Бизнес план по созданию и дальнейшему функционированию риэлторско фирмы (фирмы, связанной с недвижимостью).

ВВЕДЕНИЕ
1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА
2. МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН
2.1. ОБЗОР РЫНКА ЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТИ
2.2. АНАЛИЗ РЫНКА РИЭЛТОРСКИХ УСЛУГ
2.3. АНАЛИЗ КОНКУРЕНТОВ
2.4. КОНЦЕПЦИЯ АГЕНТСТВА НЕДВИЖИМОСТИ
3. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН
3.1. УСЛУГИ АГЕНТСТВА НЕДВИЖИМОСТИ
3.2. СТОИМОСТЬ УСЛУГ АГЕНТСТВА
3.3. ИНТЕРНЕТ-ПРОЕКТ
3.4. КАЛЕНДАРНЫЙ ПЛАН РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА
3.5. БЕЗУБЫТОЧНЫЙ ОБЪЕМ ПРОДАЖ
3.6. ПЛАН ПО УПРАВЛЕНИЮ ПЕРСОНАЛОМ
3.7. РАХОДЫ И ЗАТРАТЫ
ЛИТЕРАТУРА

07 ВСЕГО 1 1 Инвестиции во внеоборотные активы (ВОА)     2 Инвестиции в оборотные средства, в т.ч.:     2.1. инвестиции в материальные запасы (ЗСМ) 5000 2.2. инвестиции в финансовые активы, в т.ч.: 2.3.1. дебиторская задолженность 92000 2.3.2. задолженность по НДС по текущей деятельности, подлежащему возврату в будущих периодах 14000 2.3.3. нормативный остаток денежных средств 899000 3 Покрытие текущих убытков, в т.ч.     3.1. финансирование отрицательной прибыли (убытков) ИТОГО инвестиционных затрат  1000000  1000000 Для целей финансового прогноза следует составить таблицу 6.Таблица 6. Финансовый план проекта
№ Источники финансирования Янв. 07 Всего 1 1. Собственные средства, из них: 400000 400000 1.1 Дополнительные вложения в уставный капитал  10000  10000 1.2 Чистая прибыль  390000  390000 1.3 Амортизационные отчисления     2. Заемные средства (инвестиционные кредиты)  600000  600000 ИТОГО финансирование из всех источников 1000000 1000000 ИТОГО инвестиционных затрат (справочно) 600000 600000
6. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ
«Агентство недвижимости» заключила соглашение со страховой компанией о страховании финансовых рисков покупателей при долевом участии в строительстве объектов недвижимости.
Клиенты агентства недвижимости, покупающие квартиры в новостройках, могут воспользоваться услугой страхования своих финансовых рисков.
В российской практике это пример сотрудничества страховой и риелторской компаний в данном виде страхования. Это очень важное соглашение. Ведь одно из основных преимуществ работы с профессиональной риелторской компанией, а не самостоятельной покупкой квартиры – это безопасность сделки. Теперь мы можем ее полностью обеспечить, даже в такой сложной области как покупка квартир в «будущих» домах».
По условиям страхования, вся сумма, внесенная на строительство объекта недвижимости, будет возвращена страхователю в случае неполучения объекта по причине, не зависящей от него. Условия договора предусматривают возможность продления срока действия полиса по желанию страхователя. Стоимость страховки составит от 1% до 1,5% в год от стоимости квартиры.
