Преступление в сфере экономической деятельности

Введение
Глава 1. Общая характеристика преступлений в сфере экономической деятельности
1.1 Понятие и классификация преступлений в сфере экономической деятельности
1.2 Некоторые аспекты характеристики преступлений в сфере экономической деятельности
Глава 2. Особенности отдельных видов преступлений в сфере экономики
Спорные моменты незаконного предпринимательства
Экономическая преступность в банковской сфере
Заключение
Список используемой литературы

Имеют место случаи выдачи фиктивных займов, оформленных на подставных или вымышленных получателей по несуществующим адресам или по адресам лиц, не имеющих никакого отношения к этим займам.
В последние годы получили широкое распространение совершаемые работниками коммерческих банков правонарушения, связанные с умышленной задержкой перечислений в бюджеты, использованием этих средств для «оборота» на валютной бирже либо в качестве кредитов для быстрых спекулятивных сделок с целью последующего присвоения и конвертации в валюту.
Кроме того, получили распространение иные преступления, в частности коммерческий подкуп банковских служащих и незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну.
Наиболее часто целью коммерческого подкупа банковского работника является склонение его к выдаче кредитов с нарушением экономических нормативов, требований обеспечения возвратности кредита и других условий.
Незаконные денежные вознаграждения за выдачу ссуд могут получать работники кредитного отдела, юридической, экономической служб, службы безопасности. Вознаграждение дается за ненадлежащую проверку кредитоспособности клиентов либо умышленное введение в заблуждение руководства банка относительно возможности клиента своевременно рассчитаться за полученные средства.
В других случаях работники банков обеспечивают изъятие полученных кредитных средств: за взятки не направляют кредитные средства по назначению в соответствии с кредитным договором, а зачисляют на расчетные счета хозяйствующих структур и даже на личные счета участников преступления. Затем средства снимаются предпринимателями-мошенниками или перечисляются другим предпринимательским структурам. В ряде случаев банковские служащие являются инициаторами незаконного получения и присвоения кредита, получая из похищенных средств свою долю.
Чрезмерное распространение криминальных операций банков существенно снижает эффективность экономики. Огромные финансовые ресурсы, изымаемые из Российского государства и общества, приводят к тому, что материальный ущерб от этой деятельности достиг размеров нескольких годовых национальных доходов страны. Криминализация финансовых процессов приводит к тому, что банковский механизм начинает работать не в российских национальных интересах, а в угоду узким группам криминальных российских банкиров. Коррумпированность органов власти и управления приводит к тому, что принимаемые решения и служебная практика направлены на корыстные интересы получения личных доходов в ущерб интересам государства и общества. Превращение криминального банковского капитала в мощную финансовую силу, контролирующую огромные массы финансовых средств и имущества, приводит к тому, что важнейшие государственные институты, в том числе правоохранительные, переориентируются на обслуживание криминального капитала (в различных организационных формах), а не на те цели, для осуществления которых они созданы.
Российские банки, попавшие под влияние криминального капитала, сформировались в универсальную финансовую среду, максимально содействующую росту теневой экономики. Таким образом, наиболее серьезные проблемы Российского государства, как правило, связаны с результатами криминальной активности экономических субъектов, которая наиболее ярко проявляется в виде деятельности банков.
Заключение
Проведя исследование преступлений в сфере экономической деятельности, хочется отметить ряд положений.
Во-первых, достаточно обоснованной представляется точка зрения, согласно которой под видовым объектом преступлений в сфере экономической деятельности следует понимать общественные отношения, возникающие в целях осуществления нормальной экономической деятельности по производству, распределению, обмену и потреблению материальных благ и услуг.
Во-вторых, характерной особенностью диспозиций статей УК РФ о преступлениях в сфере экономической деятельности является их бланкетность. Такой прием описания составов экономических преступлений понятен и вполне допустим, поскольку данные преступления нарушают порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, установленный различными отраслями права в соответствующих законах, регулирующих экономическую деятельность.
В-третьих, в статьях УК РФ о преступлениях в сфере экономической деятельности широко используются понятия и термины прежде всего гражданского, а также других регулятивных отраслей права, например: предпринимательство, сделка, кредит, банкротство, банковские операции, налог, ценная бумага, таможенный платеж и др.
В-четвертых, во избежание ненужных дискуссий и ошибок при рассмотрении уголовных дел законодателю следует вполне определенно зафиксировать в диспозициях статей соответствующую форму вины.
