Банкротство банка

ВВЕДЕНИЕ
1. ПОНЯТИЕ БАНКРОТСТВА
2. Содбизнесбанк: признание банкротом
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:

Конкурсным управляющим был поддержан иск ликвидатора Банка к ОАО «Альфа-Банк» о взыскании 127 млн. руб. и 2,3 млн. долл. США на стадии кассационного обжалования. Производство по иску было прекращено постановлением ФАС МО в связи с тем, что требование связано с организацией игр и пари. Данное постановление проверялось по заявлению конкурсного управляющего в порядке надзора. ВАС России подтвердил законность постановления ФАС МО по данному делу.
Учитывая данный факт, конкурсным управляющим был подан новый иск о признании сделки недействительной в части. Однако производство по делу было прекращено ввиду того, что требование связано с организацией игр и пари. Апелляционная инстанция 25 мая 2006 г. оставила данное решение в силе.
20 декабря 2004 г. Следственной частью Следственного управления при УВД ЦАО г. Москвы возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.1 ст.160 УК России по факту присвоения руководителями ООО КБ «Содбизнесбанк» векселей на сумму 766,2 млн. руб. По имеющейся информации производство по указанному делу было приостановлено в октябре 2005 г. Конкурсным управляющим в Московскую городскую прокуратуру было направлено обращение о необходимости проведения проверки соблюдения законности при расследовании указанного уголовного дела. В результате дело было передано в ГСУ при ГУВД г.Москвы и 3 мая 2006 г. вынесено постановление о признании Банка потерпевшим. В настоящее время следствие продолжается.
По состоянию на 1 ноября 2007 г. балансовая стоимость активов Банка, без учета амортизации, составляет 3,6 млн. руб., в том числе денежные средства на корреспондентском счете в Банке России и в Агентстве - 2,2 млн. руб., задолженность по кредитам отсутствует, основные средства, нематериальные активы и хозяйственные затраты – 1,4 млн. руб. Оценочная стоимость активов, числящихся на балансе Банка составляет 2,2 млн. руб.
В реестр требований кредиторов по состоянию на 1 ноября 2007 г. включены требования на общую сумму 1 561,8 млн. руб., заявленные в срок до 2 сентября 2005 г. (дата закрытия реестра) включительно, из них: требования кредиторов первой очереди на сумму 906,5 млн. руб. и требования кредиторов третьей очереди на сумму 655,3 млн. руб.
На расчеты с кредиторами первой очереди в рамках предварительных и окончательных выплат направлено 300,4 млн. руб. Таким образом, требования кредиторов первой очереди, включенные в реестр, в ходе конкурсного производства удовлетворены на 33,14%.
Конкурсный управляющий продолжает судебную работу по сделкам, заключенным Банком с ОАО «Альфа-Банк» и с ООО «Столичное страховое общество», которые, по мнению конкурсного управляющего, отвечают признакам недействительности. Особенность этого дела – в ответчиках по искам. В остальном же – обычная практика. Суммы исков по трем делам – это 205 млн рублей, 539,2 млн руб и 420,33 млн рублей
В ходе работы по возврату имущества Банка конкурсным управляющим оспариваются сделки, заключенные Банком с ОАО «Альфа-Банк», с ООО «ФСО «Столичное страховое общество», с ЗАО «Страховая группа «Спасские ворота».
Решением Арбитражного суда г. Москвы конкурсному управляющему отказано в удовлетворении исковых требований о признании недействительным соглашения об отступном, заключенного между банком и ООО «ФСО «Столичное страховое общество». Апелляционная и кассационная судебные инстанции оставили данное решение в силе. В настоящее время конкурсный управляющий готовит иск о взыскании убытков с руководства Банка, возникших в результате реализации указанного соглашения.
29 августа 2006 г. Арбитражным судом г. Москвы вынесено решение об отказе в иске конкурсного управляющего банка к ОАО «Альфа-Банк» о признании зачета, произведенного ОАО «Альфа-Банк», недействительной сделкой. С ЗАО «Страховая группа «Спасские ворота» получено 1 млн. руб. как неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими денежными средствами.
В августе текущего года конкурсному управляющему стало известно о приостановлении уголовного дела, возбужденного по факту присвоения руководителями Банка векселей на сумму более 766,2 млн. руб. по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, в Прокуратуру г. Москвы направлена соответствующая жалоба.
Всего за период с 1 марта 2006 г. по 31 августа 2006 г. (тыс.руб.) было потрачено на текущие расходы банка (план факт экономия)
1. Административно-хозяйственные расходы 18872,3 15316,8 3555,5
2. Расходы на содержание аппарата 2437,4 2385,7 51,7
Итого 21309,7 17702,5 3607,2

