Банки Китая: зарубежная деятельность.

Содержание
Введение
1.Особенности современной банковской системы КНР
2.История возникновения банков КНР
2.1 История HSBC Group
2.2 История Citigroup
2.3 История Societe Generale Corporate and Investment Banking
2.4 Банк развития
2.6 Другие банки
3.Роль банков КНР в зарубежном инвестировании китайского капитала
Заключение
Список использованных источников

На конец 2009 г. суммарные активы группы составляли 2.154 трлн. юаней, прибыль после вычета налогов 28.2 млрд. юаней».
Роль банков КНР в зарубежном инвестировании китайского
капитала
После перехода к политике реформ и открытости постепенно ослаблены ограничения на зарубежное инвестирование китайского капитала. Получила развитие стратегия массированного расширения зарубежных инвестиций , «идти вовне», в 2006 г. введены стандарты национальных инвесторов, имеющих право заниматься зарубежной инвестиционной деятельностью. В последние годы правительство поддерживает предприятия, осуществляющие стратегию «идти вовне». Упрощена процедура для инвесторов, с мая 2009 г. действуют разработанные Министерством коммерции «Регулирующие правила для инвесторов, осуществляющих вложения за рубеж», разработана стимулирующая политика, включающая налоговые, страховые, валютно-обменные, пограничные и другие послабления для китайских инвесторов. Например, отменены лимиты на закупку иностранной валюты китайскими инвесторами для осуществления иностранных инвестиций за рубеж.
Экспортно-импортный банк Китая в 2009 г. выделил более 170 млрд долл. на различные проекты в рамках стратегии «идти вовне»; повышен уровень доступности информации, Министерство коммерции опубликовало доклады об инвестиционном климате в разных странах, ориентировочный список производств для китайских вложений за рубежом, указатель по сотрудничеству в области инвестиционных проектов с 20 странами; в последние годы активно проводится подготовка кадров и разработка специальных программ обучения; ведется активная правовая работа в области соблюдения прав предприятий, занимающихся иностранными вложениями, Министерство коммерции создало двусторонний механизм в виде двусторонних торгово-экономических комитетов с более чем 100 странами мира, подписало соглашения с 127 странами о защите двусторонних капиталовложений, с некоторыми странами подписываются соглашения о зонах свободной торговли, с 20 странами подписаны межправительственные соглашения об усилении содействия по договорам о взаимовыгодном сотрудничестве, в условиях новой волны протекционизма в некоторых странах проводятся переговоры об обеспечении Китаю справедливых и равных условий работы.
На 8 форуме по обсуждению осуществления китайскими предприятиями стратегии «идти вовне» в декабре 2009 г. высказывались соображения о необходимости активизации китайских предприятий в направлении освоения внешних рынков ввиду сложившейся ситуации в результате мирового кризиса. На 3 пленуме 11 созыва ВСНП 5 марта 2010 г. премьер Вэнь Цзябао заявил о необходимости всемерно поддерживать осуществление стратегии «идти вовне», содействуя предприятиям, ведущим инвестиционную деятельность за рубежом.
Мировой кризис значительно повлиял на реальный сектор во многих странах. Иностранные китайские предприятия также подверглись серьезному удару, производство сократилось, некоторые предприятия разорились. С другой стороны, активы подешевели, отношения к иностранному капиталу, поступающему в экономику, стало более лояльным. В данных условиях у Китая есть возможность увеличить собственные инвестиции за рубежом. Хотя у Китая был неоднократный негативный опыт осуществления транснациональных слияний, многие специалисты считают, что имеет смысл приобретать в кризисный период активы с высокой долей риска. Такое положение дел не смущает власти Китая, а большая часть инвестиций за границей осуществляется именно с разрешения и при поддержке центральной администрации.
В 2007 г. создан Национальный инвестиционный фонд Китая, занимающийся размещением зарубежных инвестиций Китая, фондом распоряжается Инвестиционная корпорация Китая, являющаяся государственной компанией. В распоряжение корпорации были предоставлены выкупленные Министерством финансов КНР у Народного банка Китая 200 млрд долл. Корпорация преследует коммерческие цели по получению прибыли от инвестирования. Первоначально она инвестировала в акции и другие ценные бумаги, но затем стала заниматься и покупкой недвижимости, прямыми инвестициями и другими долгосрочными вложениями. В 2010 г. осуществила новых инвестиций на сумму более 35 млрд долл., причем в значительной степени за счет прямых зарубежных инвестиций и других долгосрочных вложений, а не покупки финансовых инструментов. Крупные вложения в ценные бумаги корпорацией вызывают отрицательную реакцию населения и скептическое отношение со стороны руководства. После начала финансового кризиса корпорация переориентировалась на инвестиции в более близкие к реальной экономике сектора. В 2010 г. размеры фонда увеличились вдвое по сравнению со временем начала его функционирования.
