под ред. С. В. Божук. — СПб.: Питер, 2012. – 311 с.Емельянцева М.В. Бюджетирование на предприятии // Финансовый вестник: финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет, 2012. № 2.Ефремов В.С. Стратегия маркетинга. Концепции и методы планирования: Учебное пособие. - М.: Издательство «Финпресс», 2012.- 402 сЗахаров В.Я. Управление маркетингом. Теория и российская практика / Блинов А.О., Хавин Д.В. ЮНИТИ, 2009 - 287cИдрисов А.Б., Картышев С.В., Постников А.В. Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. Изд. 2-е, стереотипное. - М.: Информационно-издательский дом "Филинъ", 2008. - 272 с.Невский Н. Бюджетирование как инструмент управления предприятием // Пробл. теории и практики управл. - 2009. - N 8. - С.102-110.Нестерова Т. Роль риск-контроллинга в антикризисном управлении предприятием / Т.Нестерова, Н.Кофорова // Пробл. теории и практики управл. - 2012. - N 7. - С.45-50.Николаев В.А. Разработка методического аппарата бюджетного планирования на торговых предприятиях // Микроэкономика. - 2013. - N 1. - С.146-150.Ободянский В.А. Моделирование процессов управления экономикой крупных предприятий // Микроэкономика. - 2012. - N 4. - С.37-40.Панкратов Ф.Г., Серегина Т.К., Шахурин В.Г. Рекламная деятельность. – М.: ИВЦ «Маркетинг», 2008.Ромат Е.В. Рекламный менеджмент. Маркетинговые коммуникации. Понятие брендинга. - СПб., Питер, 2010Свиридов Н.Н. Стратегия устойчивого экономического и социального развития / Свиридов Н.Н., Скаржинский М.И., Грабова О.Н. - Кострома:КГУ им. Н.А. Некрасова,2010.-480с. Сисошвили С. Основы разработки бизнес плана / "АКДИ "Экономика и жизнь", N 10, 2008- с. 15Хан Д. Планирование и контроль: Концепция контроллинга / Пер. с нем.; Под ред. и с предисл. А.А. Турчака, Л.Г. Головача, М.Л. Лукашевича. М.: Финансы и статистика, 2007. 800 с.Царев В.В. Внутрифирменное планирование. – СПб.: Питер, 2006. – 496 сЦиферблат Л.Ф. Бизнес-план: работа над ошибками. – M.: Финансы и статистика, 2008. – 144 с.Приложение 1Прогноз по оказанию услуг на 2014 годнаименованиеянварьфевральмартценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдежда         костюм---6000160006000212000платье вечернее короткое---200012000200012000платье вечернее длинное---300013000300039000платье свадебное греческое---600000600016000платье свадебное короткое---400000400014000платье свадебное пышное---1200011200012000224000Аксессуары         фата---120022400120033600накидка, болеро---130011300130022600шляпки, вуали---100022000100022000подвязка---2005100020071400Прочие услуги         разработка эскиза---120022400120022400ремонт изделия---8009720080097200Свадебная атрибутика         Роспись бокалов---30013003001300книга пожеланий---30013003002600приглашения---5030150050201000сундук для денег---80018008001800бунторьерка---20024002002400свечи "Семейный очаг"---45029004501450подушка для колец---3005150030082400Итого:---  45000  82150Прогноз по оказанию услуг на 2015 год (продолжение)наименованиеапрельмайиюньценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдежда         костюм600021200060005300006000530000платье вечернее короткое20004800020005100002000510000платье вечернее длинное30003900030005150003000515000платье свадебное греческое600021200060005300006000530000платье свадебное короткое40002800040006240004000520000платье свадебное пышное120003360001200056000012000672000Аксессуарыфата120044800120056000120044800накидка, болеро130033900130022600130033900шляпки, вуали100044000100022000100022000подвязка200612002005100020061200Прочие услугиразработка эскиза120033600120044800120056000ремонт изделия800864008008640080086400Свадебная атрибутикаРоспись бокалов3003900300390030051500книга пожеланий3002600300390030041200приглашения50502500501005000601207200сундук для денег800216008002160080021600бунторьерка200360020036002004800свечи "Семейный очаг"45029004503135045041800подушка для колец300515003005150030082400Итого:  117500  203650  217800Прогноз по оказанию услуг на 2015 год (продолжение)наименованиеиюльавгустсентябрьценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдежда         костюм600042400060004240006000424000платье вечернее короткое2000480002000480002000510000платье вечернее длинное300039000300039000300039000платье свадебное греческое600053000060005300006000318000платье свадебное короткое40005200004000312000400014000платье свадебное пышное120007840001200089600012000896000Аксессуарыфата120033600120022400120033600накидка, болеро130022600130011300130033900шляпки, вуали100022000100022000100044000подвязка200816002005100020081600Прочие услугиразработка эскиза120056000120056000120056000ремонт изделия8009720080010800080097200Свадебная атрибутикаРоспись бокалов3002600300390030041200книга пожеланий30039003005150030051500приглашения5010050005010050005020010000сундук для денег800216008002160080054000бунторьерка20036002005100020051000свечи "Семейный очаг"450313504504180045052250подушка для колец300515003005150030082400Итого:  209550  213000  209650Прогноз по оказанию услуг на 2015 год (продолжение)наименованиеоктябрьноябрьдекабрьценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдежда         костюм600042400060004240006000424000платье вечернее короткое20004800020005100002000714000платье вечернее длинное300041200030005150003000721000платье свадебное греческое600016000600000600000платье свадебное короткое400000400000400000платье свадебное пышное12000896000120009108000120009108000Аксессуары фата120044800120044800120033600накидка, болеро130045200130056500130022600шляпки, вуали100022000100022000100022000подвязка200816002005100020071400Прочие услуги  0      разработка эскиза1500710500150069000150023000ремонт изделия8008640080010800080097200Свадебная атрибутикаРоспись бокалов300515003006180030061800книга пожеланий300412003004120030051500приглашения5030015000501005000501206000сундук для денег800324008004320080043200бунторьерка2005100020048002004800свечи "Семейный очаг"450418004505225045052250подушка для колец300618003006180030082400Итого:  201300  204350  204750Прогноз на оказание услуг в 2016 годунаименованиеI кв.II кв.III кв.IV кв.ценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдежда            костюм60001060000600012720006000127200060001272000платье вечернее короткое25001230000250014350002500143500025001640000платье вечернее длинное35001449000350014490003500144900035001656000платье свадебное греческое65006390006500106500065001278000650000платье свадебное короткое450052250045009405004500940500450000платье свадебное пышное1300019247000130001722100013000182340001300021273000Аксессуары фата120010120001200910800120091080013001418200накидка, болеро13001215600130091170013007910013001114300шляпки, вуали100099000100099000100066000110099900подвязка200204000200204000200234600200234600Прочие услуги  разработка эскиза15001624000150018270001500203000015002030000ремонт изделия8002116800800201600080022176008002217600Свадебная атрибутика  Роспись бокалов300185400300175100300164800300185400книга пожеланий300144200300154500300154500300175100приглашения5021010500502501250050210105005027013500сундук для денег8001512000800129600800972008001713600бунторьерка200153000200142800200142800200142800свечи "Семейный очаг"450167200450167200450135850450146300подушка для колец300216300300226600300195700300236900Итого:  577500  609300  627950  589200Прогноз продаж на 2017 годнаименованиеI кв.II кв.III кв.IV кв.ценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаценаколичествосуммаОдеждакостюм65001278000650014910006500149100065001491000платье вечернее короткое30001648000300016480003000164800030001648000платье вечернее длинное40001664000400017680004000166400040001664000платье свадебное греческое700017000700021400070001070000700000платье свадебное короткое50001500050002100005000735000500000платье свадебное пышное1400019266000140001825200014000172380001400021294000Аксессуары  0  0  0  0фата13001620800130016208001300141820015001624000накидка, болеро13001114300130012156001300111430014001216800шляпки, вуали11009990011001011000110010110001200910800подвязка200234600200224400200214200210234830Прочие