Воздействие рисков на устойчивость и эффективность реализации проекта
Наименование показателя Вероятный сценарий Вид риска Повыше-ние цен на жилье Уменьше-ние востребованности услуг Одновременное повышение цен на жилье и сни-жение объема реализации услуг Минимальное значение коэффициента покрытия долга и процентов 1,46 1,27 1,0 1,0 Зоны риска по показателям устойчивости Февраль 2007-Май 2007 Июль 2007
Февраль 2007-
2 кв. 2007 Февраль 2007-
Август 2007 Величина необходимых дополнительных заимствований 2 330 2 420 2 360 2 420 Максимальный размер коэффициента задолженности 75% 76% 75% 77% Период достижения окупаемости проекта 3,25 3,5 3,5 4,3 Период, начиная с которого NPV начинает принимать положительные значения 3 кв. 2007 2 кв. 2008 1 кв. 2008 В прогнозном периоде не достигается Значение NPV на конец горизонта планирования 1 803,2 602,2 881,2 -309,5 Значение IRR на конец горизонта планирования 27% 17,3% 19,7% 9,7%
Основные показатели (оптимистичный сценарий)
Наименование показателей Размер-ность янв. 2007 фев. 2007 мар. 2007 апр. 2007 май. 2007 июн. 2007 июл. 2007 авг. 2007 сен. 2007 окт. 2007 ноя. 2007 дек. 2007 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Показатели эффективности операционной деятельности Коммерческая маржа (рентабельность продаж) % - - - -10,8% 4,9% 11,5% 13,1% 10,7% 10,4% 10,9% 11,0% 11,2% Коэффициент трансформации (скорость оборота капитала) раз в год 0,0 0,0 0,0 3,8 5,2 6,0 6,1 5,6 5,5 5,4 5,3 5,6 Запас финансовой прочности % - - - -25% 11% 27% 30% 25% 25% 25% 26% 31% Показатели финансовой устойчивости Коэффициент покрытия долга и процентов (коэффициент покрытия долгосрочных обязательств) раз - 1,2 1,0 3,1 6,2 4,4 3,6 4,3 5,7 6,2 7,2 6,6 Коэффициент задолженности % 0% 31% 67% 71% 72% 68% 63% 57% 53% 49% 46% 42% Показатели эффективности инвестиционной деятельности Коэффициент финансового возврата (срок окупаемости) – PBP % -68,3% -84,4% -51,4% -47,0% -40,6% -32,0% -24,0% -18,4% -12,3% -6,0% 0,5% 7,5% Рентабельность инвестиций - RoI % в год -819,5% -765,4% -298,7% -41,8% 26,4% 74,5% 89,2% 68,3% 66,5% 70,1% 70,5% 77,1% Чистый дисконтированный доход - NPV тыс. руб. -492,0 -1 776,0 -4 605,2 -5 269,2 -5 458,0 -5 367,6 -5 057,4 -4 728,7 -4 488,6 -4 238,9 -4 012,5 -3 810,4 Внутренняя норма доходности - IRR % в год - - - - - - - - - - - -
Продолжение табл. П9.14
Наименование показателей Размер-ность 1 кв. 2007 2 кв. 2007 3 кв. 2007 4 кв. 2007 1 кв. 2008 2 кв. 2008 3 кв. 2008 4 кв. 2008 1 кв. 2009 2 кв. 2009 3 кв. 2009 4 кв. 2009 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Показатели эффективности операционной деятельности Коммерческая маржа (рентабельность продаж) % 11,5% 12,3% 9,9% 9,9% 12,1% 12,6% 9,9% 10,0% 12,1% 12,6% 10,0% 10,2% Коэффициент трансформации (скорость оборота капитала) раз в год 5,3 5,3 4,2 3,8 3,7 3,4 2,8 2,6 2,7 2,5 2,1 2,0 Запас финансовой прочности % 35% 38% 31% 31% 37% 39% 31% 31% 37% 39% 31% 31% Показатели финансовой устойчивости Коэффициент покрытия долга и процентов (коэффициент покрытия долгосрочных обязательств) раз 3,3 3,5 - - - - - - - - - - Коэффициент задолженности % 29% 15% 12% 11% 11% 10% 8% 8% 8% 7% 6% 6% Показатели эффективности инвестиционной деятельности Коэффициент финансового возврата (срок окупаемости) – PBP % 28,8% 52,2% 71,4% 88,2% 108,0% 132,2% 154,2% 170,3% 187,9% 212,3% 237,0% 252,5% Рентабельность инвестиций - RoI % в год 78,2% 86,7% 62,5% 62,2% 82,4% 89,0% 62,7% 62,3% 82,5% 89,2% 63,2% 63,7% Чистый дисконтированный доход - NPV тыс. руб. -3 021,7 -2 213,0 -1 541,8 -1 020,1 -404,0 336,2 936,3 1 403,0 1 953,8 2 615,5 3 151,2 3 565,9 Внутренняя норма доходности – IRR % в год -64,1% -39,5% -20,8% -8,0% 5,0% 17,8% 26,2% 31,8% 37,3% 42,9% 46,6% 49,1%
Литература
Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов (утв. Минэкономики РФ, Минфином РФ и Государственным комитетом РФ по строительной, архитектурной и жилищной политике от 21 июня 1999 г. N ВК 477).