По мере развития частного сектора к зарубежной инвестиционной деятельности стали допускаться и частные предприятия, хотя на государственные по-прежнему приходится больший объем. С 2009 г. не проверяется источник получения средств, которые вкладываются за рубежом.
Предприятия провинциального уровня и ниже, намеревающиеся инвестировать менее 300 млн долл. в добычу природных ресурсов за рубежом или менее 100 млн долл. в другие отрасли, подают заявление в органы планирования провинциального уровня. Инвестиционные проекты стоимостью от 30 до 300 млн долл. в добычу природных ресурсов за рубежом или от 10 до 100 млн долл. в другие отрасли проходят утверждение Госкомитета по делам развития и реформы. Так называемые «центральные предприятия», госпредприятия, подчиняющиеся Госсовету и другим правительственным ведомствам, а также проекты стоимостью выше 300 млн долл. в добывающие отрасли и более 100 млн в остальные отрасли рассматриваются в Госкомитете по делам развития и реформы.
После вступления в ВТО за 2002-2007 г. общий объем накопленных инвестиций составил 257,7 млрд долл. 2007 г. был годом активного развития внешнеэкономической зарубежной деятельности китайских компаний, стоимость осуществленных сделок по договорам составила 47,9 млрд долл. География инвестиций распространилась на 180 стран и регионов, большая часть проектов сосредоточена в Азии и Латинской Америке. Инвестиции главным образом шли в электроэнергетику, металлургию, нефтехимию, железные дороги, электронные коммуникации 50%. Прямые иностранные китайские инвестиции в 2007 г. возросли до 26,5 млрд долл. за год.
К 2007 г. число китайских инвесторов превысило 10 тыс. компаний, инвестирующих в зарубежные проекты. В 2007 г. на Азию приходилось 63% прямых китайских инвестиций, на Латинскую Америку 18,5%, на Северную Америку и Европу около 13%.
За 2008 г. инвестиции в нефинансовый сектор составили 40,7 млрд долл., общая сумма прямых инвестиций превысила 50 млрд долл., что больше на 64% в целом на 96%, чем в 2007 г., структура инвесторов стала более разнообразной, но по-прежнему 80% инвестиций приходится на крупные предприятия центрального подчинения, министерствам и ведомствам. Приоритетными направлениями остаются страны БРИК, африканские и ближневосточные страны.
Формы иностранных вложений стали более разнообразными, практикуются не только транснациональные слияния, 24% всех инвестиций в 2007 г., но и покупка пакетов акций, выход на зарубежные фондовые рынки, создание научно-исследовательских центров, обустройство торгово-экономических зон. Прямой китайский капитал стал проникать и в финансовую отрасль. Государственные коммерческие банки в 29 странах мира открыли 47 филиалов, 31 подчиненную структуру и 12 представительств.
В 2010 г. объем прямых зарубежных инвестиций Китая достиг 68,8 млрд долл., из них новые инвестиции в акционерный капитал 20 млрд долл., реинвестирование прибыли 24 млрд долл., остальные инвестиции 24, 2 млрд долл. К концу 2010 г. более 13 тыс. внутренних инвесторов создали 16 тыс. предприятий за рубежом в 178 странах и регионах. Накопленные прямые инвестиции составили 317 млрд долл., в том числе в акционерный капитал 59,7 млрд долл., реинвестированная прибыль 120 млрд долл., остальные инвестиции 136,7 млрд долл. Заграничное имущество Китая в конце 2010 г. оценивалось в 1,5 трлн долл.
Согласно статистике ЮНКТАД, в 2010 г. Китай занял 5 место по объему осуществленных прямых зарубежных инвестиций и 17 по объему накопленных прямых зарубежных инвестиций. Несмотря на хорошие годовые показатели роста и объема инвестиций, Китай значительно отстает от главных инвесторов в мире по общему объему накопленных инвестиций за рубежом. Численность занятых на зарубежных предприятиях Китая в 2010 г. превысила 1,1 млн человек, из них принятых на месте более 780 тыс. человек.
Темпы прироста прямых зарубежных инвестиций составляли с 2002 по 2010 г. в среднем 50% в год. В 2010 г. по показателю объема зарубежных прямых инвестиций Китай опередил Японию и Великобританию, которые являются одними из крупнейших мировых инвесторов. Надо отметить, что в первоначальный этап перехода к рыночной экономике вывоз капитала был незначительным, но вследствие проведения в жизнь инвестиционной стратегии по вывозу инвестиций за рубеж темпы и объемы прямых иностранных инвестиций стали быстро и неуклонно расти. Причины и в необходимости поиска новых ресурсов для экономического роста, и поиска природных ресурсов для поддержания работы промышленных мощностей, и в накоплении значительных сумм в иностранной валюте в результате разворачивания политики, ориентированной на экспортное производство.