В-пятых, правоохранительная система в современном ее состоянии, в силу отсутствия необходимых ресурсов, неспособна выявить и подсчитать все убытки от незаконной предпринимательской деятельности.
Кроме того, состав незаконного предпринимательства должен быть сконструирован не как материальный, а как альтернативный, когда причинение крупного ущерба гражданам, организациям и государству будет являться признаком квалифицированного незаконного предпринимательства.
Также необходимо отметить, что несовершенство уголовно-правовых норм, регламентирующих ответственность за преступления в сфере экономической деятельности (а в ряде случаев отрицать это бессмысленно), порождает многочисленные предложения по их изменению, начиная от редакционных, «косметических» поправок и кончая предложениями по коренной переработке норм гл. 22 УК РФ.
Думается, что значение всей совокупности преступлений в сфере экономики во многом определяется их особенностью, тем, что их составы пронизывают различные группы правоотношений. Тем самым они способствуют противодействию «рейдерству» и коррупции, а именно это направление по мнению Дмитрия Анатольевича Медведева в купе с искоренением правового нигилизма и развитием правового сознания граждан являются сегодня приоритетными.
Список используемой литературы
Список используемых нормативно-правовых актов:
Конституция Российской Федерации от 12 декабря 2003г.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994г.
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996г.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от
30 декабря 2001г.
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. N 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем»
Список используемой правовой литературы:
Андреев А., Гордейчик С. Понятие последствий преступлений в сфере экономической деятельности // Российская юстиция. 1997. N 7.
Белогриц-Котляровский Л.С. Учебник русского уголовного права. Общая и Особенная части. Южно-русское книгоиздательство Ф.А. Югансона, 1903.
Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности. СПб., 2002.
Гаухман Л. Соотношение крупного размера и крупного ущерба по УК РФ // Законность. 2001. N 1.
Жилкин М.Г. Уголовно-правовая оценка последствий преступлений в сфере экономической деятельности. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2001. С. 137. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса: Практическое пособие. М.: Юрист, 1996. С. 249.
Иногамова-Хегай Л. Совершенствование уголовно-правовых норм об экономических преступлениях // Уголовное право. 2001. N 1.
Иногамова-Хегай Л.В. Пределы уголовной ответственности за экономические преступления / Предпринимательство. Пределы государственно-правового вмешательства. Материалы конференции. М., 2001.
Коренев А.С. Уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность. Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2001. С.27.
Кошаева Т.О. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство // Право и экономика. 1997. N 3.
Кругликов Л.Л. Экономические правонарушения: Понятие, виды, вопросы дифференциации ответственности // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. ст. Вып. 1. Ярославль, 2000.
Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. 2-е изд. М., 1999. С. 360.
Лопашенко Н.А. Еще раз об оценочных категориях в законодательных формулировках преступлений в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2002. N 2.
Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности: Понятие, система, проблемы квалификации и наказания. Саратов, 1999. С. 29 - 31
Лопашенко Н.А. Проблемы квалификации экономических преступлений // Вестник Московского университета. Серия 11. Право. 2001. N 2.
Мурзаков С.И. Структура имущественного ущерба и квалификация преступлений в сфере экономики. Саратов, 1999.
Н.Ф. Кузнецова. Курс уголовного права. Т. 1. Общая часть / Под. ред. Н.Ф. Кузнецовой, И.М. Тяжковой. М., 2002. С. 348.
Наумов А.В. Российское уголовное право: Общая часть. Курс лекций. 2-е изд. М., 1999. С. 573.
Научно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под. ред. П.Н. Панченко. Н. Новгород, 1996. Т. 1. С. 624.
Никитина И.А. Экономическая преступность в банковской сфере// «Банковское право», 2006г. № 2.
Рарог А.И. Усмотрение правоприменителя при квалификации преступлений // Уголовное право. 2000. N 1.
Российское уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под ред. М.П. Журавлева, С.И. Никулина. М., 1998. С. 487.
Сапожков А.А. Кредитные преступления. СПб., 2002. С. 240.
Тюнин В.И. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство (некоторые проблемы анализа и квалификации) // Следователь. 2000. N 6.
Уголовное право России. Особенная часть: Учебник / Под ред. А.И. Рарога. М., 1997. С. 320;
Уголовное право. Особенная часть / Под. ред. В.Н. Петрашова. М., 1999.
Устинова Т. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство // Уголовное право. 1999. N 1.
Чучаев А.И., Аванесян Г.С. Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности // Юрист. 1999. N 12.
Шишко И.В. Экономические преступления: Вопросы юридической оценки и ответственности. СПб., 2004.
