Преступление против интересов кредиторов по УК РФ и уголовному праву зарубежных стран

Введение
1.Преступление против интересов кредиторов как разновидность преступления в сфере экономической деятельности.
1.1.Общая характеристика преступлений в сфере экономической деятельности
1.2.Понятие преступлений, посягающих на общественные отношения в кредитной сфере.
2. Особенности преступлений против интересов кредиторов и ответственность за их совершение по российскому и зарубежному уголовному законодательству.
2.1.Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
2.2.Особенности кредитно-банковского мошенничества по УК РФ и уголовному законодательству зарубежных стран
3.Соотношение норм за преступления против интересов кредиторов УК РФ и уголовного законодательства зарубежных стран.
Заключение
Список используемой литературы:

Расчеты охватывают две сферы денежного оборота: налично-денежную и безналичных расчетов. Основной частью денежного оборота являются безналичные расчеты.Работникам правоохранительных и контролирующих органов необходимо иметь в виду, что при проведении операций по открытию расчетных счетов руководители отдельных кредитных учреждений используют различные способы незаконного получения вознаграждения. При этом нередко открытие расчетных счетов за вознаграждение осуществляется без надлежащего юридического оформления, в том числе при отсутствии документов, определяющих статус клиентов банка, копий правомочно утвержденных уставов (положений) и т.п.Так, в одном из городов Азербайджана управляющий и главный бухгалтер одного из банков за вознаграждение незаконно открыли счет не существующему уже кооперативу "Идрак".Расчетный счет является основным счетом предприятия. На него зачисляется вся выручка от реализации продукции, с него осуществляются расчеты по обязательствам предприятия. Наличие такого счета - необходимая предпосылка возникновения правоотношений, связанных с осуществлением расчетов по основной деятельности их субъектов, а также одно из условий участия предприятий в кредитных отношениях с банком.Движение денежных средств на расчетном счете в ряде случаев помогает работникам правоохранительных органов установить признаки мошеннических действий. Помимо этого, такие данные необходимы в большинстве случаев для установления факта преступности и решения вопроса о возбуждении уголовного дела.Организация системы расчетов в каждой стране имеет свою специфику, которая определяется как уровнем хозяйственного развития, так и традициями, исторически сложившимися платежными обычаями и стереотипами. Например, в США и Канаде господствует чековое обращение, на которое приходится более 90% всех хозяйственных сделок. В то же время в ряде стран Европы, в Японии преобладают расчеты с помощью дебетовых и кредитовых поручений (авизо).«В Азербайджане организация расчетов с использованием различных платежных инструментов регламентирована в основном Положением о безналичных расчетах в Азербайджанской Республике от 9 июля 1992 г. Каждая форма расчетов характеризуется определенным порядком, местом проведения расчетов и другими условиями, обязательными для банка, поставщика и покупателя»1.Изучение зарубежного права открывает перед юристом новые горизонты, позволяет ему лучше узнать право своей страны, ибо специфические черты этого права особенно отчетливо выявляются в сравнении с другими системами. Сравнение способно вооружить юриста идеями и аргументами, которые нельзя получить даже при очень хорошем знании только собственного праваНеобходимость сравнительного исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется не только стремлением привнести новые знания в уголовно-правовую науку, но и возможностью отыскать и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства.Нельзя отрицать разнообразие обманных способов совершения мошенничества, а также отсутствие обобщающего определения их в уголовном законодательстве России.Анализ мошеннических приемов на основе исследования зарубежной уголовно-правовой регламентации мошенничества позволит сформулировать дефиницию "обман" применительно к российской финансовой сфере.Так, уголовное законодательство Голландии объединяет все виды преступлений, совершаемых с помощью обмана (в том числе мошенничество). Раздел XXV Уголовного кодекса Голландии так и называется "Обман" и включает 18 статей, позволяющих привлекать к уголовной ответственности лиц, которые с целью получить незаконные доходы для себя или кого-нибудь других, присваивая ложное имя, или путем искусной уловки, или с помощью паутины лжи склоняют потерпевшего отказаться от собственности, сделать доступными данные, имеющие денежную стоимость в коммерции, принять на себя долг или отказаться от претензий (ст. 326).