Подготовка документов для создания коммерческого банка

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна,
Настоящим по поручению общего собрания участников ходатайствую о регистрации ЗАО Банк «Комильфо Финанс» и выдаче ему лицензии на совершение банковских операций и направляю Вам необходимые для этого документы.
Приложения:
1. Сопроводительная записка;
2. Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации;
3. Список учредителей кредитной организации;
4. Заявление о государственной регистрации;
5. Учредительный договор;
6. Устав кредитной организации;
7. Бизнес-план кредитной организации;
8. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации
9. Квитанции, подтверждающие уплату государственной пошлины и лицензионного сбора;
10. Анкеты кандидатов;
11. Договор аренды нежилого помещения;
12. Уведомление о приобретении 5% долей уставного капитал ...

Отсутвуют

В работе

9.11. принятие решений о привлечении директоров филиалов и их заместителей, главных бухгалтеров филиалов и их заместителей к дисциплинарной ответственности в виде увольнения по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации;24.9.12. принятие решений об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России;24.9.13. определение условий и порядка оплаты труда в Банке, за исключением условий и порядка оплаты труда исполнительных органов Банка, а также утверждение внутренних документов Банка, регулирующих формы и системы оплаты труда, материального стимулирования труда и социального обеспечения работников Банка;24.9.14. организация работы по подготовке годовых отчетов Банка, годовой бухгалтерской отчетности, подготовка предложений о распределении годовой прибыли, в том числе о выплате (объявлении) дивидендов, и убытков по результатам финансового года и представление их Совету директоров Банка для предварительного утверждения;24.9.15. рассмотрение результатов текущей деятельности Банка;24.9.16. утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам;24.9.17. принятие решений об учреждении дочерних хозяйственных обществ и о совершении сделок, связанных с приобретением, отчуждением и возможностью отчуждения акций (долей в уставном капитале) других коммерческих организаций, а также об использовании прав, предоставляемых акциями (долями в уставном капитале) других коммерческих организаций, принадлежащими Банку;24.9.18. утверждение отчета (уведомления) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;24.9.19. решение других вопросов, внесенных Председателем Правления Банка.24.10. Правление Банка вправе создавать из числа руководителей подразделений и ведущих специалистов Банка советы (комитеты), экспертные и рабочие комиссии с наделением их необходимыми полномочиями. 25. Ответственность членов Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка25.1. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.25.2. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций Банка, предусмотренный Федеральным законом «Об акционерных обществах».При этом в Совете директоров Банка, Правлении Банка не несут ответственности члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку или акционерам убытков, или не принимавшие участия в голосовании.25.3. Банк или акционер (акционеры), владеющие в совокупности не менее чем 1 процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления Банка, члену Правления Банка о возмещении причиненных Банку убытков в случае, предусмотренном абзацем первым пункта 25.2 настоящего Устава.Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления Банка, члену Правления Банка о возмещении причиненных ему убытков в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 25.2 настоящего Устава.25.4. Председатель Правления Банка несет ответственность за организацию работ по защите сведений, составляющих государственную тайну, подбор лиц, допускаемых к таким сведениям, а также за создание условий, при которых эти лица знакомятся только с теми сведениями и в таких объемах, которые необходимы им для выполнения должностных обязанностей. 26. Ревизионная комиссия Банка26.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией Банка.26.2. Ревизионная комиссия Банка избирается в составе пяти человек годовым общим собранием акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров.В случае, когда число членов Ревизионной комиссии Банка становится менее количества, составляющего кворум для проведения ее заседания, определенный Положением «О порядке деятельности Ревизионной комиссии Банка», Совет директоров Банка обязан созвать внеочередное общее собрание акционеров для избрания нового состава Ревизионной комиссии Банка. Оставшиеся члены Ревизионной комиссии Банка осуществляют свои функции до выборов нового состава Ревизионной комиссии Банка.26.3. Полномочия отдельных членов Ревизионной комиссии Банка или всего состава Ревизионной комиссии Банка могут быть прекращены досрочно решением общего собрания акционеров.26.4. Членом Ревизионной комиссии Банка может быть только физическое лицо. Член Ревизионной комиссии Банка может не быть акционером Банка.Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.26.5. К компетенции Ревизионной комиссии Банка относятся следующие вопросы:26.5.1. проверка финансовой документации Банка, бухгалтерской отчетности, заключения комиссии по инвентаризации, сравнение указанных документов с данными первичного бухгалтерского учета;26.5.2. анализ ведения бухгалтерского, налогового, управленческого и статистического учета на предмет соответствия требованиям законодательства Российской Федерации;26.5.3. проверка исполнения бюджетов Банка; проверка исполнения порядка распределения прибыли Банка за отчетный финансовый год, утвержденного общим собранием акционеров;26.5.4. анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности активов, соотношения собственных и заемных средств, чистых активов и уставного капитала, выявление резервов для улучшения экономического состояния Банка, выработка рекомендаций для управления Банком;26.5.5. проверка законности заключенных договоров и других совершенных от имени Банка сделок;26.5.6. проверка своевременности и правильности расчетов с контрагентами, платежей в бюджет и во внебюджетные фонды, начислений и выплат дивидендов, процентов по вкладам и ценным бумагам, погашения прочих обязательств;26.5.7. подтверждение достоверности данных, включаемых в годовые отчеты Банка, годовую бухгалтерскую отчетность, распределения прибыли, отчетной документации для налоговых и статистических органов, органов государственного управления;26.5.8. проверка правомочности решений, принятых Советом директоров Банка и исполнительными органами Банка, на предмет их соответствия настоящему Уставу, решениям общего собрания акционеров и действующему законодательству Российской Федерации;26.5.9. анализ решений общего собрания акционеров, внесение предложений по их изменению, отмене или неприменении при противоречии их законодательству Российской Федерации;26.5.10. иные вопросы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.26.6. Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционеров (акционера), владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.26.7. Ревизионная комиссия Банка вправе:26.7.1. требовать и получать от лиц, занимающих должности в органах управления Банком, любые документы, необходимые для работы, изучение которых соответствует ее функциям и полномочиям. Указанные документы должны быть представлены Ревизионной комиссии Банка в пятидневный срок после ее письменного запроса;26.7.2. требовать созыва заседания Совета директоров Банка, Правления Банка, внеочередного общего собрания акционеров в случаях, когда выявление нарушений финансово-хозяйственой деятельности в Банке угрожает интересам Банка и требует решения по вопросам, находящимся в компетенции данных органов управления;26.7.3. ставить перед органами управления Банка, его подразделениями и службами вопрос об ответственности работников Банка и должностных лиц Банка в случае нарушений ими законодательства Российской Федерации, а также внутренних документов, принятых Банком.26.8. По итогам проверки (ревизии) финансово-хозяйственной деятельности Банка Ревизионная комиссия Банка составляет заключение, в котором должно содержаться:26.8.1. подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах Банка;26.8.2. информация о фактах нарушения установленных нормативными актами Банка России и иными правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также нормативных актов Банка России и иных правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности.26.9. Ревизионная комиссия Банка решает все вопросы своей деятельности на своих заседаниях. Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка, а также принятия решений определяется Положением «О порядке деятельности Ревизионной комиссии Банка», утверждаемым общим собранием акционеров Банка.26.10. Членам Ревизионной комиссии Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими своих обязанностей. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением общего собрания акционеров по рекомендации Совета директоров Банка. 27. Аудитор Банка27.1. Для проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает аудитора (гражданина или аудиторскую организацию), не связанного имущественными интересами с Банком или его участниками, имеющего лицензию на осуществление такой деятельности.Аудитор осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка на основании заключаемого с ним договора.27.2. Общее собрание акционеров утверждает аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется Советом директоров Банка.27.3. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка аудитор Банка составляет заключение, в котором должна содержаться информация, предусмотренная пунктом 26.8 настоящего Устава. 28. Организация внутреннего контроля28.1. Внутренний контроль в Банке осуществляется в целях обеспечения:28.1.1. эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками;28.1.2. достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере;28.1.3. соблюдения нормативных правовых актов Российской Федерации, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка;28.1.4. исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.28.2. Система органов внутреннего контроля в Банке включает органы управления Банка, предусмотренные настоящим Уставом, а также подразделения, на которые возложены полномочия по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с внутренними документами Банка.28.3. Внутренний контроль в Банке осуществляется:28.3.1. Общим собранием акционеров Банка, Советом директоров Банка, Правлением Банка, Председателем Правления Банка в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка;28.3.2. Ревизионной комиссией Банка в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка;28.3.3. Главным бухгалтером Банка и его заместителями в соответствии с полномочиями, определенными их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;28.3.4. Руководителями филиалов Банка и их заместителями в соответствии с