Особенности протекания инфляционных процессов в России и антиинфляционная политика.

Введение
1. Сущность инфляции
1.1. Понятие и причины возникновения инфляции
1.2. Критерии инфляции
1.3. Виды инфляции
2. Инфляционные процессы в России
2.1. История денежного обращения и инфляция в России
2.2. Особенности инфляции в РФ
3. Антиинфляционная политика
3.1. Методы борьбы с инфляцией
3.2. Антиинфляционная меры в РФ
Заключение
Список литературы

Как правило, операции на открытом рынке проводятся либо прямой скупкой-продажей ценных бумаг, либо заключением сделок об обратном их выкупе. В мировой практике можно выделить два их типа - защитные и динамические. Защитные направлены на компенсацию нежелательных изменений в структуре банковских резервов. В частности, при снижении физического объема и доли золотого запаса в общем объеме официальных резервов. Динамичные операции проводятся для обеспечения экономической стабильности или стимулирования экономического роста.
Операции на открытом рынке, позволяющие эффективно управлять объемом денежной массы из единого центра и соответственно влиять на динамику роста цен, Центральным банком России используются незначительно.
В отличие от ведущих промышленно развитых стран с развитыми финансовыми рынками и цивилизованными формами государственного долга, у России до сих пор не сформировался эффективный инструмент контроля за предложением денег в экономике.
Рефинансирование коммерческих банков. Как показывает мировой опыт, даже в самой стабильной экономике у коммерческих банков могут возникнуть временные трудности и проблемы с ликвидностью. Поэтому центральные банки, как правило, используют систему специальных кредитов (вспомогательный кредит, ломбардный кредит и др.) для решения проблемы временной неплатежеспособности коммерческих банков. Рефинансирование коммерческих банков в России производится в очень ограниченных объемах.
Рефинансирование осуществляется под залог ценных бумаг. В качестве залога могут служить облигации самого ЦБ, валютные облигации по суверенному долгу, субфедеральные, корпоративные облигации, векселя и кредитные требования, заемщика высокого рейтинга, поручительства. Такого рода обеспечение могут позволить только достаточно крупные банки. Поскольку в последние годы Центральный банк проводит политику привязки ставки рефинансирования к уровню инфляции, а он остается достаточно высоким, то и ставки кредитов высоки.
Проблема рефинансирования не является сугобо банковской. Руководители кредитных организаций отмечают значительный отток заемщиков к зарубежным конкурентам. Особенно это заметно по динамике заимствований крупных российских компаний. За последние пять лет около 75% общего объема эмиссии долговых ценных бумаг приходилось на иностранные заимствования. Доминирующим сегментом в секторе российских еврооблигаций являются еврооблигации госкомпаний, составляющие 58% объема рынка корпоративных еврооблигаций.
3.2. Антиинфляционная меры в РФ
Стабильно низкий уровень инфляции является условием для достижения устойчивого экономического роста, который позволит значительно повысить уровень жизни населения.
Разработка антиинфляционных мер должна способствовать увеличению реальных доходов населения и уменьшить темпы укрепления реального курса рубля.
По оценке, темпы роста потребительских цен составили в 2005 году 10,9 процента по сравнению с прогнозируемыми значениями на уровне 8,5 процента.
Превышение прогнозных темпов инфляции в 2005 году обусловлено следующими факторами:
опережающий рост спроса населения на товары и услуги, в том числе вследствие увеличения социальных расходов бюджета, по сравнению с ростом предложения отечественных и импортных потребительских товаров. На фактор ускоренного роста доходов населения и денежного предложения приходится основной вклад в рост потребительских цен - свыше 60 процентов общего роста цен;
избыточный рост денежного предложения в результате установления высоких мировых цен на нефть, который, несмотря на стерилизацию значительной части избыточных доходов в Стабилизационном фонде Российской Федерации, превышает денежный спрос;
резкое повышение тарифов на услуги жилищно-коммунального хозяйства в начале 2005 года, а также нормативов потребления тепла, воды и газа, которое привело к значительному увеличению платежей населения. Вклад этого фактора в инфляцию 2005 года оценивается на уровне 22 - 23 процентов общего роста цен.
В связи с этим Программой социально – экономического развития РФ на среднесрочную перспективу предусматривается реализация мер, направленных на снижение темпов инфляции.
Снижению инфляции будут способствовать поддержание макроэкономической стабильности, увеличение темпов экономического роста, развитие конкуренции, улучшение инвестиционного климата и решение социальных проблем.
