Вход

выявление мошеннических схем при кредитовании розничных клиентов

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Эссе*
Код 182444
Дата создания 2013
Страниц 3
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 25 декабря в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
1 100руб.
КУПИТЬ

Фрагмент работы для ознакомления

Естественно, что проверить таким образом все справки просто нереально. Другое дело, если у сотрудника службы безопасности есть знакомый в налоговой службе, тогда информация проверяется гораздо быстрее.Крупные банки иногда запрашивают ведомости (копии) начисления заработной платы или отчетность, которую фирма предоставляет в пенсионный фонд. Здесь также разница между реальной заработной платой и указанной в справке будет видна. Единственное но: данные можно просмотреть только за прошедший отчетный год.Практически все банки делают звонки по месту работы заемщика. Бухгалтер имеет право сообщить о том, что данный работник числится в организации, получает зарплату и ему была выдана справка 2-НДФЛ. О размере дохода работника фирмы главбух не обязан сообщать сотруднику банка. Также часто делают звонок непосредственному начальнику и родственникам заемщика для уточнения сведений, указанных в анкете.Сотрудник банка вполне может провести сравнительный анализ заработных плат в той отрасли, где работает фирма, и вывести среднюю по региону. Завышение зарплаты всегда очень заметно.Если ваша фирма имеет расчетный счет в банке и является его постоянным клиентом, то проследить движение средств по счету не составит особого труда.Некоторые сотрудники банков просто встречаются с руководителями предприятий, которые на словах подтверждают данные справки (то есть «серый» доход).Помимо всего вышеперечисленного, у службы безопасности конкретного банка есть свои методы выяснения сведений, указанных в справке. От звонков друзьям и знакомым до выезда на работу заемщика в случае необходимости.
Очень похожие работы
Найти ещё больше
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00489
© Рефератбанк, 2002 - 2024