Пути обеспечения устойчивости российского рубля на примере ЦБ РФ.

Введение
1. Теоретические основы функционирования центральных банков
1.1. Сущность центрального банка. Предпосылки его возникновения
1.2. Денежная система: понятие, структура
2. Российский рубль и способы обеспечения его устойчивости
2.1. Краткая характеристика Центрального банка РФ
2.2. Функции ЦБ РФ как регулятора денежной системы
3. Проблемы и перспективы укрепления курса рубля
Заключение
Список использованных источников

Число инвесторов на фондовом рынке составляет около 700 тыс. граждан, тогда как в США аналогичный показатель равен примерно 100 млн. Рынок деривативовдаже не превратился в макроэкономические заметнуювеличину. Отечественный банковский сектор по своимразмерам и международному авторитету отстает отбанковских систем развитых государств.Количество рублевых расчетов на территории постсоветского пространстварастет: в валютной структуре платежей доля рубляв расчетах с Казахстаном составила 59 %, Белоруссией – 57 %, Таджикистаном – 31 %, Киргизией – 25 %.Также растут расчеты в рублях между бывшими советскими республиками без участия России: междуБелоруссией и Казахстаном доля рублевых платежейсоставляет 33 %. Однако, несмотря на рост рублевойсоставляющей в расчетах между странами постсоветского пространства, расчеты в долларах и европо-прежнему преобладают (например, долядолларасоставляла примерно 99 % в расчетах между Казахстаном и Таджикистаном).Международные расчеты в рублях требуют развития не только систем передачи финансовой информации и электронного документооборота, но и приближения к международным стандартам порядка ихосуществления. Порядок расчетов по аккредитиву иинкассо в Российской Федерации не соответствуетмеждународным унифицированным правилам и обычаям. Стандарты электронных расчетов в России, вчастности «Система банковских электронных срочныхплатежей» (БЭСП), введенная в действие Банком Россиив 2007 г., ориентированы прежде всего на российские, а не на международные правила перевода средств.Не все участники финансового рынка России используют систему SWIFT для платежей и расчетов, что осложняет проведение расчетов в сроки, принятые в мировых финансовых центрах.Россия является региональной державой, очень авторитетной для всех постсоветских стран. Московским Институтом посткризисного мира в 2009 г. составлен рейтинг влияния странпо переустройству финансовой системы. ПотенциалРоссии как нового международного финансовогоцентра в целом и потенциал рубля как региональнойрезервной валюты в частности положительно оценивается 65 % экспертов (28 % безусловно и 37 % приопределенных условиях). Рейтинг влияния России –4,4 %, самый высокий из всех стран постсоветскогопространства, остальные даже не вошли в топ-10.(Для сравнения: рейтинг влияния США – 70,4 %; Китая – 53,3 %; ЕС – 31,9 %.) Из развивающихся стран, невходящих в БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай),эксперты из развивающихся стран отдали второе место по влиянию Казахстану, а замыкает десятку влияния развивающихся стран Украина.3. Проблемы и перспективы укрепления курса рубляС точки зрения денежно-кредитной политики современная ситуация в России аналогична ситуациям 1917 и 1991 годов – долгий период слабого рубля и высокой реальной инфляции резко снизили покупательную способность и жизненный уровень населения, в результате чего демотивированные люди перестали работать. Я употребляю термин «реальная инфляция», т.к. в стране проблема с официальной статистикой – на прошлой неделе все цены в ближайшем продуктовом магазине выросли, а Росстат фиксирует нулевую инфляцию, использовать эти данные невозможно в связи с их недостоверностью.Ситуация осложняется предстоящими президентскими выборами в России в марте 2012 года и ожидаемым дефолтом США, что может привести к протестным выступлениям оппозиции и потере международных резервов Российской Федерации в объеме более 500 миллиардов долларов США.В 2012 году ситуация разрешится по одному из трех вариантов.