Кроме того, необходима реализация мер, направленных на:
обоснованное ограничение роста тарифов в сфере жилищно-коммунального хозяйства при одновременном ускорении реформирования сферы жилищно-коммунального хозяйства и усилении контроля за ростом издержек в данной сфере;
обеспечение контроля за регулируемыми тарифами субъектов естественных монополий и ростом их издержек;
сдерживание роста цен на нефтепродукты за счет снижения налоговой нагрузки и развития конкуренции в сфере реализации нефтепродуктов. С этой целью будут уточнены ставки налога на добычу полезных ископаемых на нефть, а также ставки акцизов на нефтепродукты. Предполагается активизировать биржевую торговлю нефтепродуктами, в том числе стимулировать размещение на товарных биржах заказов на поставки биржевых товаров для государственных и муниципальных нужд;
снижение темпов роста цен на рынках продовольственных товаров путем развития конкуренции, в том числе за счет стимулирования увеличения выпуска отечественной продукции, упрощения доступа на товарные рынки крестьянских и фермерских хозяйств и формирования стабильных правил регулирования импорта сельскохозяйственной продукции;
развитие финансовых институтов и инструментов, обеспечивающих инвестирование средств населения в государственные и корпоративные ценные бумаги;
проведение консервативной денежной и бюджетной политики. В среднесрочной перспективе ожидается сокращение положительного сальдо текущих счетов платежного баланса. Устранение избыточного предложения валюты позволит Банку России не прибегать к активным интервенциям на валютном рынке для предотвращения укрепления рубля.
Обеспечение высоких и устойчивых темпов экономического роста и реализация комплекса антиинфляционных мер приведут к снижению инфляции до 5 - 6 процентов в 2008 году.
Заключение
Инфляция - это переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию.
Первым из трех основных критериев инфляции является темп роста цен.
Второй критерий - степень расхождения роста цен по различным группам (соотносительность роста цен по различным товарным группам).
Третий критерий - ожидаемость и предсказуемость инфляции.
В зависимости от причин возникновения стремительного роста цен и обесценения денег, на основания анализа мировой практики можно выделить следующие виды инфляции: административную инфляцию; инфляцию издержек; инфляцию спирали цен и зарплат; инфляцию спроса.
Закон Российской империи от 27 июля 1914 г. приостановил размен бумажных денег на золото. Тем самым наступил крах системы золотого монометаллизма в России. Кредитные билеты превратились в инфляционные бумажные деньги.
Инфляция спроса нашей стране хорошо знакома (умеренная). Она сохранялась на протяжении всего периода существования СССР, но в виде дефицита на товары, т.е. неудовлетворенного спроса, что, в свою очередь, явилось следствием жесткой фиксации цен со стороны государства.
Экономика современной России реально столкнулась с инфляционными проблемами в начале 90-х годов в период перехода от централизованно планируемой к рыночной экономике, который начался с резкой либерализации цен.
В ближайшие годы в России следует ожидать сохранения относительно высоких (по сравнению с другими странами мира) годовых темпов инфляции (7%-8%), поскольку не созданы действенные механизмы стабилизации экономики и регулирования уровня внутренних цен.
Структурообразующими элементами функциональной экономической системы по регулированию уровня инфляции является денежно-кредитная политика центральных банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно использует такие инструменты регулирования, как уровень процентной ставки Центрального банка, политика обязательных резервов, операции на открытом рынке, рефинансирование коммерческих банков.
Разработка антиинфляционных мер должна способствовать увеличению реальных доходов населения и уменьшить темпы укрепления реального курса рубля.
Следует усовершенствовать систему рефинансирования коммерческих банков, чтобы она не сдерживала коммерческие банки в увеличении объемов кредитования, а стимулировала расширение кредитования реального сектора экономики. Надо переломить негативную тенденцию превышения объема заимствований на зарубежных рынках над объемом заимствований внутри страны. Правительству необходимо рассмотреть вопрос возможного введения нормативных ограничений на осуществление внешних заимствований государственных компаний и предприятий с существенным государственным участием и замещение их внутренними заимствованиями.
Операции на открытом рынке, позволяющие эффективно управлять объемом денежной массы из единого центра и соответственно влиять на динамику роста цен, должны, наконец, занять достойное место в арсенале антиинфляционных механизмов Банка России.
Серьезное влияние на рост цен оказывают тарифы на услуги естественных монополий. В этой связи представляется целесообразным на правительственном уровне разработать действенные механизмы мониторинга и ограничения роста тарифов на услуги естественных монополий. Не допускать монополизации отдельных рынков товаров и услуг, стимулировать развитие конкуренции между отечественными товаропроизводителями.
В целях обеспечения сбалансированности спроса и предложения на потребительском рынке и «связывания» свободной денежной ликвидности необходимо содействовать росту финансового рынка и банковской системы в качестве аккумулятора денежных ресурсов для целей инвестирования внутренней экономики.
Целесообразно стимулировать сбережения населения и создавать условия для расширения частных инвестиций в финансовые инструменты, в том числе государственные и корпоративные ценные бумаги.
Для широких масс населения России одним из инструментов защиты от инфляции могли бы стать индексируемые государственные облигации, купонные выплаты и выплаты, основные суммы которых автоматически увеличивались бы на величину изменения индекса потребительских цен.
В долгосрочной перспективе России необходимо создавать функциональную систему поддержания уровня инфляции в заданных параметрах и функциональную систему стимулирования экономического роста. Такие системы позволят в режиме саморегуляции решать указанные задачи.