услуги разработка эскиза15002030000150021315001500192850015002030000ремонт изделия8002217600800221760080021168008002419200Свадебная атрибутика  0  0  0  0Роспись бокалов300185400300185400300164800300185400книга пожеланий300175100300175100300154500300175100приглашения5030015000502501250050210105005031015500сундук для денег8001713600800171360080015120008001612800бунторьерка200142800200163200200142800200163200свечи "Семейный очаг"450146300450146300450146300450167200подушка для колец300236900300226600300206000300236900Итого:  620300  636600  685900  658730Приложение 2Денежный поток по проекту в 2015 г.Денежные потоки2015год, руб.январьфевральМартАпрельМайИюньИюльАвгустСентябрьОктябрьI Остаток денежных средств на начало периода0,000,000,000,000,0012219,0013068,0012573,0012780,0012579,00II Поступление денежных средств686223,71181734,74181759,74178375,93203650,00217800,00209550,00213000,00209650,00201300,00От операционной деятельности:0,0045000,0082150,00117500,00203650,00217800,00209550,00213000,00209650,00201300,00От инвестиционной деятельности:686223,710,000,000,000,000,000,000,000,000,00Инвестор686223,71136734,7499609,7460875,930,000,000,000,000,000,00III Расходование денежных средств686223,71181734,74181759,74178375,93191431,00204732,00196977,00200220,00197071,00189128,00От операционной деятельности:461052,61181734,74181759,74178375,93176015,34181140,03184294,24181738,89181691,13185354,67Текущие затраты461052,61181734,74181759,74178375,93176015,34181140,03184294,24181738,89181691,13185354,67От инвестиционной деятельности:225171,100,000,000,000,000,000,000,000,000,001.Осуществление капитальных вложений225171,100,000,000,000,000,000,000,000,000,002.Осуществление не капитальных вложений0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,002.Выплаты инвестору0,000,000,000,0015415,6623591,9712682,7618481,1115379,873773,33а)Возврат инвестиций0,000,000,000,003199,293199,293199,293199,293199,293199,29б)Выплата прибыли инвестору0,000,000,000,0012216,3720392,689483,4715281,8212180,58574,04IV. Остаток средств на конец периода0,000,000,000,0012219,0013068,0012573,0012780,0012579,0012072,00Денежный поток по проекту в 2015 – 2017г.г.Денежные потоки2015год, руб.2016год, руб.2017год, руб.НоябрьДекабрь1 квартал2 квартал3 квартал4 квартал1 квартал2 квартал3 квартал4 кварталI Остаток денежных средств на начало периода12072,0012261,0012285,0034650,0036558,0037677,0035352,0037218,0038196,0041154,00II Поступление денежных средств204350,00204750,00577500,00609300,00627950,00589200,00620300,00636600,00685900,00658730,00От операционной деятельности:204350,00204750,00577500,00609300,00627950,00589200,00620300,00636600,00685900,00658730,00От инвестиционной деятельности:0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00Инвестор0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00III Расходование денежных средств192089,00192465,00542850,00572742,00590273,00553848,00583082,00598404,00644746,00619206,20От операционной деятельности:183531,51185589,46258250,42248581,55249703,89265839,99249698,98247644,74245569,14268762,68Текущие затраты183531,51185589,46258250,42248581,55249703,89265839,99249698,98247644,74245569,14268762,68От инвестиционной деятельности:0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,001.Осуществление капитальных вложений0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,002.Осуществление не капитальных вложений0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,002.Выплаты инвестору8557,496875,54284599,58324160,45340569,11288008,01333383,02350759,26399176,86350443,52а)Возврат инвестиций3199,293199,299597,879597,879597,879597,879597,879597,879597,879597,87б)Выплата прибыли инвестору5358,203676,25275001,71314562,58330971,24278410,14323785,15341161,39389578,99340845,65IV. Остаток средств на конец периода12261,0012285,0034650,0036558,0037677,0035352,0037218,0038196,0041154,0039523,80