Согласно ст. 326 b тюремное заключение на срок не более двух лет или штраф пятой категории должны быть назначены:лицу, которое в произведении литературы, науки, искусства или ремесла ложно ставит чье-либо имя или какой-либо знак или фальсифицирует подлинное имя или подлинный знак с целью создать видимость, что это произведение было создано лицом, чье имя или знак оно поставило на нем или в нем;лицу, которое умышленно продает, предлагает продать, доставляет, имеет в наличии с целью продажи или ввозит в европейскую часть Королевства произведение литературы, науки, искусства или ремесла, на котором или в которое было ложно поставлено чье-либо имя или какой-либо знак или подлинное имя или подлинный знак были фальсифицированы, как будто это произведение было создано лицом, чье имя или знак ложно поставлены.УК Голландии устанавливает специальную ответственность за мошенничество в сфере государственных поставок. Согласно ст. 332 "лицо, которое прибегает к какой-либо форме обмана в ходе поставок для использования военно-морским флотом или армией, что могло бы подвергнуть риску безопасность государства в военное время, подлежит сроку тюремного заключения не более шести лет или штрафу пятой категории".Уголовный кодекс Болгарии устанавливает ответственность за мошенничество в рамках раздела УК (IV)1, в котором также объединены все запреты преступления, совершаемого при помощи обмана (раздел IV "Обман"):Мошенничество по английскому уголовному праву является общим определением вида преступлений, включающих "бесчестное ненасильственное присвоение какой-либо финансовой выгоды или причинение какого-либо финансового убытка».Мошенничеством по § 263 Уголовного кодекса Германии считается деяние, при котором кто-либо с намерением получить имущественную выгоду причиняет вред имуществу другого лица путем сообщения неправильных фактов или искажения подлинных фактов или поддерживает заблуждение потерпевшего.Критерий "заблуждение" широко применяется в судебной практике: в ходе переговоров о предоставлении ссуды предприниматель вводит в заблуждение банковского работника в отношении своего платежного баланса. Банковский работник сомневается в правильности балансовых данных, но выплачивает ссуду, которая не может быть погашена. Судебная практика подтверждает, что здесь можно установить факт мошенничества. Оппоненты оспаривают это мнение, поскольку введенный в заблуждение банк в лице своего сотрудника не заслуживает защиты, так как, несмотря на свои сомнения, выдал ссуду.Зарубежное уголовное законодательство отдельно выделяет и виды финансового мошенничества - кредитноеКредитный обман на практике тесно связан с мошенничеством. Так, § 265 "b" УК Германии служит преимущественно как "состав подхвата", чтобы начать уголовное преследование и затем продолжить уголовное преследование уже за мошенничество.Вместе с тем во французском и английском праве в отличие от германского кредитный обман квалифицируется как обычное мошенничество.В Великобритании даже намерение вернуть деньги рассматривается как совершенное с намерением навсегда лишить владельца конкретных банкнот и монет.Кроме того, обман по смыслу английского Закона о краже 1968 г. будет считаться и в том случае, когда лицо, сообщая неправильные сведения, не зная об их правильности или неправильности, относится к этому безразлично. В соответствии со ст. 15 (4) данного Закона под действиями, выполняемыми "обманным путем", подразумевается любой обман (умышленный или грубо неосторожный), выраженный в словах или в поведении, как относительно фактических обстоятельств, так и в отношении закона, включая обман относительно настоящих намерений лица, использующего обман, или любого другого лица. Согласно судебной практике Великобритании обман является умышленным, если D знает, что его утверждение ложно и P примет или может принять его как правдивое. Обман является совершенным по грубой неосторожности, если он сознает, что оно может быть ложным и P примет или может принять его как правдивое; или если он сознает, что утверждение является двусмысленным и может быть понято P ложным образомВ ст. 2 Закона о краже 1978 г. предусмотрена уголовная ответственность за побуждение кредитора путем обмана "ждать платежа", а в ст. 3 - за бесчестное оставление места без уплаты за услуги или товары (если за них принято платить на месте, например в ресторане).