Особенности депозитарной политики ком. банков в современных условиях

Оглавление
Введение
1.Депозитарная деятельность коммерческого банка
1.1.Сущность депозитарных операций
1.2. Понятие депозитарной расписки
1.3. Механизм выпуска и обращения депозитарных расписок и его особенности
1.4.Международный опыт депозитарной деятельности
2.Депозитарная политика коммерческих банков в России
2.1. Развитие депозитарной деятельности в РФ
2.2. Выпуск ADR/GDR на акции и облигации российских эмитентов
2.3.Мероприятия для совершенствования депозитарной деятельности коммерческого банка
Заключение
Список используемой литературы

MorganStanleyBank AG выступает в качестве заявителя, листинг партнера и спонсора. АДР присвоен ISIN US80585Y3080 и символ на DeutscheBörse “SBNC”.Банком-депозитарием программы АДР является TheBankof NewYorkMellon, кастодианом — Сбербанк России. Каждая АДР в рамках программы представляет 4 (четыре) обыкновенных акции Сбербанка России.Мероприятия для совершенствования депозитарной деятельности коммерческого банкаСложившаяся ситуация на рынке ставит клиентские депозитарии в особые рамки, требующие гибкости иманевренности существующих методов работы. Особую актуальность приобретает выявление новых возможностей для их развития.Существуют основные мероприятия, направленные на совершенствование сложившейся системы учетаправ клиентов и повышающие эффективность бизнес-процессов:– корректировка платы за оказываемые услуги;– предложение пакета банковских услуг;– поиск новых ниш и повышение качества обслуживания;– увеличение списка обслуживаемых ценных бумаг и оптимизация взаимодействия с регистраторами;– освоение новых технических и программных средств.Для достижения сбалансированности интересов коммерческого банка и его депонентов, каждая из этихключевых задач должна быть детализирована до уровня конкретных действий.Основным направлением развития депозитарной деятельности можно по праву считать предоставлениепользователям эффективных механизмов фиксации и реализации прав за разумную цену. С учетом принимаемых на себя рисков, сложившейся конкуренции на рынке оказываемых услуг, а также исходя из собственныхиздержек и стратегии, необходимо разрабатывать собственную тарифную политику. Плата за депозитарныеуслуги коммерческих банков, работающих с клиентами, определяется двумя основными источниками: хранение ценных бумаг и организация расчетов по сделкам. В настоящее время большинство организаций, оказывающих депозитарные услуги, уже завоевали определенную нишу. Острая борьба за потребителя побуждаетучастников инфраструктуры рынка ценных бумаг вносить коррективы в управление взаимоотношений с клиентами (customerrelationshipmanagement).Являясь, как правило, дополнительным бизнесом к основным услугам на рынке ценных бумаг (брокерской, дилерской и др.), депозитарная деятельность должна развиваться в тесной связи с ростом активности участников торговых операций, адаптируясь к изменяющимся потребностям участников рынка. Например, клиентам, намеревающимся продолжительное время хранить крупные пакеты ценных бумаг и не планирующимактивные переводы по счетам депо, необходимо предлагать услуги депозитариев, взимающих небольшую платуза хранение.Совокупность факторов, влияющих на предпочтения клиентов депозитариев бесчисленное множество, ив каждом конкретном случае их количество изменяется в зависимости от ценностных ориентаций. В условияхпостоянно возрастающей конкуренции важно учитывать влияние даже самых несущественных явлений, способных отразиться как на текущих приоритетах в работе банка, так и на эффекте в долгосрочной перспективе.Депозитарные услуги не свойственны большинству субъектов экономики. Клиенты не привыкли обращаться в свой банк за дополнительными, нетипичными банковскими продуктами. Для привлечения клиентов,кредитные организации-депозитарии могут осуществлять комплексное обслуживание клиентов различнымиподразделениями (консультирование, управление, кредитование), что приведет не только к экономии затрат иросту доходов, но и обеспечат тесные взаимоотношения и лояльность депонентов.