Вариант 1: Распад российского государства. Этот вариант имел место в 1917 и 1991 годах, в результате царский рубль и рубль СССР прекратили существование и были заменены новыми валютами. Сейчас может сработать та же логика – если не получается убедить федеральные власти повысить жизненный уровень граждан РФ через укрепление рубля и снижение инфляции, то можно сделать это через выход из состава федерации и проводить политику сильных вновь образованных валют вновь образованных государств.Для примера посмотрим на текущие средние курсы валют экономически независимых государств, отделивших от нас за последние сто лет:- 56 рублей за 1 латвийский лат, - 40 рублей за 1 евро (Финляндия, Эстония),- 35 рублей за 1 азербайджанский манат, - 17 рублей за 1 грузинский лари,- 11 рублей за 1 литовский лит, - 10 рублей за 1 польский злотый,- 10 рублей за 1 новый туркменский манат,- 6 рублей за 1 таджикский сомони,- 3,5 рубля за 1 украинскую гривну,- 2 рубля за 1 молдавский лей.Валюты отделившихся государств с самостоятельной экономикой крепче российского рубля, потому что они для этого и отделялись, чтобы обеспечить гражданам более высокий жизненный уровень, чем в составе единого государства с Россией. Валюты государств, оставшихся в экономической зависимости от России – это белорусский рубль, казахский тенге, армянский драм, киргизский сом и узбекский сум – слабее российского рубля, поэтому мотивация граждан к труду там тоже не появилась.Вариант 2: Революция в рамках Российской Федерации. Если пришедшая к власти оппозиция сумеет сохранить территориальное единство РФ с сохранением валюты российский рубль, она будет вынуждена немедленно ввести политику сильного рубля, чтобы удержаться у власти. Весомыми подтверждениями этого являются лозунги оппозиции в Зимбабве и Белоруссии, где революционные процессы начались в 2008 и 2010 годах соответственно и развиваются на наших глазах. Вот удивительно: все бунты и революции в России начинались с ослабления рубля и всплеска инфляции, и, тем не менее, органы денежно-кредитного управления страны упорно пилят сук, на котором сидят.Вариант 3: Мирная замена политики слабого рубля политикой сильного рубля. Нынешняя политическая элита может принять решение о развороте денежно-кредитной политики от политики слабого рубля, проводимой в интересах экспортеров последние 20 лет, к политике сильного рубля в интересах 99% граждан РФ. У нее есть для этого необходимый интеллектуальный и административный ресурс. Московская Региональная общественная организация «Рубль» как организация сторонников сильного рубля считает целесообразным приложить все силы для обеспечения такого эволюционного пути развития России. С этой целью 14 июня 2011 года мы внесли в Банк России следующие предложения по укреплению российского рубля (письмо рег. № З-2316): 1. Инициировать законодательное закрепление Банку России задачи укрепления российского рубля путем внесения следующего дополнения в статью 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: Целями деятельности Банка России являются: укрепление, защита и обеспечение устойчивости рубля... 2. Снизить ставку рефинансирования до 2,9%. 3. Прекратить покупку резервных активов в иностранной валюте в международные резервы Банка России. 4. Отказаться от бивалютной корзины как внутридневного операционного ориентира курсовой политики Банка России.5. Вынести проекты знака российского рубля на общественное обсуждение.Ответ Банка России на эти инициативы поможет лучше понять план действий текущей политической элиты и точнее определить путь разрешения нынешней ситуации в России. Не скрою, хотелось бы, чтобы Банк России вспомнил простую мудрость большевиков, которая позволила им задержаться у власти на 74 года: не можешь остановить процесс – возглавь.В любом случае совершенно очевидно, что те политические силы, которые получат власть в 2012 году, будут вынуждены проводить политику сильной государственной валюты для поднятия мотивации граждан к труду и укрепления экономики и государственности на подконтрольной им территории. Другого пути просто нет.