В 1996 г.1 Закон был дополнен двумя новыми составами: перевод безналичных денег путем обмана с одного счета на другой (ст. 15 "a") и обманное оставление неправомерно зачисленных на счет лица денег, когда оно не предпринимает разумных мер для возвращения тех средств, которые были зачислены на его счет в результате нарушения ст. 15 "a" и некоторых других незаконных действий).На основе анализа кредитного мошенничества по уголовному законодательству зарубежных стран можно сделать вывод о том, что уголовная ответственность за намерение у потенциального должника вернуть кредит, полученный путем обмана, в уголовном законодательстве большинства из рассмотренных стран существует в отдельной норме о кредитном мошенничестве, за исключением французского и английского уголовного права, где кредитный обман в связи с широким пониманием ущерба и мошеннического умысла может быть квалифицирован как обычное мошенничество.Особый интерес в формулировании уголовно-правового запрета на незаконное использование банковских карт представляет законодательство Соединенных Штатов Америки. Так, Кодекс США (ч. 18, гл. 47, разд. 1602) содержит статью, предусматривающую ответственность за "мошеннические операции со средствами доступа и сопряженную деятельность":"В том случае, если кто-либо:1) сознательно и с намерением совершить мошенничество изготавливает, использует или торгует одним и более поддельными средствами доступа;2) сознательно и с намерением совершить мошенничество в течение любого годичного периода торгует или использует одно или более незаконных средств доступа и в результате в течение этого периода приобретает что-либо на сумму, составляющую 1000 долл. или более;3) сознательно и с намерением совершить мошенничество владеет пятнадцатью или более поддельными либо незаконными средствами доступа;4) сознательно и с намерением совершить мошенничество изготавливает, торгует, контролирует или хранит оборудование для изготовления средств доступа;то он, в случае если эти преступления наносят ущерб внутренней или внешней торговле, будет подвергнут наказанию в соответствии с параграфом (в) данного раздела..."1."Средством доступа" согласно данной статье является любая карточка, пластинка, код, номер счета либо иные средства доступа к счету, которые могут быть использованы по отдельности либо совместно с другими средствами доступа для получения денег, товаров, услуг либо любых других ценностей либо могут быть использованы для имитации перевода средств (отличного от перевода на основании исключительно документов); "поддельное средство доступа" означает любое средство доступа, которое подделано, фиктивно, переделано либо является идентифицируемым компонентом средства доступа либо поддельного средства доступа; "незаконное средство доступа" означает любое средство доступа, которое потеряно, украдено, просрочено, отозвано, аннулировано либо получено с намерением совершить мошенничество.Изготовить указанные средства платежа - значит подделать их внешний вид, переделать, использовать подлинные реквизиты, дублировать или склеить из разных частей.Необходимость сравнительного исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется не только стремлением привнести новые знания в уголовно-правовую науку, но и возможностью отыскать и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства.ЗаключениеРассмотрев в работе основные вопросы, связанные с преступлениями против интересов кредиторов в УК РФ и уголовном законодательстве, в частности, и уголовном праве зарубежных стран, в общем, можно сделать некоторые выводы.Законодательство всех рассмотренных зарубежных стран предусматривает ответственность за рассматриваемое преступление, что обусловлено высокой степенью его распространенности. При этом регламентация ответственности за преступления против кредиторов в некоторых зарубежных странах весьма отличается от ее регламентации в российском уголовном законодательстве.В законодательстве зарубежных стран выделяется больше квалифицированных видов, чем в российском законодательстве.Следует отметить, что во многих зарубежных странах злоупотребление доверием выступает в качестве самостоятельного состава преступления, что, вероятно, является положительной чертой, так как это позволяет разграничивать мошенничество как обман и злоупотребление доверием.