Одним из перспективных направлений совершенствования деятельности депозитариев следует считатьпроведение операций, связанных с реализацией прав клиентов по ценным бумагам. В международной практикесопровождение корпоративных действий по ценным бумагам является для депозитария одной из важнейшихсоставляющих процесса обслуживания операций с ценными бумагами своих клиентов, так как права владельцев ценных бумаг реализуются в процессе проведения эмитентом корпоративных действий. Эффективностьтакого предложения, позволяющего сократить как время принятия решений инвесторами, так и существующиериски, зависит от возможности электронной пересылки информации по корпоративным действиям.Конкурентная позиция на рынке депозитарных услуг складывается из спектра предоставляемых операций. Указанное направление включает реализацию новых и «уникальных» услуг. В частности, при совершениисделок с недвижимостью целесообразно предлагать депозитарные услуги с использование векселей как гарантию продавца и покупателя от недобросовестных действий в отношении друг друга.Депозитарные услуги в значительной степени остаются бизнесом отношений,которые основаны на качественном обслуживании клиентов. Действительно, спрос на депозитарные услугиво многом определяется их качеством. Потеря клиентов в результате неудовлетворенности предлагаемым качеством и условиями обслуживания, а также существующим продуктовым предложением не только увеличиваетзатраты на привлечение новых клиентов, но и способствует сокращению доходов (уменьшение доли существующих договоров) и формированию негативного представления о банке-депозитарии.Максимальная потребительская удовлетворенность достигается благодаря всестороннему изучениюспроса и готовностью банка изменять условия банковского обслуживания. В этой связи, потенциалом для формирования долгосрочных партнерских отношений с депонентами следует считать такие характеристики какбезошибочность и скорость проведения операций, высокий сервис, упрощенная система документооборота,реакция на имеющиеся и возникающие в работе проблемы клиента, достаточный перечень предоставляемыхуслуг, а зачастую и близкое расположение организации. Депозитарий должен обладать надежной учетной иоперационной системой, обеспечивающей учет ценных бумаг и денежных средств, бухгалтерское оформлениеопераций, формирование отчетности в условиях интенсивной обработки больших массивов данных, соблюдение норм защиты информации.Десятки регистраторов, в зависимости от местонахождения и процедуры регистрации, могут задерживатьпроведение расчетов по сделкам. Одним из способов наращивания депозитариями клиентской базы становитсясокращение времени на проведение таких операций. Построение более технологичной модели взаимодействияс регистраторами лежит в области выработки единых стандартов передачи информации, использования современных технических решений и централизации взаимодействия с регистраторами через единую организацию,обеспечивающую полный комплекс соответствующих услуг.Реализация предложенной модели способствовала бы снижению постоянных затрат, связанных с обслуживанием и улучшением интерфейсов взаимодействия с различными регистраторами, а также почтовых итранспортных расходов. Операционные (переменные) затраты также могли быть снижены за счет сокращенияколичества посредников, обеспечивающих трансфер-агентские услуги при проведении сделок в системе ведения реестра, каждый из которых взимает свою комиссию, исходя из базовой ставки регистратора и нормы собственной прибыли.ЗаключениеДля совершенствования депозитарных операций банки должны предлагать клиентам новые возможностидля защиты вложений и управления ими. Конкурентная борьба на современном финансовом рынке – это, прежде всего, борьба за наиболее прогрессивные технологии, которые призваны сокращать издержки и снижатьриски участников рынка.Российский рынок ценных бумаг обладает чертами, отличающими его от мирового рынка и рынков зарубежных стран: большой изолированностью, неразвитостью инфраструктуры (отсутствием центрального депозитария, сложностью работы с регистраторами и т.п.), нестабильностью (по объему и ставкам), высоким уровнем политических и операционных рисков. Однако, выработка ясной стратегии собственного развития, работа сразличными категориями депонентов, учитывая их интересы, создадут благоприятные условия для повышенияэффективности банков-депозитариев и позволят занять лидирующие позиции на современном рынке.