Яни П.С. Бланкетные «экономические» статьи уголовного закона // Российская юстиция. 1995. N 11.
Яцеленко Б.В., Жилкин М.Г. Ущерб как последствие преступлений в сфере экономической деятельности // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. статей. Вып. 5. Ярославль, 2002.
См.: Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб., 2002; Гаухман Л.Д. Хозяйственные преступления. М., 1995; Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М., 1998; Горелик А.С., Шишко И.В., Хлупина Г.Н. Преступления в сфере экономической деятельности. Красноярск, 1998; Коржанский Н.И. Квалификация хозяйственных преступлений. Волгоград, 1984; Леонтьев Б.М. Ответственность за хозяйственные преступления. М., 1963; Лопашенко Н.А. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. Саратов, 1997; Ляпунов Ю.И. Хозяйственные преступления. М., 1964; Таций В.Я. Ответственность за хозяйственные преступления. Объект и система. Харьков, 1984.
См.: Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник / Под ред. Г.Н. Борзенкова и В.С. Комиссарова. М., 1997. С. 246.
См.: Лопашенко Н.А. Указ. соч. С. 12.
См.: Уголовное право России. Особенная часть: Учебник / Под ред. А.И. Рарога. М., 1997. С. 143; Российское уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под ред. М.П. Журавлева, С.И. Никулина. М., 1998. С. 163.
См.: Волженкин Б.В. Указ. соч. С. 53, 54.
См.: Волженкин Б.В. Указ. соч. С. 57, 58; Уголовное право России. Особенная часть: Учебник / Под ред. Л.Л. Кругликова. М., 1999. С. 240, 241; Российское уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и А.В. Наумова. М., 1997. С. 175; Уголовное право. Особенная часть: Учебник / Отв. ред. И.Я. Козаченко, З.А. Незнамова, Г.Н. Новоселов. М., 1997. Гл. 11.
См.: Лопашенко Н.А. Указ. соч. С. 16, 17; Российское уголовное право. В 2 т. Т. 2. Особенная часть: Учебник / Под ред. А.И. Рарога. М., 2003. С. 223, 224.
См.: Российское уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под ред. М.П. Журавлева и С.И. Никулина. С. 164, 165; Уголовное право России. Особенная часть: Учебник / Под ред. А.И. Рарога. М., 1997. С. 145.
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ// СЗ РФ. 1996. N 25. Ст. 2954 (с послед. изм.).
См.: К вопросу о материальных последствиях преступлений в сфере экономики // Правоведение. 1999. N 1. С. 122; Сапожков А.А. Кредитные преступления. СПб., 2002. С. 206.
Кругликов Л.Л. Экономические правонарушения: Понятие, виды, вопросы дифференциации ответственности // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. ст. Вып. 1. Ярославль, 2000. С. 16 - 17.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002. N 1. Ч. 1. Ст. 1 (с послед. изм.).
Обзор высказанных в литературе суждений относительно понятия «крупный ущерб» в составах преступлений в сфере экономической деятельности см.: Кузнецова Н.Ф., Лопашенко Н.А. Проблемы квалификации экономических преступлений // Вестник Московского университета. Серия 11. Право. 2001. N 2. С. 4 - 6; Лопашенко Н.А. Еще раз об оценочных категориях в законодательных формулировках преступлений в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2002. N 2. С. 44.
См.: Гаухман Л. Соотношение крупного размера и крупного ущерба по УК РФ // Законность. 2001. N 1. С. 32; Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности. СПб., 2002. Н.Ф. Кузнецова пишет: «В экономических преступлениях четко определить можно лишь прямой и простой имущественный ущерб. Если он по содержанию и объектам сложен, носит характер косвенного ущерба, то в конкретном денежном выражении его представить сложно или невозможно. В таких случаях закон употребляет выражение «ущерб гражданам, организациям или государству». См.: Курс уголовного права. Т. 1. Общая часть / Под. ред. Н.Ф. Кузнецовой, И.М. Тяжковой. М., 2002. С. 23.
См.: Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности: Понятие, система, проблемы квалификации и наказания. Саратов, 1999. С. 29 - 31; Она же. Преступления в сфере экономической деятельности. Комментарий к главе 22 УК РФ. Ростов н/Д, 1999. С. 41; Она же. Вопросы совершенствования норм главы 22 УК РФ // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. ст. Вып. 1. Ярославль, 2000. С. 18; Она же. Еще раз об оценочных категориях в законодательных формулировках преступлений в сфере экономической деятельности. С. 39. Включали в ущерб от преступлений в сфере экономической деятельности причинение вреда жизни и здоровью человека также А.Э. Жалинский (см.: Жалинский А.Э. Уголовная ответственность в сфере лицензирования // Закон. 2000. N 1. С. 115) и некоторые другие специалисты.