Анализ зарубежного законодательства о борьбе с преступлениями против интересов кредиторов может быть полезен для совершенствования российского уголовного законодательства. В частности, думается, что позитивной является практика выделения различных видов мошенничества, в качестве одного из видов которого в российском уголовном законодательстве должно стать мошенничество в сфере экономики.Являясь продуктом эволюции Европейского экономического сообщества, Европейский союз создавался в первую очередь в целях экономической интеграции и был сплочен на основе корыстной экономической заинтересованности государств-членов в свободном всеевропейском рынке без таможенных барьеров циркуляции товаров, услуг, капиталов и рабочей силы. И до сих пор, несмотря на популярность идеи "европейской Конституции" и проводимую Еврокомиссией собственную внешнюю политику, именно экономика остается фундаментом единой Европы. Поэтому вполне закономерно, что формирование такой новой отрасли европейского права, как общеевропейское уголовное право, началось с норм о противодействии экономической и связанной с ней кредитной преступности.можно констатировать появление специфичного механизма уголовно-правового регулирования в экономической сфере Евросоюза. Криминализация того или иного деяния происходит путем разработки и принятия специальной Конвенции либо норм коммунитарного уголовного права. Таким образом, опыт зарубежных стран в борьбе с преступлениями в кредитной сфере России необходимо внимательно изучать и применять на практике. Только так интересы кредитора смогут быть защищены.Список используемой литературы:Нормативные правовые акты: Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ ред. От 01.03.2012//»Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, N 25, ст. 2954.Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 г. N 167-I (с изменениями и дополнениями по состоянию на 27 июня 2008 г.) // Ведомости Парламента Республики Казахстан. 1997. N 15 - 16. Ст. 211.Модельный уголовный кодекс для государств - участников СНГ, принятый Постановлением Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ 17 февраля 1996 г. // Информационный бюллетень. 1996. N 10 (приложение). С. 212 - 213.Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем. М., 2009. 332Уголовный кодекс Республики Беларусь. СПб.,2011// http://law.edu.ru.Уголовный кодекс Украины // http://meget.kiev.ua/kodeks/ugolovniy-kodeks/Уголовный кодекс Республики Болгария//http://law.edu.ru.Примерный уголовный кодекс США. Оригинальный проект Института американского права / Под ред. Б.С. Никифорова. М., 1969. С. 147 - 148; Criminal law United States. Second edition. LaFave, Wayne R. Handbook on criminal law. St. Paul, Minn. P. 742.Theft (Amendment) Act 1996// http://www.legislation.gov.ukНаучная литература:Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности. СПб., 2007. 586 с.Есаян А.К. Кредитно-банковское мошенничество по законодательству европейских стран - участниц СНГ, ЕврАзЭС, ШОС // Банковское право. 2010. N 3. 437 с.Иохин В.Я. Экономическая теория. М., 2005. С. 29 - 30; Экономика / Под ред. А.И. Архипова, А.К. Большакова. М., 2005. С. 27 - 30.Клепицкий И.А. Система хозяйственных преступлений. М., 2008.487 с.Коммерсантъ ДЕНЬГИ. 2007. N 8 (614). 5 марта.Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономики. М., 2006. 563 c.Левшиц Д.Ю. Уголовная ответственность за финансовое мошенничество по законодательству России и зарубежных стран: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. 367 с.Уголовное право России. Части Общая и Особенная / Под ред. А.В. Бриллиантова. М., 2009. 641 с.Уголовное право. Часть Особенная / Под ред. Л.Д. Гаухмана и С.В. Максимова. М., 2007. 432 c.Уголовное право. Часть Особенная / Под ред. Л.Д. Гаухмана и С.В. Максимова. М., 2006. 545 с.Шишко И.В. Экономические правонарушения. СПб., 2008. 432 с.ErstesGesetzzurBekampfungderWirtschaftskriminalitat (1. WiKG) v. 29.07.1976, BGBl. I 2034.Судебная практика:Архив Кировского районного суда г. Томска за 2009 г. Уголовное дело 2008/332.Архив Кировского районного суда г. Курска за 2009 г. Уголовное дело 1-22/09.Архив Чайковского городского суда Пермского края за 2008 г. Уголовное дело 1-313/08.Пункт 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // Российская газета. N 4. 2008.Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // Российская газета. N 4. 2008. 12 января.