Положение об оценке эффективности инвестиционных проектов при размещении на конкурсной основе централизованных инвестиционных ресурсов Бюджета развития Российской Федерации (утв. Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 1997 г. N 1470 (в ред. Постановления Правительства от 20.05.98 N 467).
Баркан Д.И. Управление сбытом: Учебн. пособие. – СПб: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 2003. – 344 с.
Бизнес-план. Рекомендации Делойт и Туш по подготовке профессионального бизнес-плана / Карпунин В.Н. // Деятельность руководителя по привлечению иностранного капитала: Материалы семинара Государственного Инвестиционного Агентства / Правительство Ленинградской области, СПб, 2001. – с. 43-57.
Бизнес-план: рекомендации по составлению. Нормативная база / Под ред. А.В. Громкова. – М.: Издательство ПРИОР, 2002. – 304 с.
Бороненкова С.А. Управленческий анализ: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 384 с.
Ворст Й., Ревентлоу П. Экономика фирмы: Учеб. / Пер. с датского А.Н. Черканского, О.В. Рождественского. – М.: Высш. Шк., 1994. – 272 с.
Глухов В.В. Менеджмент: Учеб. СПб.: СпецЛит, 2002, 700 с.
Глухов В.В., Бахрамов Ю.М. Финансовый менеджмент. - СПб.: СпецЛит, 1995. - 429 с.
Глухов В.В., Некрасова Т.П. Экономика и менеджмент высоких технологий: Учеб. пособие. СПб.: Изд-во СПбГТУ, 1998.
Гаврилов Д.А. Управление производством на базе стандарта MRP II. – СПб: Питер, 2003. – 352 с.
Ефимова М.Р. Финансово-экономические расчеты: пособие для менеджеров: Учебн. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2004. – 185 с.
Зелль А. Бизнес-план: Инвестиции и финансирование, планирование и оценка проектов: Пер. с нем. – М.: Издательство «Ось-89», 2002. – 240 с.
Зигель Э. Пособие Ernst & Young по составлению бизнес-плана. Пер. с англ. – М: МТ-ПРЕСС, 2001.
Кобышев А.Н., Козлов А.В., Быстров В.Ф. Как написать бизнес-план. Пособие для руководителей малых предприятий. – СПб: Учебно-консультационное объединение ля малого бизнеса Санкт-Петербурга при поддержке программы ТРАНСФОРМ ФРГ Qualifizierungs- und Beratungseinrichtung (QBE), 1999. – 32 с.
Ламбен Жан-Жак Менеджмент, ориентированный на рынок / Под ред. В.Б. Колчанова. Пер. с англ. – СПб.: Питер, 2004. – 800 с.
Бизнес-план. Рекомендации Делойт и Туш по подготовке профессионального бизнес-плана / Карпунин В.Н. // Деятельность руководителя по привлечению иностранного капитала: Материалы семинара Государственного Инвестиционного Агентства / Правительство Ленинградской области, СПб, 2001. – с. 43-57.
Бизнес-план: рекомендации по составлению. Нормативная база / Под ред. А.В. Громкова. – М.: Издательство ПРИОР, 2002. – 304 с.
Ефимова М.Р. Финансово-экономические расчеты: пособие для менеджеров: Учебн. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2004. – 185 с.
Ворст Й., Ревентлоу П. Экономика фирмы: Учеб. / Пер. с датского А.Н. Черканского, О.В. Рождественского. – М.: Высш. Шк., 1994. – 272 с.
Зелль А. Бизнес-план: Инвестиции и финансирование, планирование и оценка проектов: Пер. с нем. – М.: Издательство «Ось-89», 2002. – 240 с.
2