См.: Андреев А., Гордейчик С. Понятие последствий преступлений в сфере экономической деятельности // Российская юстиция. 1997. N 7. С. 43; Чучаев А.И., Аванесян Г.С. Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности // Юрист. 1999. N 12. С. 69 - 70; Рарог А.И. Усмотрение правоприменителя при квалификации преступлений // Уголовное право. 2000. N 1. С. 41; Иногамова-Хегай Л. Совершенствование уголовно-правовых норм об экономических преступлениях // Уголовное право. 2001. N 1. С. 16 - 17; Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности. С. 97.
СЗ РФ. 2002. N 10. Ст. 966.
ПГ. N 231. 2003. 11 дек.
Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. 2-е изд. М., 1999. С. 117 - 118.
См.: Лопашенко Н. Еще раз об оценочных категориях в законодательных формулировках преступлений. С. 45.
Гаухман Л. Указ. соч. С. 34.
См.: Яцеленко Б.В., Жилкин М.Г. Ущерб как последствие преступлений в сфере экономической деятельности // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. статей. Вып. 5. Ярославль, 2002. С. 21 - 32.
Хотя в соответствии со ст. 151 ГК РФ моральный вред может компенсироваться только денежной суммой, предложение включать в сумму общего ущерба, причиненного экономическим преступлением, соответствующую денежную сумму в качестве компенсации за моральный вред или вред, причиненный деловой репутации (см.: Викулин А.Ю. Понятие ущерба в УК РФ: Применительно к главе 22 // Государство и право. 1998. N 4. С. 100, 103), не может быть поддержано.
См.: Шишко И.В. Экономические преступления: Вопросы юридической оценки и ответственности. СПб., 2004. С. 47 - 48.
Наумов А.В. Российское уголовное право: Общая часть. Курс лекций. 2-е изд. М., 1999. С. 84.
См.: Шишко И.В. Указ. соч. С. 68 - 87.
Там же. С. 301.
Иная точка зрения отстаивается И.В. Шишко. См.: Шишко И.В. Указ. соч. С. 90 - 100, 301.
РГ. 2004. 7 дек.
См.: Яни П.С. Бланкетные «экономические» статьи уголовного закона // Российская юстиция. 1995. N 11. С. 47.
Шишко И.В. Указ. соч. С. 220.
Там же. С. 221 - 222.
См.: Научно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под. ред. П.Н. Панченко. Н. Новгород, 1996. Т. 1. С. 464, 470, 475, 477, 522, 565.
См.: Уголовное право. Особенная часть / Под. ред. В.Н. Петрашова. М., 1999. С. 227, 230, 243, 254.
См.: Коренев А.С. Уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность. Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2001. С. 19 - 20.
См.: Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть / Под ред. А.И. Рарога. 2-е изд. М., 2002. С. 106, 230; Клепицкий И.А. Уголовно-правовая охрана инвестиций на рынке ценных бумаг // Законодательство. 2004. N 1. С. 70.
Иногамова-Хегай Л.В. Пределы уголовной ответственности за экономические преступления / Предпринимательство. Пределы государственно-правового вмешательства. Материалы конференции. М., 2001. С. 40.
См.: Шишко И.В. Указ. соч. С. 282 - 285, 305.
См., напр.: Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб., 1999. С. 91; Кошаева Т.О. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство // Право и экономика. 1997. N 3; Тюнин В.И. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство (некоторые проблемы анализа и квалификации) // Следователь. 2000. N 6. С. 3.
Устинова Т. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство // Уголовное право. 1999. N 1. С. 29.
Мурзаков С.И. Структура имущественного ущерба и квалификация преступлений в сфере экономики. Саратов, 1999. С. 8.
Белогриц-Котляровский Л.С. Учебник русского уголовного права. Общая и Особенная части. Южно-русское книгоиздательство Ф.А. Югансона, 1903. С. 188.
Жилкин М.Г. Уголовно-правовая оценка последствий преступлений в сфере экономической деятельности. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2001. С. 137.
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. N 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» // Российская газета. 2004. 7 дек.
См.: Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса: Практическое пособие. М.: Юрист, 1996. С. 15 - 30.
Там же. С. 45 - 54.
Никитина И.А. Экономическая преступность в банковской сфере// «Банковское право», 2006г. № 2.
36