Список литературы
Распоряжение Правительства Российской Федерации «О программе социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы)» от 19.01.2006г. № 38-р // http://www.consultant.ru.
Атлас З.В. Деньги и кредит (при капитализме и в СССР). М., 1930. – 238 с.
Бухарин Н., Преображенский Е. Азбука коммунизма: популярное объяснение программы Российской Коммунистической партии (большевиков). М.; 1920. – 199 с.
Выгодский С. Современный капитализм (Опыт теоретического анализа). М., 1969. – 382 с.
Дрогилев М., Кашутин П., Moxoв H. Современные вопросы политической экономии капитализма. М., 1967. – 229 с.
История мировой экономики. - М.: ЮНИТИ, 1995. – 561 с.
Карамзин Н.М. История Государства Российского. М.: Прайм – Еврознак, 2004. – 880 с.
Макроэкономика. Теория и российская практика: Учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, Н.Н. Думновой. – М.: КНОРУС, 2004. – 604 с.
Трахтенберг И. Денежное обращение и кредит при капитализме. – М., 1962.
Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Общество и экономика. №4, 2006.
Андрианов В. Инфляция: основные виды и методы регулирования // Экономист. №6, 2006.
Дроздов В.А. Некоторые проблемы теории инфляции // Известия АН СССР. Сер. экон. 1972. № 2.
Инфляция 2006: прогнозы все хуже и хуже // Правда. №2, 2006.
Красавина Л.Н. О системном подходе к изучению инфляции // Деньги и кредит. 1979. № 9.
Ольшевский В. Теория инфляции в России: исторический аспект // Вопросы экономики. №1, 2006.
Орлов А. О социально – экономической природе современной инфляции // Общество и экономика. №4, 2005.
Паршев А.П. Почему Россия не Америка // Крымский мост. №9, 2000.
Пашковский В.С. Особенности инфляционных процессов в России // Деньги и кредит. №10, 2006.
Петров В. Инфляция в России: нынешняя ситуация и пути контроля // Общество и экономика. №6, 2004.
Пищук В. Антиинфляционная политика в Евросоюзе: особенности, проблемы и перспективы // Вопросы экономики. №12, 2002.
Рогова О.Л. Антиинфляционный синдром бюджетной и денежно – кредитной политики // ЭКО. №1, 2007.
Фетисов Г. Инфляция и рост цен: макроэкономический и региональный аспекты // Общество и экономика. №5, 2006.
Ясин Е. Нефть, темпы и инфляция // Вопросы экономики. №9, 2005.
www.economy.gov.ru – официальный сайт Министерства экономического развития РФ
http://www.gks.ru – официальный сайт Федеральной службы государственной статистики
Дроздов В.А. Некоторые проблемы теории инфляции // Известия АН СССР. Сер. экон. 1972. № 2. С. 99.
Дрогилев М., Кашутин П., Moxoв H. Современные вопросы политической экономии капитализма. М., 1967. С. 234.
Выгодский С. Современный капитализм (Опыт теоретического анализа). М., 1969. С. 216.
Трахтенберг И. Денежное обращение и кредит при капитализме. – М., 1962. С. 637.
Красавина Л.Н. О системном подходе к изучению инфляции // Деньги и кредит. 1979. № 9.
Орлов А. О социально – экономической природе современной инфляции // Общество и экономика. №4, 2005 С. 96.
Ольшевский В. Теория инфляции в России: исторический аспект // Вопросы экономики. №1, 2006. С. 49.
Макроэкономика. Теория и российская практика: Учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, Н.Н. Думновой. – М.: КНОРУС, 2004. С. 162.
Фетисов Г. Инфляция и рост цен: макроэкономический и региональный аспекты // Общество и экономика. №5, 2006. С. 170.
Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Общество и экономика. №4, 2006. С. 140.
Карамзин Н.М. История Государства Российского. М.: Прайм – Еврознак, 2004.
Паршев А.П. Почему Россия не Америка // Крымский мост. №9, 2000. С. 153.
Бухарин Н., Преображенский Е. Азбука коммунизма: популярное объяснение программы Российской Коммунистической партии (большевиков). М.; 1920. С. 285.
Атлас З.В. Деньги и кредит (при капитализме и в СССР). М., 1930. С. 81.
История мировой экономики. - М.: ЮНИТИ, 1995. С. 152.
Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Общество и экономика. №4, 2006. С. 145.
Андрианов В. Инфляция: основные виды и методы регулирования // Экономист. №6, 2006.
http://www.gks.ru – официальный сайт Федеральной службы государственной статистики
Распоряжение Правительства Российской Федерации «О программе социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы)» от 19.01.2006г. № 38-р // http://www.consultant.ru
Пищук В. Антиинфляционная политика в Евросоюзе: особенности, проблемы и перспективы // Вопросы экономики. №12, 2002. С. 55.
Андрианов В. Инфляция: основные виды и методы регулирования // Экономист. №6, 2006. С. 36.
Распоряжение Правительства Российской Федерации «О программе социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы)» от 19.01.2006г. № 38-р // http://www.consultant.ru.
2