Еще одной особенностью китайских капиталовложений за рубежом является ощутимая доля инвестиций, затрачиваемая на покупку акционерного капитала иностранных компаний, после чего осуществляется их слияние и поглощение. Так и в 2010 г. около 40% прямых зарубежных китайских инвестиций была вложена в транснациональные поглощения и слияния, что составило 29,7 млрд долл. Причем для китайского капитала в основном интересны компании, занимающиеся добычей и переработкой природных ресурсов, за ней следуют обрабатывающее производство, выработка и снабжение электроэнергией, обслуживание специальной техники, финансовая отрасль.
Среди важнейших реципиентов инвестиций Китая в 2010 г. основные торговые партнеры и оффшорные зоны. Стран и территорий, в которые за год поступило по более чем 1 млрд долл., девять, среди них: Гонконг 38,5 млрд долл., где инвестиции поступают в сферу бизнес-услуг, финансы, недвижимость, обрабатывающее производство, торговлю, перевозки; Британские Виргинские острова 6,1 млрд долл., Каймановы острова 3,5 млрд долл., Люксембург 3,2 млрд долл., где инвестиции идут на бизнес-услуги, Швеция 1,3 млрд долл., инвестиции в производственных целях, Австралия 1,7 млрд долл., здесь инвестиции вкладываются в добывающие отрасли, недвижимость и производство; Канада 1,1 млрд долл., США 1,3 млрд долл., Сингапур 1,3 млрд долл., в этих странах инвестиции используются в торговле, обрабатывающем пр изводстве, бизнес-услугах, строительстве, а в Сингапуре также в специальном техническом обслуживании и производстве и обеспечении электроэнергией, газом и водой. Кроме того, значительные инвестиции поступают в такие экономически образования, как ЕС 5,6 млрд долл., АСЕАН 4,4 млрд долл., а также значительные объемы приходятся на Россию 568 млн долл. и Японию 338 млн долл.
Таким образом, на Азию приходится львиная доля около 65%, на Латинскую Америку 15%, Европу около 10%, Северную Америку 4%, Африку 3%, Океанию около 3%. Если рассматривать рейтинг активности китайских инвесторов в региональном разрезе, то в пятерку основных, занимающихся нефинансовыми инвестициями, провинций вошли Чжэцзян, Ляонин, Шаньдун, Гуандун, Шанхай, все они относятся к Восточному региону страны. Пекин находится на восьмом месте. Основными участниками инвестиционной активности являются так называемые центральные предприятия и организации. На них пришлось 70% всех прямых нефинансовых инвестиций Китая за рубежом в 2010 г.
В отраслевом распределении по объемам мощнее всего представлены отрасли сферы услуг, аренда и бизнес-услуги 30 млрд долл., финансы 8,6 млрд долл., торговля 6,7 млрд долл., добывающие 5,7 млрд долл., транспортные перевозки, складирование и связь 5,6 млрд долл., обрабатывающее производство 4,6 млрд долл., среди которых производство транспортного, металлообрабатывающего оборудования, производство химического сырья и изделий из него, электрооборудования и материалов для него, текстильные, фармацевтические предприятия и производство продуктов, строительство и недвижимость по 1,6 млрд долл., научные исследования, техническое обслуживание и геологоразведка а также производство и обеспечение электроэнергией, газом и водой примерно по 1 млрд долл., сельскохозяйственные отрасли 530 млн долл., передача информации, обслуживание компьютеров и программное обеспечение 510 млн долл., обслуживание населения 320 млн долл., гостиничный и ресторанный бизнес 220 млн долл., остальные сферы 300 млн долл.
Более 66% накопленных прямых зарубежных инвестиций в 2010 г. приходилось на государственные предприятия, около 23% на компании с ограниченной ответственностью, на акционерные компании 6%, к остальным инвесторам, на которых приходится в совокупности около 5%, относятся кооперативы, предприятия с иностранным капиталом и другие.
За первые одиннадцать месяцев 2012 г. было вложено за рубеж более 50 млрд долл., что больше соответствующего периода в прошлом году на 5,2%. Что касается точной структуры отраслевой и географической в 2012 г., то пока нет соответствующих статистических данных, они появятся позднее. Можно предположить, что не было значительных изменений ни в географическом, ни в отраслевом распределении прямых инвестиций Китая за рубежом.