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Негативные последствия ликвидации кредитной организации, длительность и высокая стоимость процедур ее банкротства, итоги проведения процедур банкротства по исследованиям показывают, что для кредитных организаций реструктуризация выгоднее ликвидации. И все же были найдены основания для признания банка банкротом. Проводится конкурсное производство, его цель – обеспечение наиболее полного удовлетворения требований кредиторов на этой стадии банкротства.
Содбизнесбанк стал по признанию специалистов самым крупным банком, обанкротившимся в ходе кризиса 2004 года (по сумме чистых активов он занимал 111-е место). Сейчас, после удовлетворения около 73% требований вкладчиков Содбизнесбанк остается должен им еще свыше 600 млн руб.
Знаменательным фактом является обращение в суд к бывшим руководителям этого банка. В арбитражный суд Москвы предъявлены иски к бывшему председателю правления банка Роману Петрову и экс - зампреду правления Валентину Крутову о возмещении убытков на 540 млн. руб. и на 193 млн руб. соответственно. Это дело не рассмотрено до конца до сего момента.
В августе текущего года конкурсному управляющему стало известно о приостановлении уголовного дела, возбужденного по факту присвоения руководителями Банка векселей на сумму более 766,2 млн. руб. по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, в Прокуратуру г. Москвы направлена соответствующая жалоба.
28 августа 2006 г. в Следственный комитет при МВД России направлен запрос о результатах проверки по заявлению конкурсного управляющего о возбуждении уголовного дела по признакам, предусмотренным статьями 160 и 195 УК РФ, в отношении бывшего Председателя Правления Банка, допустившего утрату векселей, полученных банком в соответствии с соглашением об отступном по кредиту, предоставленному ООО «ФСО «Столичное страховое общество».
Конкурсный управляющий продолжает проверку правовых оснований для привлечения к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка учредителей (участников), членов совета директоров, руководителей Банка.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:
Конституция Российской Федерации 1993 года. Принята всенародным голосованием 12.12.1993) "Российская газета", N 237, 25.12.1993;
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001) (ред. от 30.12.2006) // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "Российская газета", N 256, 31.12.2001;
Уголовный Кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.05.1996) (ред. от 30.12.2006) // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954;
Федеральный Закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 02.12.2005) "Об оперативно-розыскной деятельности" (принят ГД ФС РФ 05.07.1995) // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "Собрание законодательства РФ", 14.08.1995, N 33, ст. 3349;
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 02.12.1990 N 395-1 "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 30.11.1994 N 51-ФЗ
"АРБИТРАЖНЫЙ ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" ОТ 05.05.1995 N 70-ФЗ (ПРИНЯТ ГД ФС РФ 05.04.1995)
Приказ Минюста РФ от 04.02.2005 N 10 "Об утверждении инструкции по организации работ по оформлению допуска к государственной тайне руководителей саморегулируемых организаций арбитражных управляющих и арбитражных управляющих" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.02.2005 N 6339) // "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 9, 28.02.2005;
Загайнова С.К. Судебный прецедент: проблемы правоприменения. – М. : Издательство НОРМА, 2002. – 176 с. – (Современный гражданский и арбитражный процесс).
HTTP://WWW.ASV.ORG.RU
HTTP://DOM.BANKIR.RU
HTTP://WWW.POLIT.RU/NEWS/2004/05/13/SODBIZ.HTML
ПРИЛОЖЕНИЕ
Сведения о структуре и размерах предъявленных требований кредиторов на 02.09.2005 г. (дата закрытия реестра требований кредиторов)
Наименование банка ООО КБ "Содбизнесбанк"
№ п/п Наименование Предъявлено требований Установлено требований На рассмотрении требований Отказано в установлении требований количество кредиторов размер требований (тыс.руб.) количество кредиторов размер требований (тыс.руб.) количество кредиторов размер требований (тыс.руб.) количество кредиторов размер требований (тыс.руб.) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1. 1 очередь 6987 913 987,64 6986 867 302,99 1 46 684,65 0 0,00 2. 2 очередь 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 3. 3 очередь 230 583 938,98 200 202 245,43 30 381 693,55 0 0,00 Итого: 7217 1 497 926,62 7186 1 069 548,42 31 428 378,20 0 0,00  
Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2000. № 1. С. 11; 2002. № 4.С. 24; 2003. № 4. С. 29.
Есть неопределенность с датой начала действия редакции, связанная с первой официальной публикацией и исчислением срока вступления в силу изменяющего документа. Изменения, внесенные Федеральным законом от 20.08.2004 N 121-ФЗ, вступили в силу по истечении трех месяцев со дня официального опубликования (опубликован в "Собрании законодательства РФ" - 23.08.2004, в "Российской газете" - 26.08.2004).
http://www.polit.ru/news/2004/05/13/sodbiz.html
http://www.gazeta.ru/financial/2007/09/06/2132430.shtml
http://www.rg.ru/2004/05/14/otmylis.html
http://www.rg.ru/2004/05/19/sodbiznes.html
http://www.gazeta.ru/financial/2007/09/06/2132430.shtml
http://www.insur-info.ru/press/22176/
http://www.asv.org.ru/liquidation/projects/sodbizn/sodbizn_3/
http://www.asv.org.ru/liquidation/projects/sodbizn/08/
http://www.asv.org.ru/liquidation/projects/sodbizn/18/
http://www.asv.org.ru/liquidation/projects/sodbizn/sodbizn_4/