Список используемой литературыФедеральный закон Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ.Инструкция Центрального Банка РФ от 25 июля 1996 года № 44 « О особенностях работы депозитариев кредитных организаций»Жарковская Е.П. Банковское дело.-М.: Омега-Л,2008.-452 с.www.cbr.ruБартВотерс. Совершенствование корпоративных действий // Биржевое обозрение, 2007. №2 (48). С.14-16.Батяева Т.А. Депозитарные расписки: понятие, виды и механизм обращения. 2011/http://www.finansy.ru/st/comment_1309935673.htmlhttp://bankir.ru/novosti/s/amerikanskie-depozitarnye-raspiski-sberbanka-rossii-poluchili-dostup-k-torgam-na-platforme-entry-standard-deutsche-boerse-10003186/Кравчук А.Н. Клиентские депозитарии российских коммерческих банков, современное состояние и проблемы развития // Финансы икредит, 2007. № 47(287). С.11-16.Кудяков О. О развитии инфраструктуры рынка ценных бумаг. Взаимодействие между регистраторами и депозитариями // Рынок ценных бумаг, 2009. № 4.http://www.newsland.ru/news/detail/id/741223/http://www.dostup1.ru/finance/finance_25778.htmlhttp://www.besteconomics.ru/anderraitingovye-operacii-bankov/51-depozitarnye-raspiski.htmlwww.cbr.ruПриложение АУчастники базы данных "Депозитарии России"              Данные за 1 квартал 2011 года1Абсолют-инвест2Банк Москвы3Банк на красных воротах4Банк Уралсиб5Велес капитал6Внешпромбанк7Внешэкономбанк8ВТБ Спецдеп9Газбанк10Газпромбанк11Гарант12Глобэкс13Депозитарно-клиринговая компания14Депозитарные и корпоративные технологии15Дойче банк16Еврофинансы17Интраст18Инфинитум19Коммерцбанк (Евразия)20Компания Такт21Международный банк развития22Межрегиональный специализированный депозитарий23Ми-банк24Московский индустриальный банк25Национальная кастодиальная компания26Национальный расчетный депозитарий27Номос-банк28Обибанк29Первый специализированный депозитарий30Перспектива плюс31Промсвязьбанк32Пэко-инвест33Райффайзенбанк34Рамако35Расчетно-депозитарная компания36Регион37Риком-траст38Росбанк39Рост проект40Русские фонды41СВА42Связь-банк43Синара-инест44Специализированный депозитарный центр45Тринфико46Финам47Центральный депозитарий республики Татарстан48Центральный Московский депозитарий (ООО)49Юникредит банкПриложение БНациональный рейтинг надежности депозитариев по итогам 2010 годаГруппа надежности ААА(в пределах групп организации представлены в алфавитном порядке)Банк ВТБСД ИнфинитумБанк МосквыПромсвязьбанкВелес капиталПэко-инвестВТБ Специализированный депозитарийРегионГазпромбанкРосбанкГарантЦентральный депозитарий республики ТатарстанДепозитарные и корпоративные технологииГруппа надежности ААБанк УралсибРусские фондыВнешпромбанкТринфикоИнтрастСпециализированный депозитарный центрМосковский индустриальный банкЦентральный московский депозитарийРост проектЮникредит банкГруппа надежности ААбсолют-инвестСВАНККСвязь-банкНомос-банкСинара-инвестРиком-трастФинамГруппа надежности ВВВБанк на красных воротахКомпания тактГазбанкГруппа надежности ВВМи-банкИсточник http://www.safedepo.ru Рейтинг надежности депозитариевПриложение ВРЭНКИНГИ ДЕПОЗИТАРИЕВ-БАНКОВ по величине коэффициента покрытия КП(деп)* принятых на обслуживание эмиссионных ценных бумаг депонентов (на 31.12.2010)(информация раскрывается о депозитариях с КП(деп) более 2%)НаименованиеРС (деп), рубСС, рубСП, рубКП (деп), %Депозитарии с РС (деп) более 300 млрд.Банк ВТБ2 837 058 874 961535 435 786 000-18,87Газпромбанк3 187 043 707 361228 993 502 0001 219 076 0007,22Депозитарии с РС (деп) от 30 до 300 млрд.руб.Номос-Банк50 580 531 24041 846 110 000-82,73Банк Москвы192 930 300 860142 718 412 000914 307 00074,45Банк Уралсиб88 592 064 34254 149 055 000**28 500 00061,15РОСБАНК175 755 730 87894 941 377 000**152 384 50054,11Депозитарии с РС (деп) от 3 до 30 млрд.руб.Промсвязьбанк9 818 312 13854 488 866 000**45 000 000555,43* КП(деп) = (СС + СП) / РС(деп), где СС – собственные средства организации, СП - страховое покрытие по договорам/полисам страхования (включающим страхование) депозитарной деятельности, РС(деп) - рыночная стоимость принятых на обслуживание эмиссионных ценных бумаг депонентов** договор/полис страхования зарегистрирован ПАРТАД