Заключение
 Подводя итоги, следует отметить, что в связи с произошедшей либерализацией финансового рынка, банковские структуры Китая столкнутся с рядом трудностей, вызванных не только притоком новых игроков на рынки Китая, но и с еще более бурной  деятельностью зарубежных банков, многие годы работающих в стране и накопивших немалый опыт в вопросах специфики банковской деятельности в регионе. Зарубежные банки готовы предложить китайскому потребителю широкий круг финансовых услуг, гораздо более высоких по качеству, нежели предлагаемые их китайскими партнерами, а потому предпринимаемые китайским Правительством меры по защите банковского сектора вполне оправданны.
Список использованных источников
Авдеев А.С. О создании Новой системы управления валютными резервами КНР // Деньги и кредит. - 2007. №5. - С.69-72.
Брюков В.Г. Россия и Китай: новые возможности для банковского бизнеса// Международные банковские операции. – 2009. – №6. – С.11-15.
Гельбрас В.Г. Экономика Китайской Народной Республики: курс лекций в 2 ч. М.: Квадрига, 2010. - 643 с.
Кузнецова В.В. Банковская система КНР. - М-во образования Рос. Федерации, Гос. ун-т упр. – М.: , 2003. – 189 с.
Кузык Б.Н., Титаренко М.Л. Китай-Россия 2050: стратегия соразвития. – М.: Институт Дальнего Востока РАН, 2006. – 253 с.
Кураков Л.П. Современные банковские системы: Учеб. пособие. – М.: Гелиос АРВ, 2009. – 276 с.
Портяков В.Л. О банковской сфере Китая // Деньги и кредит. - 2006. №5. - С.61-62.
Рудько-Силиванов В.В. Банковский сектор Дальнего Востока: проблемы и особенности развития // Деньги и кредит. - 2007. №7. - С. 20-22.
Савинский С.П. Комиссия по контролю и регулированию банковской сферы Китая // Банковское дело. - 2005. №2. - С.53-56.
Савинский С.П. О банковском секторе КНР и реформе Народного банка Китая // Деньги и кредит. - 2005. № 10. - с.62-68.
Савинский С.П., Смахтин Д.А. Банки развития Китая // Деньги и кредит. - 2007. № 5. - С.63-68.
Селищев А.С. Развитие банковской системы Китая // Деньги и кредит. - 2004. №11. - С.63-70.
Суворов А. В. Реформирование банковской системы Китая // Банковское дело. – 2009. –  №10. – С.15-21.
Шредер К. Реформирование банковской системы Китая // Деньги и кредит. - 2006. №5. - С.53-60.
Шевель И.Б. Реформа банковской системы Китая //Проблемы Дальнего Востока. – 2010. – №6. – С.9-17.
Шевель И.Б. Реформа банковской системы Китая //Проблемы Дальнего Востока. – 2010. – №6. – С.9-17.
Портяков В.Л. О банковской сфере Китая // Деньги и кредит. - 2006. №5. - С.61-62.
Савинский С.П. О банковском секторе КНР и реформе Народного банка Китая // Деньги и кредит. - 2005. № 10. - с.62-68.
Селищев А.С. Развитие банковской системы Китая // Деньги и кредит. - 2004. №11. - С.63-70.
Суворов А. В. Реформирование банковской системы Китая // Банковское дело. – 2009. –  №10. – С.15-21.
Кузык Б.Н., Титаренко М.Л. Китай-Россия 2050: стратегия соразвития. – М.: Институт Дальнего Востока РАН, 2006. – 253 с.
Кузнецова В.В. Банковская система КНР. - М-во образования Рос. Федерации, Гос. ун-т упр. – М.: , 2003. – 189 с.
Рудько-Силиванов В.В. Банковский сектор Дальнего Востока: проблемы и особенности развития // Деньги и кредит. - 2007. №7. - С. 20-22.
Шредер К. Реформирование банковской системы Китая // Деньги и кредит. - 2006. №5. - С.53-60.
Авдеев А.С. О создании Новой системы управления валютными резервами КНР // Деньги и кредит. - 2007. №5. - С.69-72.
Брюков В.Г. Россия и Китай: новые возможности для банковского бизнеса// Международные банковские операции. – 2009. – №6. – С.11-15.
Савинский С.П. Комиссия по контролю и регулированию банковской сферы Китая // Банковское дело. - 2005. №2. - С.53-56.
Кураков Л.П. Современные банковские системы: Учеб. пособие. – М.: Гелиос АРВ, 2009. – 276 с.
Гельбрас В.Г. Экономика Китайской Народной Республики: курс лекций в 2 ч. М.: Квадрига, 2010. - 643 с.
Савинский С.П., Смахтин Д.А. Банки развития Китая // Деньги и кредит. - 2007. № 5. - С.63-68.
2