ЗаключениеБлижайшие перспективы становления рубля в качестве одной из мировых резервных валют скорееотрицательные. Но если развитие международнойденежной системы пойдет по пути региональных валютных зон, у российской валюты достаточно серьезные перспективы стать региональной резервнойвалютой. Эти предположения позволяет выдвинутьэкономический, исторический и организационныйпотенциал Российской Федерации. Анализ особенностей организации денежной системы Россиис древности до наших дней позволяет говорить о том,что денежные стандарты в нашей стране всегда непротиворечили мировой денежной системе. Российский рубль во времена взвешенной денежно-крединой политики играет не последнюю роль в мировыхвалютно-финансовых отношениях. Наша страна имеет опыт работы в сложных ситуациях, и принимаемые решения в финансовой сфере в целом успешны.В качестве предложений по реализации потенциала рубля и становления его как резервной валютыможно рекомендовать следующее.Постепенно восстанавливать макроэкономический баланс, сокращая бюджетный дефицит, прежде всего за счет повышения эффективности бюджетных расходов. Уменьшить инфляцию до 5–10 % – уровня, обеспечивающего в долгосрочной перспективе стабильный экономический рост.Диверсифицировать экономику путем снижения сырьевой зависимости, но, напротив, переводя расчеты за энергоносители в рубли.Банку России сконцентрироваться на мерах по уменьшению волатильности рубля относительно ведущих мировых валют, но ограничить прямое влияние на курс рубля. Большая гибкость и независимость валютного курса рубля поможет смягчать влияния внешних шоков, уменьшить волатильность ставок на межбанковском рынке.Создать благоприятные условия для международного капитала путем формирования благоприятной бизнес-среды, в частности снижение коррупции, реформирование судебной системы.Совершенствовать, повысить эффективность финансового сектора, его регулирование и контроль. Внедрение МСФО в финансовом секторе позволит улучшить его стабильность в долгосрочной перспективе.Разработанные Россией решения, поддержанныеКазахстаном и Украиной, будут иметь вес не толькосреди стран постсоветского пространства, но и вцелом в мировом сообществе. Но при этом начинатьпроцесс по формированию вокруг России валютногосоюза на основе рубля, по нашему мнению, еще невремя.Список использованных источниковАксенов Д.Рубль – резервная валюта? // Депозитариум, 2010. – № 9. – С. 18–19.Борисов С.М. Российский рубль – резервная валюта?//Деньги и кредит. 2011 - №3 – с. 21.Китай предложил заменить доллар новой валютой// lenta.ru/news/2009/03/24/currency/Костин А. Л. Современная мировая валютная система и перспективы рубля // Вестник Финансовой академии, 2011. – № 4. – С. 5–34.Лиховидов В.Н. Фундаментальный анализ мировых валютных рынков: методы прогнозирования и принятия решений. – Владивосток, 2009.Люкевич И. Н. Мировая денежная система: проблемы и новый финансовый порядок // Международная экономика, 2010. № 11. С. 44Люкевич И. Н. Перспективы рубля как резервной валюты//Валютное регулирование и валютный контроль. 2001 - №3 – с. 13-19.Малецкова Н. Международная валютная система и валютный курс// www.xserver.ru/user/mvsivk/Паньков В. С. Глобализация экономики: сущность, проявления, вызовы и возможности для России. – Ярославль: ООО «Издательский дом «Верхняя Волга», 2009. – С. 304.Резервная валюта//ru.wikipedia.org/Рубль как резервная валюта: мнения экспертов//confinex.ru/news.aspx? id=38295Структурная модернизация финансовой системы России. Аналитический доклад. – М.: Институт современного развития, 2010. – С.134, 135, 143.Эскиндаров М., Миркин Я. Финансовая инфекция. Сценарий кризиса в России и политика противодействия // Российская газета 13.03.2008 г.Bayoumi Т., Mauro, P. The Suitability of ASEAN for a Regional Currency Arrangement // IMF Working Papers. December 1, 1999. – № 162. (Электронныйресурс http://www.imf.org/ external /pubs /ft/ wp/ 1999/ wp99162.pdf).Policy Commitments by G20 Members (http://www.seoulsummit.kr/outcomes