полномочиями, определенными Положениями о филиалах, их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;28.3.5. Главными бухгалтерами филиалов Банка и их заместителями в соответствии с полномочиями, определенными их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;28.3.6. Службой внутреннего контроля Банка в соответствии с полномочиями, определенными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка;28.3.7. Подразделением Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с полномочиями, определенными нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами;28.3.8. Иными подразделениями и (или) ответственными сотрудниками Банка в соответствии с полномочиями, определенными внутренними документами Банка.28.4. Совет директоров Банка:28.4.1. рассматривает и решает вопросы создания и функционирования эффективного внутреннего контроля, его соответствия характеру, масштабам и условиям деятельности Банка;28.4.2. регулярно рассматривает вопросы организации и эффективности внутреннего контроля и совместно с исполнительными органами Банка принимает меры по повышению его эффективности;28.4.3. рассматривает и утверждает внутренние документы по организации системы внутреннего контроля в Банке;28.4.4. осуществляет меры, обеспечивающие выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций, замечаний и предложений службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;28.4.5. контролирует своевременное осуществление проверок соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.28.5. Правление Банка:28.5.1. организует систему внутреннего контроля и принимает решения об изменении организации системы внутреннего контроля с учетом меняющихся обстоятельств и условий деятельности Банка;28.5.2. организует проведение проверок соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;28.5.3. организует создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;28.5.4. принимает внутренние документы по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с подразделениями и сотрудниками Банка и контролирует их соблюдение;28.5.5. рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля.28.6. Председатель Правления Банка:28.6.1. определяет обязанности подразделений и сотрудников Банка, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля в Банке;28.6.2. организует выполнение решений Совета директоров Банка по реализации стратегии, политики Банка по организации и повышению эффективности внутреннего контроля, выполнение рекомендаций, замечаний и предложений службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;28.6.3. организует систему контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и выполнением мер, принятых для их устранения.28.7. Служба внутреннего контроля Банка создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка и действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка.Служба внутреннего контроля действует на основании настоящего Устава и Положения о службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка. Руководитель службы внутреннего контроля назначается на должность и освобождается от должности решением Совета директоров Банка.Численный состав службы внутреннего контроля определяется с учетом масштабов деятельности Банка, характера совершаемых банковских операций и сделок.28.8. Служба внутреннего контроля Банка осуществляет следующие функции:28.8.1. проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;28.8.2. проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);28.8.3. проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;28.8.4. проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;28.8.5. проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации в органы государственной власти и Банк России;28.8.6. проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;28.8.7. оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;28.8.8. проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам Российской Федерации, стандартам саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг);28.8.9. проверка процессов и процедур внутреннего контроля;28.8.10. проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;28.8.11. оценка работы службы управления персоналом Банка;28.8.12. другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.28.9. Руководитель и сотрудники службы внутреннего контроля имеют право:28.9.1. входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка;28.9.2. получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения;28.9.3. привлекать при осуществлении проверок сотрудников Банка и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок.28.10. Для осуществления своих функций служба внутреннего контроля составляет планы проведения проверок, которые согласовываются с Правлением и Председателем Правления Банка, и утверждаются Советом директоров Банка.Отчеты о выполнении плана проверок представляются службой внутреннего контроля не реже двух раз в год Совету директоров Банка. Отчеты и предложения по результатам проверок представляются службой внутреннего контроля Совету директоров Банка, Правлению и Председателю Правления Банка, а также руководителям проверяемых подразделений Банка.28.11. Порядок представления Совету директоров Банка текущей информации по вопросам, возникающим в ходе осуществления службой внутреннего контроля своих функций, и предложений по их решению, а также раскрытия этой информации Правлению и Председателю Правления Банка определяется внутренними документами Банка. 29. Обеспечение интересов клиентов29.1.